Seznam nejlepších brokerů – srovnání brokerů

Broker XTB je Volba TradeCZ – fyzické akcie s 0% poplatky
Nejlepší broker

---

CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování

---

CFD broker na forex, kryptoměny, akcie aj.

---

Social trading, zlomkové akcie a kryptoměny

---

Investování do akcií a ETF bez poplatků + 100 USD v akcii přes referral link

---

Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků

---

Jeden z největších brokerů na světě!
Za registraci až 1 000 USD v akciích.

---

8 000+ instrumentů, zlomkové akcie a platforma MT4

---

---

Recenze – Kryptoměnové burzy a směnárny

---

---

---

---

---

---

---

---

---

Recenze – kryptoměnová peněženka Trezor

Hardware peněženka Trezor od české společnosti SatoshiLabs s. r. o. – nejbezpečnější uložení vašich kryptoměn! Kompletní recenze Trezor ONE.

---

Recenze a srovnání propfirem

---

---

---

Alternativní investice a platformy

Recenze Fingood – investování prostřednictvím P2B crowdfundingu

Fingood je tzv. P2B (peer-to-business) crowdfunding, díky němuž lze investovat do zajištěných firemních úvěrů a zhodnotit tak své peníze.

---

Recenze – investování do nemovitostí s Investown

Investown je online platforma a moderní aplikace, díky které můžete investovat do nemovitostí již od 500 Kč. Nemusíte přitom řešit žádné papírování, hypotéku či starost s nájemníky.

---

Recenze Portu a Portu Gallery

Portu je první online investiční platforma svého druhu v Česku, jež nabízí možnosti pasivního investování pod dohledem profesionálů. Portu Gallery otevírá svět alternativních investic, které v posledních letech předčí i slavný SP500.

---

Recenze Dluhopisomatu – srovnávač dluhopisů

Portál Dluhopisomat.cz lze právoplatně nazvat jako dluhopisové tržiště. Pod pojmem tržiště se neschovává nic jiného než střet nakupujícího a prodávajícího alias potenciálního investora s emitentem. Mimo samotné tržiště se platforma Dluhopisomat pyšní prvenstvím jakožto první portál pro srovnání dluhopisů na našem území.

---

---

Jak vybrat nejlepšího brokera?

Obchodník s cennými papíry, mezi tradery známý spíše jako broker či brokerská společnost, je náš obchodní partner, který by měl splňovat „základní kritéria kvalitního brokera“. Pojďme se společně podívat na to, jak vybrat brokera.

Důvěryhodný broker

Důvěryhodnost brokera se měří čím dál obtížněji. Pofidérní brokeři a brokeři se špatnou pověstí a s podivnou minulostí obvykle investují nemalé částky do marketingu, pěkných webových stránek a do bannerů na českých trading portálech. Nejlepší broker je tedy ten, který má opravdu jasnou minulost a ne pouze líbivou sebeprezentaci.

Jak tedy najít důvěryhodného brokera?

• Přečtěte si nezaujaté reference na brokera. Využijte portály jako Trustpilot a podívejte se na stovky recenzí vašeho brokera.
• Prověřte si minulost brokera a odhalte kostlivce ve skříni. Byla v poslední době podána nějaká stížnost? Platil broker v minulosti pokuty za porušení pravidel nebo okrádání svých klientů? Vede aktuálně broker s některou společností nebo jednotlivcem spor u soudu? Ten nejlepší broker by měl mít vždy čistý rejstřík a minulost.
• Důvěryhodný broker je regulovaný důvěryhodným orgánem (regulátorem). Na českém území mají nejvyšší důvěryhodnost brokeři pod dohledem České národní banky (ČNB).
• Komunikace s důvěryhodným brokerem je na úrovni, příjemná a bez jakýchkoliv tlaků na založení účtu a vklad finančních prostředků.
• Vysokou dávku důvěryhodnosti mimo jiné přidávají také placené spolupráce se slavnými osobnostmi, které si dávají pozor na toho, s kým spolupracují, neboť si sami potrpí na zachování své dobré reputace.

Spolehlivý broker

Na brokera se musíme za každé situace spolehnout. Ať je na trzích klid a snížená volatilita, nebo právě probíhá finanční krize a burzovní krach. Možnost obrátit se na brokera a dostat kvalitní servis bychom měli v případě, kdy jsme výděleční i proděleční, a ať už u něj máme složeno 10 000 nebo 1 000 000 Kč.

Spolehlivý broker by si na nás měl udělat čas, poradit nám a odpovědět i na technické a fundamentální otázky (samozřejmě v rámci pravidel a regulí). Broker, který zaměstnává fundované lidi, chce svým klientům dopřát pohodlí i kvalitu. Při srovnání brokerů a následném výběru tedy vždy dbejte na to, zda broker tento servis klientům poskytuje.

Spolehlivý broker dodrží své slovo, reaguje rychle a pamatuje si, o čem jste se spolu v minulosti bavili. U brokera, kde vám každou chvíli volá někdo jiný, může být něco v nepořádku (ale nemusí).

Regulovaný broker

Regulace bývá mnohdy vlivem silného marketingu a brokerovy dobré nabídky obchodníky přehlížena, přitom se jedná o zcela zásadní věc. Broker je společnost a jako taková se může dostat do problémů a neschopnosti splácet své závazky.

Chcete mít své finance u brokera ochráněny více než jen slibem? Pak si najděte regulovaného brokera!

Regulátor s obecně dobrou pověstí je např.: ČNB, KNF nebo ASIC.

Regulátor se špatnou pověstí je např.: CySEC, který si špatné hodnocení zasloužil kvůli větší benevolenci v minulosti. Nelze házet všechny brokery s CySEC regulací do jednoho pytle.

Brokerské společnosti nesmí využívat specifické tržní situace ke svému obohacení a k poškození obchodníka (klienta). Případně podaná reklamace bude u regulovaného brokera vždy řádně vyhodnocena, především právě díky možnosti obrátit se na regulátora. Pozor! Profesionální klienti nebo právnické osoby mohou o tuto možnost přijít.

Bohužel nežijeme v ideálním světě, a za každým provedeným obchodem se skrývá jistá forma poplatku. Čím větší poplatek, tím více přicházíme o naše finance. Nejlepší broker by tedy měl mít poplatky férové a vyvážené.

U drahých brokerských společností se obchodník může dostat do situace, kdy je jeho obchodní systém výdělečný, ale kvůli poplatkům je celkově ve ztrátě!

Typy poplatků u brokera:

• Fixní poplatek za otevření a uzavření obchodu (velikost poplatku v závislosti na objemu obchodu). Tento poplatek je zpravidla aplikován u CFD forex brokerů, kteří nabízí nulové spready (spread od 0.0 pipu) s komisemi za otevření a zavření určitého objemu lotů. Zároveň je fixní poplatek stanoven při investování do akcií nebo nákupu ETF.
• Poplatek formou spreadu při otevření a uzavření obchodu, spread může být jak fixní, tak variabilní. Aktuální cena instrumentu na burze je udávána jak v BID (nabídková), tak ASK (poptávková) ceně, přičemž rozpětí mezi Bid x Ask je právě onen spread. Při otevření obchodu nakoupí trader za horší cenu, což je jeho poplatek brokerovi. Žádné další komise již obvykle nejsou aplikovány.
• Kombinovaný poplatek složen z fixní části za otevření a zavření obchodu a ze spreadu, většinou variabilního. Ve většině případů CFD trader a investor tak jako tak zaplatí část poplatků kvůli spreadu (rozdílu Bid x Ask). To platí samozřejmě i při nakupování a tradingu kryptoměn (digitálních měn).

Poplatky, a to především u forex a CFD brokera, nejsou v čase neměnné. Velikost spreadu je závislá od mnoha faktorů. Rozhoduje především: volatilita, ekonomická rizika, politická rizika a oblíbenost instrumentu (likvidita), obchodní hodiny / noční obchodování aj.

Velký broker – nabídka vs. přístup

Při srovnání brokerů a následném výběru toho pravého se určitě vyplatí prozkoumat, jaké finanční instrumenty daná společnost nabízí. Někteří brokeři se zaměřují spíše na forex, jiní na komodity, kryptoměny, akcie a další. S velikostí brokera se silně pojí i jeho zájem o vaši osobu.

• Pro velkého brokera budete jen číslo a každou chvíli vám od něj bude volat jiná osoba s nulovou empatií. Na druhou stranu takový broker bude mít často širokou škálu produktů, bezkonkurenční poplatky a další benefity.

• Menší broker obvykle nenabízí veškeré možné obchodovatelné instrumenty, zato oplývá upřímnějším přístupem ke svým klientům a dokáže nabídnout ve finále komfortnější prostředí.

Jestli má broker 5 nebo 15 poboček, není až tak podstatné. Pokud je broker regulovaný, má historii, dobré reference a nabídku vám šitou na míru, na velikosti nezáleží.

Od začátku platnosti ESMA jsou ovšem v rámci EU finanční bonusy zakázány a narazíte na ně výhradně u podvodných forex brokerů ze zahraničí (nemusí platit vždy!).

Jako obvykle i zde se dá nařízení obejít, takže i u regulovaných společností narazíme na bonusy typu: proplácení vybraných kurzů, tablet (samozřejmě k obchodování), knihy, zlaté mince, nižší spready, vrácení části poplatků a jiné výhodnější podmínky.

Rozdělení brokerů

Rozdělení brokerů dle vypořádání obchodů MM, ECN a STP

Forex a CFD brokery rozdělujeme do tří základních kategorií: Market Maker, ECN a STP.

• V případě typu brokera Market Maker (MM) je většina obchodů vypořádána OTC (mimo burzu), kdy protistranu obchodníkovi tvoří samotný broker. Není pochyb o tom, že právě u tohoto typu brokera je hlavním tématem potenciální střet zájmů. V praxi se ovšem u regulovaného brokera není čeho obávat, a naopak lze častokrát těžit z lepší likvidity, v případě nenadálých tržních situací.

• Broker forex typu ECN funguje na principu „hubu“, uzlu, kde se propojují banky, fondy, velcí i drobní obchodníci, a ze kterých dokáže forex broker typu ECN vybrat toho aktuálně nejlepšího a nabídnout svým klientům ty vůbec nejnižší možné spready.

• Broker na CFD typu STP je prostředník, který má nasmlouvané protistrany, ze kterých se v daný okamžik snaží vybrat tu nejlepší vhodnou variantu. Tento typ brokera může disponovat protistranami, jako jsou banky, ale i zmíněný Market Maker. Ve finále obchodník netuší, jak byl jeho obchodní příkaz vypořádán, a zda jeho broker typu STP neposílá 90 % svých příkazů jednomu Market Makerovi.

Jak jsem již několikrát zmínil, zásadní je vždy regulace (recenze, historie ad.) a na typu vypořádání dnes již příliš nezáleží.

Podrobný popis a rozdíly mezi MM, ECN a STP jsou sepsány ZDE.

Rozdělení brokerů dle nabízených produktů

Brokerské společnosti se v základu dělí na ty, které nabízí přímý přístup na burzu spolu s možností nákupu fyzických akcií, futures kontraktů nebo opcí, a na tzv. FOREX či CFD brokery. Známým příkladem je Forex broker Purple Trading.

Jelikož se dnes většina brokerů snaží svou nabídku produktů rozšiřovat, setkáme se také s brokery, kteří nabízí prakticky vše. Málokdy ovšem takový broker dokáže nabídnout skvělé podmínky ve všech oblastech, a i proto osobně využívám více brokerů. Nejlepší broker tedy není zákonitě ten, který toho nabízí nejvíce.

Při srovnání brokerů je můžeme rozdělit do dvou skupin:

• V případě kryptoměn hovoříme spíše o směnárnách a burzách, jejichž popis naleznete ZDE, nebo v seznamu výše (Coinbase, Bitpanda, Binance). S nabídkou kryptoměn se ovšem setkáme i u CFD brokerů jako je Naga nebo Admirals. V tomto případě je zapotřebí dávat si pozor, zda kupujete kryptoměny s privátním klíčem (můžete si je vybrat na svou peněženku), nebo zda pouze obchodujete skrze CFD a s finanční pákou.

• Podobně můžeme komentovat také akciové brokery. Jedním z nejznámějších a největších akciových brokerů je např. Interactive Brokers, kde lze nakupovat fyzické akcie, futures kontrakty nebo opce. S nabídkou akcií se ovšem setkáme i u CFD brokerů, jako je např. Admirals, který nabízí jak CFD obchodování akcií, tak i nákup samotných akcií s výplatou dividend, bez páky atd.

V posledních letech se rozmáhá trend online webových obchodních platforem, které si lze pustit přímo ve webovém prohlížeči, bez nutnosti cokoliv instalovat do svého PC. Tyto platformy jsou obvykle velmi rychlé, ale mnohdy ještě s omezenými funkcemi (indikátory aj.), zato s širší nabídkou instrumentů. Mezi ty známější patří např. WebTrader, cTrader nebo xStation.

V případě kryptoměn mají jednotlivé burzy a směnárny své trading prostředí vyřešeno formou online webového prohlížeče, kde se nachází trading terminal nebo jednoduché aplikace (formuláře) na směnu fiatu za kryptoměnu či kryptoměnu za jinou digitální měnu.

V případě investování do akcií mohu jmenovat desktop řešení akciového brokera Interactive Brokers s názvem Trader Workstation.

Nejlepší broker pro obchodování na burze

Jaký je nejlepší forexový broker a CFD broker? Jaký broker je nejlepší na obchodování futures, akcií nebo opcí? Kde nejlevněji nakoupit kryptoměny, kde je bezpečně uchovat a jaký je nejlepší broker na kryptoměny? Označit obchodníka s cennými papíry nebo jakoukoli jinou společnost za NEJLEPŠÍ, chce velkou dávku odvahy 🙂

Podmínky pro brokerské společnosti se neustále mění, a tím se mění i nabídka a služby samotného brokera. Nelze jednou provždy určit, který broker je nejlepší. Přece jen do vnitřního chodu obchodníka s cennými papíry vidí jen hrstka lidí.

Při výběru svého brokera myslete na to, že broker potřebuje vás! Vše si vyzkoušejte nanečisto a mějte na paměti, že vždy můžete odejít k jinému.
Broker je váš parťák a měl by se tak chovat! 🙂

Mgr. Petr Plecháč, TradeCZ

FaQ

• Jaký je opravdu nejlepší broker?
  • Na to se nedá jednoznačně odpovědět. Výběr brokera je čistě na vašem vlastním zvážení a odvíjí se od požadavků, které na něj máte. Je také důležité si říct, jaký jste typ investora, jakou částku pro trading máte k dispozici, zda chcete obchodovat akcie nebo jiné komodity apod. Opravdu nejlepší broker by také měl mít zveřejněné pozitivní reference od předchozích zákazníků.
• Kterého CFD brokera mi doporučíte?
  • Velmi známou a prakticky největší makléřskou společností s pobočkou v ČR je XTB Online Trading. Je regulovaný Českou národní bankou, nabízí podporu v češtině a slovenštině a na trhu se pohybuje už od roku 2004. Má široké portfolio obchodních nástrojů, včetně CFD obchodování kryptoměn. Nabízí množství edukativního obsahu zdarma na webu a sociálních sítích a má pozitivní ohlasy od klientů. 

• Je používání brokerů bezpečné?
  • Pokud zvolíte správného brokera, pak ano. Např. Broker XTB je regulovaný Českou národní bankou a disponuje kvalifikovanou podporou, s kterou si v případě potřeby můžete domluvit osobní schůzku. Jedná se o velmi kvalitního brokera, který si zakládá na důvěře a edukaci svých klientů i široké veřejnosti.

Klíčová slova

Srovnání forex brokerů | Srovnání akciových brokerů | Broker na kryptoměny | CFD broker | Broker na forex | Recenze brokerských společností | Srovnání brokerů | Recenze brokerů | Recenze Admirals | Recenze NAGA | Recenze Interactive Brokers | Recenze IC Markets | Recenze Coinbase | Recenze Bitpanda | Recenze Binance | Srovnání kryptoměnových směnáren a burz | Nejlepší broker v Česku a na Slovensku | Recenze XTB | Broker XTB | Recenze eToro | Recenze InstaForex | Recenze Investown | Nemovitosti | Purple Trading | Recenze Purple | Broker Purple, Portu | Recenze Portu | Portu Gallery