Investice do zlata: Jak efektivně nakoupit investiční zlato v roce 2025
- Jak na investiční zlato?
- Video – Investice do zlata a drahých kovů
- Jak na investiční zlato v podobě fyzického kovu?
- Vývoj ceny zlata – online graf
- (GC – Gold Futures)
- Investice do zlata skrze ETF (burzovně obchodovatelné fondy)
- Zlaté tokeny – nová forma investice do zlata
- Jak investovat do zlata a jiných drahých kovů nepřímo
- Zlato, stříbro, platina a palladium v digitalizované podobě
- Investice do zlata s Bitpandou
- Investice do zlata skrze akcie
- Obchodování s investičním zlatem
- Trading drahých kovů
- Závěrem – Jak na investice do zlata
- Inflace a zlato
- Obchodování a investování se zlatem (CFD, ETF, akcie) u ověřených brokerů
Jak na investiční zlato?
Pokud přemýšlíte o investici do zlata, nabízí se vám široká škála možností, jak svůj kapitál ochránit a zhodnotit. Investiční zlato patří dlouhodobě mezi nejbezpečnější formy uchování hodnoty a je oblíbené jak u zkušených investorů, tak i u začátečníků.
Nejtradičnějším a zároveň nejjednodušším způsobem, jak realizovat investici do zlata, je nákup fyzického kovu – tedy investičních zlatých mincí nebo zlatých slitků. Tyto formy představují skutečné vlastnictví zlata a slouží jako spolehlivá pojistka proti inflaci i ekonomickým krizím.
Kromě přímé investice do zlata ve formě slitků či mincí volí někteří investoři také nepřímé způsoby, jak těžit z růstu ceny tohoto drahého kovu. Oblíbenou možností je nákup akcií zlatých těžařů nebo firem, jejichž podnikání úzce souvisí s investičním zlatem a jeho tržní hodnotou. Další cestu představují ETF fondy (burzovně obchodovatelné fondy), které kopírují vývoj ceny zlata, nebo deriváty, například futures a CFD kontrakty, jež umožňují investorům spekulovat na budoucí vývoj ceny zlata.
Je dobré znát nejen tradiční způsoby, ale i moderní možnosti, jak s tímto cenným kovem pracovat. Díky novým technologiím se však objevují inovativní způsoby, jak investovat do zlata bezpečně a efektivně.
Mezi nejrychleji rostoucí možnosti patří blockchain tokeny PAXG (PAX Gold) a XAUT (Tether Gold), které jsou kryté fyzickým zlatem. Tyto digitální formy investičního zlata kombinují stabilitu reálného kovu s výhodami moderní technologie, jako je snadná obchodovatelnost a rychlý přístup na trh.
V dnešním článku se podrobně podíváme na jednotlivé možnosti investice do zlata, jejich výhody i nevýhody. Zjistíte, jak efektivně nakoupit investiční zlato, minimalizovat rizika a zajistit si dlouhodobou ochranu hodnoty svého kapitálu.
E-book pro rok 2025
Video – Investice do zlata a drahých kovů
Jak na investiční zlato v podobě fyzického kovu?
Pokud zvažujete investice do zlata, nejjednodušší způsob, jak začít, je nákup fyzického kovu – například ve formě zlatých slitků nebo investičních mincí. Historie potvrzuje, že investiční zlato je spolehlivý způsob, jak uchovat hodnotu svého majetku a chránit se proti ekonomické nejistotě.
Často se zmiňuje staré moudro, které doporučuje držet část svého bohatství ve zlatě. Toto doporučení platí zejména v dobách krizí, válek nebo inflace – investice do zlata tak funguje jako bezpečné zajištění proti nejistotě.
Investování do fyzického zlata je prvním krokem k diverzifikaci portfolia, a proto by jej měl zvážit každý, kdo hledá stabilní a dlouhodobou hodnotu.
Zlato a určitě i stříbro je totiž velmi likvidní nástroj a mince je rozhodně možné použít i jako platidlo, když je nouze. Investiční zlato v podobě mincí je nejen snadněji směnitelné, ale také flexibilnější při obchodování. Výhodou je také aktuální legislativa – při nákupu investičních zlatých mincí nemusíte platit DPH, což z nich činí velmi atraktivní možnost pro dlouhodobé investice.
U stříbrných mincí je situace o něco složitější, což zlaté mince opět staví do popředí mezi investory hledajícími efektivní způsob, jak diverzifikovat své portfolio, ale existuje metoda, jak získat stříbrnou minci nezatíženou DPH.
Investice do zlata nabízí nejen jistotu, ale i vysokou praktičnost. Jednou z největších výhod investičního zlata je jeho jednoduchá přenositelnost. Můžete si představit, že měšec zlatých mincí představuje významnou část vašeho majetku, kterou je možné během pár hodin bezpečně přenést i na stovky kilometrů daleko.
Další nespornou předností fyzického zlata je jeho reálná existence – na rozdíl od digitálních aktiv se jedná o hmatatelnou hodnotu, která vám poskytuje skutečný pocit bezpečí a stability.
Hodnota fyzického investičního zlata a stříbra spočívá v lidské práci a historické hodnotě, což je jedna z hlavních výhod oproti „papírovému“ zlatu a stříbru. Při investici do zlata je důležité si uvědomit, že nejde o spekulaci s cílem rychlého zisku. Investiční zlato je především spolehlivý nástroj, který vám pomáhá zachovat hodnotu vašeho majetku do budoucna.
Vývoj ceny zlata – online graf
(GC – Gold Futures)
Přečtěte si recenzi nejvyužívanějšího portálu pro online analýzu trhů TradingView.
Investice do zlata skrze ETF (burzovně obchodovatelné fondy)
Druhá metoda, jak na investice do zlata nebo stříbra, spočívá v tzv. ETF, což jsou burzovně obchodovatelné fondy.
Uvedená metoda je též dosti snadná a relativně přístupná pro každého. Stačí si založit účet u brokera a nabít účet prostředky.
V dnešní době se investice do zlata stávají stále populárnější, a to zejména díky ETF, které jsou moderním a efektivním nástrojem pro diverzifikaci portfolia.
Pokud přemýšlíte, jak investovat do zlata, ETF nabízí řadu výhod – vysokou likviditu, nízké transakční náklady a často i osvobození od DPH. Navíc u většiny ETF nejsou žádné vstupní ani výstupní poplatky, což z nich činí atraktivní formu investičního zlata pro začínající i zkušené investory.
Pokud uvažujete o investici do zlata prostřednictvím burzovně obchodovatelných fondů (ETF), nabízí tato forma několik výhod. Patří mezi ně vysoká likvidita, nízké transakční náklady, žádné DPH a často ani žádné vstupní či výstupní poplatky. Pro investory bez hlubších zkušeností s finančními trhy se může tato metoda investice do zlata jevit jako velmi atraktivní.
Na druhou stranu je třeba mít na paměti, že nákup ETF znamená investici do zlata nepřímo. Kupujete totiž cenný papír fondu, který za vaše prostředky nakupuje fyzické zlato. Cena akcie ETF by měla odrážet tržní vývoj podkladového aktiva, tedy spotovou cenu zlata. Tento způsob umožňuje získat expozici vůči investičnímu zlatu, aniž byste museli zlato fyzicky držet.
Hlavní riziko spočívá v možnosti krachu emitenta ETF. V případě likvidace fondu sice máte nárok na svůj podíl, ale neexistuje záruka, že získáte zpět všechny vložené prostředky. Dalším úskalím je skutečnost, zda fond skutečně drží fyzické investiční zlato – odborná literatura uvádí, že tomu často nemusí tak být.
Z těchto důvodů se doporučuje investice do zlata prostřednictvím ETF spíše na střednědobý horizont. Pro dlouhodobé investice je vhodnější přímá koupě fyzického zlata, která sice vyžaduje bezpečné skladování, ale nabízí vyšší míru jistoty.
Mezi známá ETF na investiční zlato patří např.: iShares Physical Gold ETC, iShares Gold Producers UCITS či VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS
Zlaté tokeny – nová forma investice do zlata
Třetí moderní způsob, jak bezpečně investovat do zlata, představují tzv. zlaté tokeny. Jde o zcela novou možnost v oblasti digitálních aktiv, která kopírují hodnotu investičního zlata v reálném čase. Podobně jako stablecoiny, které sledují cenu dolaru v digitální podobě, umožňují zlaté tokeny vlastníkům participovat na cenovém vývoji zlata bez fyzického nákupu cihliček či mincí.
Popularita digitálních tokenů v posledních letech roste, a není proto překvapující, že nyní vznikají i tokeny navázané na zlato. V blízké budoucnosti se očekává i zavedení tokenů kopírujících cenu stříbra, což otevírá další možnosti pro diverzifikaci investic.
S využitím zlatých tokenů můžete jednoduše začít s investicí do zlata a získat expozici vůči trhu s investičním zlatem rychle, bezpečně a digitálně.
Momentálně jsou dostupné dva tokeny – PAX Gold (PAXG) a Tether gold (XAUT). Dovolil bych si tvrdit, že se jedná o jeden z nejsnadnějších způsobů, jak investovat do zlata. Stačí se zaregistrovat na krypto burzu, kde se dají tokeny obchodovat.
Zlaté tokeny představují moderní způsob, jak realizovat investice do zlata, aniž byste museli fyzicky držet kov. Hlavní výhodou oproti klasickým ETF je možnost tokeny odesílat do elektronické peněženky v rámci Ethereum sítě. Tento způsob je likvidní, rychlý a cenově velmi dostupný.
Pro některé investory, zejména starší generace, však tokeny nemusí být dostatečně kredibilní. Mohou je vnímat jako „investici do vzduchu“, protože technologie je relativně nová a dlouhodobé zkušenosti s ní chybí. Přesto nabízí možnost investice do zlata bez fyzického držení, což je zajímavá alternativa pro moderní investory.
Na druhou stranu i zlaté tokeny sdílejí určité nevýhody s ETF. Nemáte totiž stoprocentní jistotu, zda emitent tokenů skutečně drží odpovídající množství fyzického zlata. Likvidita na některých obchodovaných burzách může být nižší, což je vhodné mít na paměti při plánování krátkodobých obchodů. Pro dlouhodobé držení investičního zlata však tento faktor nemusí být zásadní.
Na grafu výše vidíme srovnání cenového vývoje mezi tokenem Tether Gold a klasickým investičním zlatem na spotovém trhu. Obecně platí, že investice do zlata prostřednictvím zlatého tokenu kopíruje pohyb spotové ceny zlata, přesto se však objevují poměrně časté fluktuace.
Tyto krátkodobé odchylky mohou vést k tomu, že za token zaplatíte mírné premium oproti aktuální spotové ceně. Toto je cena za nižší likviditu ve srovnání s tradičním investičním zlatem.
TIP: Jak nakoupit kryptoměny a kde je bezpečně uložit.
Jak investovat do zlata a jiných drahých kovů nepřímo
Zlato, stříbro, platina a palladium v digitalizované podobě
Kromě výše zmíněného stojí za zmínku ještě možnost investice do zlata a jiných fyzických drahých kovů, které jsou uloženy ve švýcarské bance.
Investice do zlata s Bitpandou
Bitpanda je hezký příklad, jak na investiční zlato touto nepřímou formou. Bitpanda má navázané spolupráce se společnostmi, které vlastní fyzické drahé kovy a jejichž podíl si skrze ně můžeme nakoupit.
Výhodou je, že tímto způsobem lze nakoupit zlato již od 1 eura, nevýhodou je zde opět fakt, že i když se jedná o regulovanou společnost, nikdy nemáme 100% jistotu, že naše nakoupené podíly jsou skutečně kryté fyzickým zlatem, stříbrem či jiným vzácným kovem, který je pojištěný a uložený v trezoru ve Švýcarsku.
Recenzi brokera a další informace si přečtěte v článku o Bitpanda.
Investice do zlata skrze akcie
Jedním z nejoblíbenějších způsobů investice do zlata je nákup akcií společností působících v zlatém průmyslu.
Tyto akcie se často označují jako „zlaté akcie“ nebo „akcie zlatých těžařů“, ale do portfolia lze zahrnout prakticky jakoukoliv burzovně obchodovatelnou společnost, jejíž cena je citlivá na vývoj ceny investičního zlata na trhu.
Tento přístup umožňuje investorům kombinovat potenciál zhodnocení akcií s expozicí vůči hodnotě zlata.
Při investici do zlata je zajímavé sledovat, že růst ceny zlata na burze často ovlivňuje i akcie zlatých společností. Tento jev, známý také jako skrytá finanční páka, znamená, že když cena zlata vzroste například o 50 %, mohou akcie těžebních společností růst i o 100 % a více.
Důvodem je, že každé zvýšení ceny zlata umožňuje firmám vydělat více než jen jeden dolar na každý dolar růstu. Proto investiční zlato nejen chrání hodnotu majetku, ale může také nepřímo zvyšovat hodnotu akcií spojených se zlatem.
Rozhodujícími faktory při výběru společnosti jsou: náklady na vytěžení 1 unce zlata (cca 900 USD), zadluženost společnosti a její zlaté rezervy.
Vzpomenout zde můžeme jedny z největších a nejlépe hodnocených společností: Newmont Corporation, Barrick Gold a Franco-Nevada.
Investice do zlata prostřednictvím akciového trhu je jedním ze způsobů, jak diverzifikovat své portfolio. Tento typ investice do zlata může být zajímavý především díky možnosti pravidelných finančních dividend nebo využití finanční páky.
Na druhé straně je třeba počítat s tím, že cena akcií těsně souvisí s vývojem cen investičního zlata a je cyklická. Proto je pro úspěšnou investici důležité správně načasovat svůj vstup na trh.
Díky těmto informacím nyní víte, jak efektivně investovat do zlata prostřednictvím akcií a využít potenciál investičního zlata.
Obchodování s investičním zlatem
Trading drahých kovů
Trading drahých kovů představuje jednu z nejzajímavějších forem investice do zlata. Investiční zlato a další drahé kovy, jako například stříbro, můžete obchodovat a profitovat tak z jejich cenového vývoje.
Obchodování se zlatem je stále populárnější díky vysoké volatilitě, likviditě a nízkým poplatkům, tzv. úzkým spreadům. Další výhodou je často absence negativních swapových bodů, což znamená, že držení pozice přes noc není zatíženo dalšími poplatky.
Při tradingu zlata se uplatňují základy technické analýzy, Price Action a dodržuje se řízení pozice a Money Management. Před obchodováním (ale i investováním) se zlatem vám doporučuji si o zlatu přečíst vše potřebné v článku Jak investovat do zlata. S obchodováním (CFD) se pojí také margin, finanční páka, stop loss, rollover a další důležité trading pojmy.
Komplexní analýzu komodit dnes nelze provádět bez nalosti Techniky COT, v rámci které sledujeme pozice velkých komoditních hráčů (commercials, hedgers, large traders), sezonalitu, strukturu trhu, poptávku a WASDE report.
FaQ – Jak investovat do zlata
- Jak na investiční zlato bez rizika?
- Nejdůležitějším faktorem při investici do zlata je bezpečnost. Pokud hledáte způsob, jak efektivně investovat do zlata a zajistit, aby vaše peníze byly v bezpečí, je klíčové vybrat si prověřeného brokera. Správný výběr partnera vám umožní bezpečně nakupovat investiční zlato a minimalizovat rizika spojená s investicemi. K tomu vám skvěle poslouží například eToro nebo XTB.
- Vyplatí se investice do zlata?
- Cena zlata roste již několik desítek let a investiční zlato je známé svou cenovou stabilitou. Nákup investičního zlata nabízí řadu výhod, včetně osvobození od daně z přidané hodnoty a při jeho prodeji i od daně z příjmu. Právě tyto faktory dělají z investice do zlata atraktivní možnost pro dlouhodobé zhodnocení vašeho majetku.
- Kdy nakupovat investiční zlato?
- Investice do zlata patří mezi nejstabilnější formy uchování hodnoty, zejména v dobách ekonomické nejistoty. Během prosperujícího trhu jsou investoři často ochotni riskovat a upřednostňují akcie nebo kryptoměny, což vede k nižší poptávce po investičním zlatě a poklesu jeho ceny. Naopak v období krizí se investiční zlato stává atraktivní volbou, kdy můžete svoji investici do zlata výrazně zhodnotit a zajistit si dlouhodobou stabilitu majetku.
Závěrem – Jak na investice do zlata
Při investici do zlata je důležité zvážit, která forma investice nejlépe vyhovuje vašim cílům a časovému horizontu. Investiční zlato ve fyzické podobě se ukazuje jako nejbezpečnější volba pro dlouhodobé investory, protože eliminuje rizika spojená s cenovými výkyvy burzovně obchodovaných fondů (ETF) a nových zlatých tokenů.
Pro střednědobé investory mohou být zajímavou alternativou právě ETF na zlato nebo zlaté tokeny. Je však nutné počítat s tím, že tokeny představují poměrně novou formu investice do zlata, a proto nesou určitá specifická rizika, která je potřeba zvážit.
Investice do akcií zlatých společností je další možností, avšak je třeba mít na paměti jejich cyklickou povahu. Nákup akcií vyžaduje nejen pečlivou analýzu samotné společnosti, ale i širšího vývoje komodity.
Celkově lze říci, že pro dlouhodobé cíle se vyplatí držet fyzické investiční zlato, zatímco pro střednědobé strategie mohou být vhodné ETF nebo zlaté tokeny, s ohledem na potenciální rizika.
Inflace a zlato
S investováním do zlata se odjakživa pojí pojem inflace.
Zlato je v tomto vztahu vykreslováno jako bezpečný přístav, prostředek, díky kterému můžeme dlouhodobě uchránit své úspory před ztrátou své hodnoty kvůli inflaci. Zároveň lze zlato ve svém portfoliu vnímat i jako hedge proti oslabujícímu americkému dolaru.
Investice do zlata nabízí mnoho příležitostí. Zjistěte o něm více v XTB e-booku!
Obchodování a investování se zlatem (CFD, ETF, akcie) u ověřených brokerů
