Potenciál a riziko obchodování pomocí umělé inteligence
Trading a umělá inteligence
BBC před několika týdny publikovala článek, ve kterém se detailně věnuje tomu, jaký bude mít umělá inteligence (neboli AI) dopad na obchodní praxi, a jak se případně dotkne světa investování. V tomto textu zjištění prezentuji a doplňuji.
Přitom mi nejde jen o špičkové banky a hedgeové fondy, ale i o příležitosti a rizika pro běžného laika.
Pokud se nacházíte na webu TradeCZ, pravděpodobně Vám už někdy projela myšlenka hlavou, zdali by nemohl místo Vás obchodovat nějaký robot, který lépe využije volatility, například na kryptoměnových trzích. V takové situaci se jeden obrátí na Google a začne zuřivě hledat službu poskytující model a strategii pro běžné obchodníky.
Avšak za posledních deset let se prostředí laického automatizovaného obchodování o mnoho posunulo. Místo jednoduchých matematických modelů se některé služby ohání umělou inteligencí. Humbuk kolem AI dosahuje takových rozměrů, že mnozí jsou ochotni své finance svěřit nedůvěryhodné třetí straně.
John Allan, šéf větve finančních inovací v Britské asociaci investorů, se o trendu vyjádřil jasně: „Investice jsou něco, co je velmi vážné a dotýká se dlouhodobých cílů a snů jednotlivců. … Myslím si, že přinejmenším bychom měli počkat, dokud se umělá inteligence neosvědčí v dlouhodobém horizontu.“
To, jestli bude vůbec investování AI efektivní, se navíc kombinuje s rizikem z absence dohledu. Mnoho „obchodních“ služeb, obzvláště jde-li o kryptoměny, sídlí v zaoceánských státech. Pokud dojde k nějakému problému, klient se ke svým penězům už nikdy nemusí dostat. A to za předpokladu, že vůbec jde o službu legitimní. Je proto zásadní udělat si dostatečnou rešerši.
Jak (dnes) funguje obchodní AI? Nahradí poradce?
Většina laiků poradce nevyužívá a pro své obchody hledá inspiraci na internetu – třeba na TradingView. Co kdyby ale takový poradce byl prakticky zadarmo? Umělá inteligence, která sleduje v reálném čase tisíce aktiv, objemů, novinek i indikátorů. Stačí vložit vstupy, jako je přínosné riziko a finanční možnosti. Ideálně celý proces pomocí API (nástroj pro komunikaci programu a burzy) ještě automatizovat.
Pozn. Bankovní a finanční instituce v USA takové nástroje pro správu dat používají – mimochodem – od osmdesátých let. Já nyní mluvím o nástroji pro veřejnost.
Taková technologie, které se určitě jednou dočkáme, by byla velmi dobrým a užitečným pomocníkem. Nicméně v blízkém horizontu nese s sebou několik rizik. V tom dlouhodobém zas několik dilemat.
Prvním problémem jsou jednoduše „chyby“. Dnes AI není natolik pokročilá, aby dokázala „přemýšlet“ a dávat dohromady kontext. Generativní AI je jen velké množství dat, ze kterých se učí, a programový kód. Pokud se mezi daty najde jakákoliv chyba či nepřesnost v obrazu reality, umělá inteligence na dnešní úrovni snadno spáchá mnoho chyb.
Druhým rizikem jsou takzvané „halucinace“, kdy na základě svých dat AI kompletně zfabrikuje nějakou informaci – kupříkladu „Tráva má růžovou barvu“. Není úplně přesně známé, co za tím stojí. Pravděpodobně nečekaná nebo špatně přečtená data. Žádná technologie není dokonalá.
To je zaručeně něco, co bych nechtěl bezmyšlenkovitě následovat, ať už manuálně či automaticky.
Posledním faktorem jsou nepředvídatelné události, kdy při správě majetku je nutné dělat kreativní a informovaná rozhodnutí. V tom má umělá inteligence – a počítače obecně – stále mezery. Příklad takových eventů je jedenácté září či první týdny pandemie. Oba měly na trhy astronomické dopady.
Nakonec se ale dá říct, že do budoucna bude hrát AI v obchodování laiků velkou roli, a to díky své nízké ceně. Někteří taktéž jednoduše věří počítačům mnohem více než jiným lidem. Jde o důsledek typických asociací s počítačovým systémem – nikdy nespí a nedělá lidské chyby.
UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.
