Přehledný průvodce obchodování s kryptoměnami – Obchodování vs. HODL a technika grafů

Trading kryptoměn neboli obchodování s kryptoměnami je díky vysoké volatilitě na digitálních měnách čím dál oblíbenější.

Jedná se o něco zcela jiného, než je klasický HODL, tedy pouhý nákup kryptoměn s investičním horizontem řádově desítek let.

V tomto článku se podíváme na rozdíl mezi HODLem a tradingem kryptoměn, benefity, rizika, ukážeme si nejlepší platformy pro obchodování s kryptoměnami, a představíme si základní pravidla technické analýzy, Price Action, Volume Profile a mnoho dalšího, co musíte při obchodování s kryptoměnami vědět.

Rád bych také upozornil na rizika při obchodování s CFD či futures, stejně jako při investování do kryptoměn a jiných finančních instrumentů!

To, co v rámci článku a na celém portálu TradeCZ prezentuji, není možné brát jako investiční doporučení či poradenství. Jedná se pouze o mé názory a zkušenosti, které by měly sloužit čistě k edukaci 🙂

A teď už pojďme na návod, jak obchodovat s kryptoměnami!

Video průvodce obchodování s kryptoměnami – Youtube

Při obchodování s kryptoměnami je rozdíl mezi Tradingem a HODLem

Úvod do HODLu, tedy nákup kryptoměn a jejich bezpečné uložení, najdete spolu s úvodem do tradingu kryptoměn v článku Jak nakoupit kryptoměny.

Kdo je trader?

Trader neboli obchodník kryptoměn spekuluje na budoucím cenovém vývoji vybraného instrumentu, např. Bitcoinu, Etherea či jiného coinu, a to na základě technické analýzy, fundamentů či sentimentu.

Obchodníkovi s Bitcoinem v zásadě ani nemusí jít o Bitcoin jako takový, o jeho myšlenku, možnosti a obrovský potenciál do budoucna. Trader jej nemá v úmyslu nakoupit a držet desítky let. Jedná se tedy v podstatě o krátkodobé obchodování s kryptoměnami s určitou dávkou spekulace.

• Trader se na cenovém grafu snaží určit překoupené a přeprodané oblasti, místa podpory a odporu (support a resistence), místa, kde bude trh s největší pravděpodobností reagovat.

• Trader se snaží tzv. nakoupit levně a prodat dráž (a obráceně), ale v krátkém časovém horizontu, v řádech minut, hodin, dnů či týdnů, nikoli v řádech let, to už je poté parketa hodlera.

• Trader se zároveň vyznačuje tím, že často využívá finanční páku. Tzv. obchodování s kryptoměnami na páku znamená, že dotyčný hospodaří s větším objemem peněz, než na jaký má stavěn svůj obchodní účet. Tento fakt může přinášet vyšší a rychlejší zisky, stejně jako může vést k rychlejším ztrátám. Při obchodování CFD kontraktů je traderovi blokována marže a na řadu přichází i problematika swapů a spreadů.

Namísto hodlera, který Bitcoin a další kryptoměny pouze nakupuje, dokáže trader vydělávat i na pohybu trhu do strany nebo při poklesu ceny.

Nyní už víte, jak obchodovat s kryptoměnou, ale co je to být HODLer?

Kdo je hodler?

Naproti tomu hodler obvykle nepracuje tak často s cenovým grafem, nemusí znát patterny technické analýzy a nejde mu o predikování budoucího cenového vývoje vybraného trhu. Jedná se o konzervativnější způsob obchodování s kryptoměnami, s vidinou zisku v horizontu několika let.

Hodler nakupuje při slevách nebo pravidelně (DCA) a čeká, většinu času nic nedělá.

To ovšem neznamená, že by hodler nemohl při růstu ceny a dosažení předem stanovených hodnot zavřít částečný profit (nebo klidně všechno).

Vždy by se měl hodler snažit, aby se cítil komfortně, a pokud to znamená zavřít část profitu do cashe, pak by tak měl učinit.

Tomuto tématu se blíže věnuji ve videu na YouTube.

Kromě nákupů kryptoměny po propadu (za levněji) nebo při breakoutech volí mnoho hodlerů strategii s názvem DCA – Dollar Cost Averaging, tedy jakési průměrování ceny díky pravidelným nákupům. Hodler využívající DCA jednoduše nakupuje pravidelně každý den nebo týden či měsíc a na cenu příliš nehledí.

Mohlo by vás zajímat: Jak obchodovat s bitcoiny

Jak se z hodlera stal trader a obráceně 

Jak hodler, tak trader kryptoměn by si měli dát velký pozor na to, aby si své role při obchodování s kryptoměnami čas od času neprohodili.

Hodler by se měl plně soustředit pouze na nakupování a držení, případně zavírání profitů, ale nikdy by neměl spekulovat na propad trhu. Může se stát, že hodler prodá větší část svého portfolia v domnění, že má před sebou Bitcoin či jiná kryptoměna silnou oblast odporu, od které výrazně oslabí, a on si bude moct nakoupit levněji.

V praxi ovšem nikdy nikdo neví, kam se trh vydá, a hodler se také může dívat, jak mu trh uniká a jeho predikce se nevyplnila. Poté hodleři nakupují zbrkle na vyšších cenách, ale uniklý cenový růst už zpátky nikdy nedostanou.

Naopak trader, především začátečník, mívá problém se zavíráním ztrát a čas od času se z něj stane hodler. Tento stav je pro tradera mnohem nebezpečnější než v případě hodlera. Tomu může uniknout pouze profit, ale tradera toto pochybení a nedodržení Money Managementu může stát celý obchodní účet.

Pokud jako trader nakoupíte a trh jde proti vám, zavřete ztrátu! Pokud spekulujete na pokles trhu a trh jde proti vám, zavřete ztrátu!

Ano, trader se na rozdíl od hodlera musí naučit přijímat ztrátu, něco, na co hodler nemusí za celý život narazit, neboť on může otevřenou ztrátu tzv. vysedět.

Kromě zavírání ztrát se trader při obchodování s kryptoměnami musí naučit také zavírat profit. Zní to jako velmi snadná činnost, ale opak je pravdou. Když trader vidí u otevřeného obchodu narůstající profit, náhled, je velmi těžké tento profit zavřít, když za půl hodiny může být i o pár tisíc korun větší. Mnohdy totiž obchodníka v období euforie nenapadne, že se profit může také snižovat 🙂

Analýza grafů pro obchodování s kryptoměnami

Nejčastěji se pro analýzu kryptoměn pomocí základní znalosti technické analýzy využívá portál TradingView.

Přejděte na recenzi TradingView.

Obchodníci i hodleři mohou namísto toho využít nabízené obchodně-analytické platformy od svých brokerů, burz a směnáren. Např. broker XTB nabízející CFD trading kryptoměn disponuje xStation, zatímco broker InstaForex známý MetaTrader 4 a 5.

Na portálu TradeCZ najdete vše, co byste jako technický obchodník měl znát a umět pro obchodování s kryptoměnami. Níže se nasměrujete na výběr základních stránek a článků, díky kterým se zdarma naučíte analyzovat kryptoměny.

TIP: Co je to kryptoměnová peněženka

Patterny

Patterny technické analýzy jsou pro obchodování s kryptoměnami něco jako základní kameny.

Patternů existuje celá řada a stejně tak jejich modifikací. Mezi nejvyužívanější patterny pro obchodování kryptoměn patří triangle, single (123Gap) či klasická trendová linie.

Indikátory

Indikátory dělíme do několika základních skupin jako trendové, oscilátory, momentové a jiné, nicméně vždy je zapotřebí si uvědomit, že jsou to pouze pomocníci a neměly by za nás rozhodovat.

Obchodní metody

Komplexní obchodní metody jako Price Action, Market Profile nebo využití nástrojů Fibonacciho posloupnosti.

TIP TCZ: Market Profile čtení trhů jako největší zbraň obchodníka.

Kromě výše zmíněného bych doporučil odkazy Technická Analýza a Money Management.

Jak obchodovat s kryptoměnami – Důležité pojmy při obchodování na páku (CFD)

Pokud se někdo rozhodne pro obchodování s kryptoměnami na bázi tradingu, je nezbytně nutné, aby si udělal přehled o tom, co je CFD, futures, finanční páka, marže, stop-out, spread, swap atp.

Ve videu jsem k demonstraci a vysvětlení pojmů využil článek Jak nakoupit kryptoměny.

Přehrajte si video a ujistěte sami sebe, že všem pojmům důkladně rozumíte. Bylo by zbytečné ztrácet na burze peníze jen kvůli technickým chybám a neznalosti základů, které mají dopad na obchodní účet.

Mohlo by vás zajímat: Obchodování s kryptoměnami

Obchodování s kryptoměnami s pákou a bez páky

Obchodování bez finanční páky lze považovat za nejméně rizikové (oproti CFD, futures aj.), s tím se také pojí nižší zhodnocení a potřeba vyššího kapitálu. Znovu připomenu, že i při obchodování s kryptoměnami bez finanční páky není dobré posouvat stop lossy a snažit se pozici při pohybu trhu proti nám vysedět.

To, proč obchodníci sahají po finanční páce, např. po CFD nebo futures tradingu a neobchodují bez páky, je, že pro dosažení požadovaného profitu nepotřebují tak velký pohyb trhu. Ve finále pak trader bez využití finanční páky může riskovat víc pro menší potenciální profit než trader. Ovšem to je téma na delší rozbor, který jsem provedl v doprovodném videu.

CFD Brokeři pro obchodování s kryptoměnami

Broker XTB Online Trading

Broker XTB má před ostatními subjekty nespornou výhodu, a to, že je regulovaný Českou národní bankou.

Broker na území České republiky působí od roku 2007 a podle dostupných dat se jedná o jednoho z největších brokerů na světě, který je právem také nejoblíbenější broker mezi Čechy a Slováky.

XTB nabízí kromě obchodování s kryptoměnami na bázi CFD také další produkty jako: CFD forex, komodity či indexy a nákup fyzických akcií a ETF.

Pokud jde o kryptoměny, je aktuálně možné obchodovat ty nejžádanější instrumenty: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP – Ripple a dalších 16 kryptoměn. Broker nabízí finanční páku 1:2 resp. 1:5 pro profesionální klienty a možnost obchodovat tzv. mikrolotů, tedy od 1/100 lotu.
Příklad: Aktuálně se cena 1 BTC pohybuje kolem 35 000 USD, přičemž požadovaná marže činí cca 150 USD (blokovaná částka na účtu) a na intradenní bázi lze nastavit stop loss cca od 15 USD. Více informací ve videu.

Pokračujte na podrobnou recenzi brokera XTB.

Broker XTB svou nabídku instrumentů neustále rozšiřuje, a proto se vyplatí sledovat novinky v FB skupině.

Broker InstaForex

InstaForex řadíme mezi tzv. CFD brokery, a podle International Business Magazine se jedná o nejlepšího forexového brokera ve střední a východní Evropě.

InstaForex disponuje českou podporou s pobočku v ČR v Praze, a jelikož působí v EU, respektuje nařízení ESMA.

Na účtech MT5 InstaForex je k dispozici až 71 kryptoměn CFD, mezi kterými najdeme, vyjma krypto-stálic jako Bitcoin, Ethereum či Litecoin, také méně známé kryptoměny, coiny a tokeny jako Decentraland, Chiliz, AxieInfinity, Algorand, Filecoin ad.

 

Recenze kryptoměnových burz a směnáren – trading bez páky

Kryptoměnové směnárny jsou známé svým jednoduchým uživatelským rozhraním, díky čemuž je obchodování s kryptoměnami pohodlná záležitost i pro absolutního nováčka, který se díky nim může jednoduše stát součástí tohoto úžasného kryptosvěta.

Nicméně k obchodování kryptoměn se směnárny příliš nehodí, neboť nákup i prodej by se při vyšší frekvenci příliš prodražil. Při obchodování kryptoměn nese trader velké riziko plynoucí z vysoké volatility a obtížného určení budoucího cenového vývoje, takže si nemůže dovolit přicházet o peníze kvůli vysokým nákladům na otevření a zavření pozice.

Kryptoměnová burza MEXC

Kryptoměnová burza MEXC je charakteristická velmi širokou nabídkou aktiv, ať už kryptoměn s velkým market capem a dominancí ve svém segmentu, tak velmi malých kryptoměn, jež se mezi krypto-nadšenci nazývají shitcoiny.

Kryptoměnová burza MEXC je důvěryhodná kryptoměnová burza, která nabízí širokou škálu funkcí a nástrojů pro obchodování s digitálními aktivy.

Celkově lze říct, že MEXC je kvalitní kryptoměnová burza, která nabízí širokou škálu kryptoměn a různé funkce pro obchodování s nimi. MEXC umožňuje uživatelům obchodovat pomocí rozhraní webu nebo mobilní aplikace, což zajišťuje pohodlnost a jednoduchost při obchodování.

Kompletní recenze MEXC.

BINANCE

Burza BINANCE je největší kryptoměnovou burzou na světě, která je hodlery stejně jako tradery hojně využívaná.

Binance nabízí zřejmě nejširší paletu dostupných altcoinů, a kromě možnosti nákupu kryptoměn (SPOT – bez páky), lze na burze také obchodovat s Margin účtem (páky 3x a 10x) nebo sáhnout po tzv. Futures tradingu s vyšší pákou.

Pokračujte na podrobnou recenzi burzy BINANCE.

Anycoin

Anycoin je česká kryptoměnová směnárna, která umožňuje rychlé a snadné obchodování s kryptoměnami (nákup a prodej), a to i bez kryptopeněženky.

Jedním z hlavních přínosů Anycoin pro občany České republiky je jednoduchost a nákup Bitcoinu a kryptoměn za české koruny. Mimo CZK nabízí Anycoin také nákup kryptoměny za eura.

U směnárny Anycoin opravdu nelze najít významná negativa, která by její doporučení nějak znemožňovala. V případě, že jste menší krypto-investor, který hledá přehlednou, user-friendly platformu, na které lze pohodlně nakoupit kryptoměny, popřípadě zastakovat, tak se Anycoin jeví jako to pravé místo.

Pro pořádné krypto-gurmány nelze opomenout podporu Lighting Network sítě + staking či automatické nákupy (spoření/DCA).

Pokračuj na recenzi Anycoin.

Coinbase

Směnárna Coinbase je největší směnárnou na světě a nejvíce její služby využijí dlouhodobí investoři, tedy hodleři.

Kromě směnárny Coinbase existuje ovšem také burza Coinbase Pro, která je využívána pro častější nákupy a prodeje kryptoměn, a je tedy možné ji využít také pro obchodování s kryptoměnami bez páky.

Coinbase je oblíbená také u institucionálních traderů, a to díky její bezpečnosti. Coinbase je stále považována za kryptosubjekt, který je nejbezpečnější.

V dubnu 2021 podstoupila společnost Coinbase IPO, tedy vstup na americkou burzu NASDAQ, na které je momentálně kótovaná pod tickerem COIN. Což jen dokládá její důvěryhodnost 🙂

Pokračujte na recenzi Coinbase a přečtěte si o IPO Coinbase.

Bitpanda

Podobně jako v případě Coinbase i zde máme model kryptoměnové směnárny Bitpanda a kryptoměnové burzy Bitpanda Pro, která je pro obchodování s kryptoměnami vhodnější.

Bitpanda je rakouská společnost, která kromě možnosti nákupů kryptoměn nabízí možnost investovat do drahých kovů či nakupovat zlomkové akcie.

Bitpanda velmi dobře supluje Coinbase v případě výpadků, a zároveň nabízí mnoho dalších výhod.

Pokračujte na podrobnou recenzi Bitpanda.

FaQ Jak obchodovat kryptoměny

• Je možné obchodování s kryptoměnami bez rizika?
  • Základem je výběr prověřeného a důvěryhodného brokera. Nabízí se například Binance, populární Coinbase nebo Simplecoin, kdy každý z nich bude nabízet trochu jiné možnosti tradingu. Nejdůležitější je najít brokera, který má za sebou velkou klientskou základnu, kladné hodnocení a nepošramocenou minulost.

• Dají se kryptoměny nějak použít v reálném životě?
  • Samozřejmě ano. I přesto, že nežijeme v Salvadoru, kde se Bitcoin stal jednou z oficiálních měn, máme několik možností, jak Bitcoinem platit. Zaplatit jím můžete například při koupi vozu Tesla nebo na našem největším e-shopu Alza.

• Je nutné obchodování s kryptoměnami danit?
  • Zdanění kryptoměn je složité a komplexní téma, které nelze popsat v několika řádcích. Obecně je potřeba vědět, že zákon na kryptoměnu nahlíží jako na nehmotný majetek. Jsou tedy zdaněny sazbou 15 % ( v případě fyzických osob). Podrobnější informace můžete najít v našem článku o zdanění investic.

TIP: Přečtěte si o Trezoru – české hardware peněžence, jedné z nejlepších na světě.

Závěr TradeCZ

Doufám, že už máte představu o tom, jaký je rozdíl mezi hodlem a tradingem kryptoměn, jaké výhody a nevýhody nabízí pákový efekt obchodování, jak se dají trhy analyzovat a určovat oblasti, kde bude trh s největší pravděpodobností reagovat.

Ještě jednou chci zdůraznit, že trading kryptoměn je opravdu náročný, a pokud se pro něj rozhodnete, tak byste měli mít pevné základy v analýze trhu a Money Managementu.

Na tradingu jako takovém nic špatného není. Známe obchodování forexu, komodit, akcií či opcí, takže ani obchodování kryptoměn není špatné, ale naučit se obchodovat nějaký čas zabere.

V dnešní době naštěstí můžete začít na tzv. demo účtu (otevřít demo u XTB), zvolit na začátek menší kapitál a přistupovat k tradingu jako k takovému doplňku, abyste neměli nutkání obchodovat se svým HODL portfoliem.

Pokračujte na článek: Jak nakoupit kryptoměny a kde je uložit (HODL).

Obchodujte kryptoměny u ověřených brokerů

Nákup kryptoměn

Anycoin

Nákup Recenze

Získej 300 Kč při nákupu za 10 000 Kč.

MEXC

Nákup Recenze

Získej 10% slevu na poplatky a bonusy.

ByBit

Nákup Recenze

Seznam kryptoměnových směnáren a burz pro nákup kryptoměn

UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.