Jak na trading kryptoměn – obchodování kryptoměn vs. HODL, technická analýza grafů
Jak obchodovat s kryptoměnami
Obchodování kryptoměn vs. HODL, technická analýza grafů
Trading kryptoměn neboli obchodování kryptoměn je díky vysoké volatilitě na digitálních měnách čím dál oblíbenější.
Jedná se o něco zcela jiného, než je klasický HODL, tedy pouhý nákup kryptoměn s investičním horizontem řádově desítek let.
V tomto článku se podíváme na rozdíl mezi HODLem a tradingem kryptoměn, benefity, rizika, ukážeme si, kde je možné obchodovat, a představíme si základní pravidla technické analýzy, Price Action, Volume Profile a mnoho dalšího, co musíte při obchodování kryptoměn vědět.
Rád bych také upozornil na rizika při obchodování s CFD či futures, stejně jako při investování do kryptoměn a jiných finančních instrumentů!
To, co v rámci článku a na celém portálu TradeCZ prezentuji, není možné brát jako investiční doporučení či poradenství. Jedná se pouze o mé názory a zkušenosti, které by měly sloužit čistě k edukaci 🙂
A teď už pojďme na návod jak obchodovat s kryptoměnami!
Jak obchodovat s kryptoměnami – Video
Rozdíl mezi HODLem a tradingem kryptoměn
Úvod do HODLu, tedy nákup kryptoměn a jejich bezpečné uložení, najdete spolu s úvodem do tradingu kryptoměn v článku Jak nakoupit kryptoměny.
Kdo je trader?
Trader neboli obchodník kryptoměn spekuluje na budoucím cenovém vývoji vybraného instrumentu, např. Bitcoinu, Etherea či jiného coinu, a to na základě technické analýzy, fundamentů či sentimentu.
Obchodníkovi s Bitcoinem v zásadě ani nemusí jít o Bitcoin jako takový, o jeho myšlenku, možnosti a obrovský potenciál do budoucna. Trader jej nemá v úmyslu nakoupit a držet desítky let.
- Trader se na cenovém grafu snaží určit překoupené a přeprodané oblasti, místa podpory a odporu (support a resistence), místa, kde bude trh s největší pravděpodobností reagovat.
- Trader se snaží tzv. nakoupit levně a prodat dráž (a obráceně), ale v krátkém časovém horizontu, v řádech minut, hodin, dnů či týdnů, nikoli v řádech let, to už je poté parketa hodlera.
- Trader se zároveň vyznačuje tím, že často využívá finanční páku. Tzv. obchodování na páku znamená, že dotyčný hospodaří s větším objemem peněz, než na jaký má stavěn svůj obchodní účet. Tento fakt může přinášet vyšší a rychlejší zisky, stejně jako může vést k rychlejším ztrátám. Při obchodování CFD kontraktů je traderovi blokována marže a na řadu přichází i problematika swapů a spreadů.
Namísto hodlera, který Bitcoin a další kryptoměny pouze nakupuje, dokáže trader vydělávat i na pohybu trhu do strany nebo při poklesu ceny.
Nyní už víte, jak obchodovat s kryptoměnou, ale co je to být HODLer?
Kdo je hodler?
Naproti tomu hodler obvykle nepracuje tak často s cenovým grafem, nemusí znát patterny technické analýzy a nejde mu o predikování budoucího cenového vývoje vybraného trhu.
Hodler nakupuje při slevách nebo pravidelně (DCA) a čeká, většinu času nic nedělá.
To ovšem neznamená, že by hodler nemohl při růstu ceny a dosažení předem stanovených hodnot zavřít částečný profit (nebo klidně všechno).
Vždy by se měl hodler snažit, aby se cítil komfortně, a pokud to znamená zavřít část profitu do cashe, pak by tak měl učinit.
Tomuto tématu se blíže věnuji ve videu na YouTube.
Kromě nákupů kryptoměny po propadu (za levněji) nebo při breakoutech volí mnoho hodlerů strategii s názvem DCA – Dollar Cost Averaging, tedy jakési průměrování ceny díky pravidelným nákupům. Hodler využívající DCA jednoduše nakupuje pravidelně každý den nebo týden či měsíc a na cenu příliš nehledí.
Jak se z hodlera stal trader a obráceně
Jak hodler, tak trader kryptoměn by si měli dát velký pozor na to, aby si své role čas od času neprohodili.
Hodler by se měl plně soustředit pouze na nakupování a držení, případně zavírání profitů, ale nikdy by neměl spekulovat na propad trhu. Může se stát, že hodler prodá větší část svého portfolia v domnění, že má před sebou Bitcoin či jiná kryptoměna silnou oblast odporu, od které výrazně oslabí, a on si bude moct nakoupit levněji.
V praxi ovšem nikdy nikdo neví, kam se trh vydá, a hodler se také může dívat, jak mu trh uniká a jeho predikce se nevyplnila. Poté hodleři nakupují zbrkle na vyšších cenách, ale uniklý cenový růst už zpátky nikdy nedostanou.
Naopak trader, především začátečník, mívá problém se zavíráním ztrát a čas od času se z něj stane hodler. Tento stav je pro tradera mnohem nebezpečnější než v případě hodlera. Tomu může uniknout pouze profit, ale tradera toto pochybení a nedodržení Money Managementu může stát celý obchodní účet.
Pokud jako trader nakoupíte a trh jde proti vám, zavřete ztrátu! Pokud spekulujete na pokles trhu a trh jde proti vám, zavřete ztrátu!
Ano, trader se na rozdíl od hodlera musí naučit přijímat ztrátu, něco, na co hodler nemusí za celý život narazit, neboť on může otevřenou ztrátu tzv. vysedět.
Kromě zavírání ztrát se obchodník kryptoměn musí naučit také zavírat profit. Zní to jako velmi snadná činnost, ale opak je pravdou. Když trader vidí u otevřeného obchodu narůstající profit, náhled, je velmi těžké tento profit zavřít, když za půl hodiny může být i o pár tisíc korun větší. Mnohdy totiž obchodníka v období euforie nenapadne, že se profit může také snižovat 🙂
Analýza grafů pro trading kryptoměn
Nejčastěji se pro analýzu kryptoměn pomocí základní znalosti technické analýzy využívá portál TradingView.
Přejděte na recenzi TradingView.
Obchodníci i hodleři mohou namísto toho využít nabízené obchodně-analytické platformy od svých brokerů, burz a směnáren. Např. broker XTB nabízející CFD trading kryptoměn disponuje xStation, zatímco broker InstaForex známý MetaTrader 4 a 5.
Na portálu TradeCZ najdete vše, co byste jako technický obchodník měl znát a umět. Níže se nasměrujete na výběr základních stránek a článků, díky kterým se zdarma naučíte analyzovat kryptoměny.
Patterny
Patterny technické analýzy jsou pro trading něco jako základní kameny.
Patternů existuje celá řada a stejně tak jejich modifikací. Mezi nejvyužívanější patterny pro obchodování kryptoměn patří triangle, single (123Gap) či klasická trendová linie.
Indikátory
Indikátory dělíme do několika základních skupin jako trendové, oscilátory, momentové a jiné, nicméně vždy je zapotřebí si uvědomit, že jsou to pouze pomocníci a neměly by za nás rozhodovat.
Obchodní metody
Komplexní obchodní metody jako Price Action, Market Profile nebo využití nástrojů Fibonacciho posloupnosti.
TIP TCZ: Market Profile čtení trhů jako největší zbraň obchodníka.
Kromě výše zmíněného bych doporučil odkazy Technická Analýza a Money Management.
Jak obchodovat s kryptoměnami – Důležité pojmy při obchodování na páku (CFD)
Pokud se někdo rozhodne pro trading kryptoměn, je nezbytně nutné, aby si udělal přehled o tom, co je CFD, futures, finanční páka, marže, stop-out, spread, swap atp.
Ve videu jsem k demonstraci a vysvětlení pojmů využil článek Jak nakoupit kryptoměny.
Přehrajte si video a ujistěte sami sebe, že všem pojmům důkladně rozumíte. Bylo by zbytečné ztrácet na burze peníze jen kvůli technickým chybám a neznalosti základů, které mají dopad na obchodní účet.
Obchodování kryptoměn s pákou a bez páky
Recenze brokerů, burz a směnáren pro trading kryptoměn
Obchodování bez finanční páky lze považovat za nejméně rizikové (oproti CFD, futures aj.), s tím se také pojí nižší zhodnocení a potřeba vyššího kapitálu. Znovu připomenu, že i při obchodování bez finanční páky není dobré posouvat stop lossy a snažit se pozici při pohybu trhu proti nám vysedět.
To, proč obchodníci sahají po finanční páce, např. po CFD nebo futures tradingu a neobchodují bez páky, je, že pro dosažení požadovaného profitu nepotřebují tak velký pohyb trhu. Ve finále pak trader bez využití finanční páky může riskovat víc pro menší potenciální profit než trader. Ovšem to je téma na delší rozbor, který jsem provedl v doprovodném videu.
Recenze CFD brokerů na kryptoměny
Broker XTB Online Trading
Broker XTB má před ostatními subjekty nespornou výhodu, a to že je regulovaný Českou národní bankou.
Broker na území České republiky působí od roku 2007 a podle dostupných dat se jedná o jednoho z největších brokerů na světě, který je právem také nejoblíbenější broker mezi Čechy a Slováky.
XTB nabízí kromě obchodování kryptoměn CFD také další produkty jako: CFD forex, komodity či indexy a nákup fyzických akcií a ETF.
Pokud jde o kryptoměny, je aktuálně možné obchodovat ty nejžádanější instrumenty: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP – Ripple a dalších 16 kryptoměn. Broker nabízí finanční páku 1:2 resp. 1:5 pro profesionální klienty a možnost obchodovat tzv. mikrolotů, tedy od 1/100 lotu.
Příklad: Aktuálně se cena 1 BTC pohybuje kolem 35 000 USD, přičemž požadovaná marže činí cca 150 USD (blokovaná částka na účtu) a na intradenní bázi lze nastavit stop loss cca od 15 USD. Více informací ve videu.
Pokračujte na podrobnou recenzi brokera XTB.
Broker XTB svou nabídku instrumentů neustále rozšiřuje, a proto se vyplatí sledovat novinky v FB skupině.
Broker InstaForex
InstaForex řadíme mezi tzv. CFD brokery, a podle International Business Magazine se jedná o nejlepšího forexového brokera ve střední a východní Evropě.
InstaForex disponuje českou podporou s pobočku v ČR v Praze, a jelikož působí v EU, respektuje nařízení ESMA.
Na účtech MT5 InstaForex je k dispozici až 71 kryptoměn CFD, mezi kterými najdeme, vyjma krypto-stálic jako Bitcoin, Ethereum či Litecoin, také méně známé kryptoměny, coiny a tokeny jako Decentraland, Chiliz, AxieInfinity, Algorand, Filecoin ad.
Recenze kryptoměnových burz a směnáren – trading bez páky
Kryptoměnové směnárny jsou známé svým jednoduchým uživatelský rozhraním, díky čemuž si dnes i úplný začátečník může pohodlně nakoupit kryptoměny a stát se součástí tohoto úžasného kryptosvěta.
Nicméně k obchodování kryptoměn se směnárny příliš nehodí, neboť nákup i prodej by se při vyšší frekvenci příliš prodražil. Při obchodování kryptoměn nese trader velké riziko plynoucí z vysoké volatility a obtížného určení budoucího cenového vývoje, takže si nemůže dovolit přicházet o peníze kvůli vysokým nákladům na otevření a zavření pozice.
BINANCE
Burza BINANCE je největší kryptoměnovou burzou na světě, která je hodlery stejně jako tradery hojně využívaná.
Binance nabízí zřejmě nejširší paletu dostupných altcoinů, a kromě možnosti nákupu kryptoměn (SPOT – bez páky), lze na burze také obchodovat s Margin účtem (páky 3x a 10x) nebo sáhnout po tzv. Futures tradingu s finanční pákou az 1:125x!
Pokračujte na podrobnou recenzi burzy BINANCE.
Coinbase
Směnárna Coinbase je největší směnárnou na světě a nejvíce její služby využijí dlouhodobí investoři, tedy hodleři.
Kromě směnárny Coinbase existuje ovšem také burza Coinbase Pro, která je využívána pro častější nákupy a prodeje kryptoměn a je tedy možné ji pro trading kryptoměn bez páky také využít.
Coinbase je oblíbená také u institucionálních traderů, a to díky její bezpečnosti. Coinbase je stále považována za kryptosubjekt, který je nejbezpečnější.
V dubnu 2021 podstoupila společnost Coinbase IPO, tedy vstup na americkou burzu NASDAQ, na které je momentálně kótovaná pod tickerem COIN. Což jen dokládá její důvěryhodnost 🙂
Pokračujte na recenzi Coinbase a přečtěte si o IPO Coinbase.
Bitpanda
Podobně jako v případě Coinbase i zde máme model kryptoměnové směnárny Bitpanda a kryptoměnové burzy Bitpanda Pro, která je pro trading kryptoměn vhodnější.
Bitpanda je rakouská společnost, která kromě možnosti nákupů kryptoměn nabízí možnost investovat do drahých kovů či nakupovat zlomkové akcie.
Bitpanda velmi dobře supluje Coinbase v případě výpadků, a zároveň nabízí mnoho dalších výhod.
Pokračujte na podrobnou recenzi Bitpanda.
FaQ Jak obchodovat kryptoměny
- Jak obchodovat s kryptoměnami bez rizika?
- Základem je výběr prověřeného a důvěryhodného brokera. Nabízí se například Binance, populární Coinbase nebo Simplecoin, kdy každý z nich bude nabízet trochu jiné možnosti tradingu. Nejdůležitější je najít brokera, který má za sebou velkou klientskou základnu, kladné hodnocení a nepošramocenou minulost.
- Dají se kryptoměny nějak použít v reálném životě?
- Samozřejmě ano. I přesto, že nežijeme v Salvadoru, kde se Bitcoin stal jednou z oficiálních měn, máme několik možností, jak Bitcoinem platit. Zaplatit jím můžete například při koupi vozu Tesla nebo na našem největším e-shopu Alza.
- Jak danit obchodování s kryptoměnou?
- Zdanění kryptoměn je složité a komplexní téma, které nelze popsat v několika řádcích. Obecně je potřeba vědět, že zákon na kryptoměnu nahlíží jako na nehmotný majetek. Jsou tedy zdaněny sazbou 15 % ( v případě fyzických osob). Podrobnější informace můžete najít v našem článku o zdanění investic.
Závěr TradeCZ
Doufám, že už máte představu o tom, jaký je rozdíl mezi hodlem a tradingem kryptoměn, jaké výhody a nevýhody nabízí pákový efekt obchodování, jak se dají trhy analyzovat a určovat oblasti, kde bude trh s největší pravděpodobností reagovat.
Ještě jednou chci zdůraznit, že trading kryptoměn je opravdu náročný, a pokud se pro něj rozhodnete, tak byste měli mít pevné základy v analýze trhu a Money Managementu.
Na tradingu jako takovém nic špatného není. Známe obchodování forexu, komodit, akcií či opcí, takže ani obchodování kryptoměn není špatné, ale naučit se obchodovat nějaký čas zabere.
V dnešní době naštěstí můžete začít na tzv. demo účtu (otevřít demo u XTB), zvolit na začátek menší kapitál a přistupovat k tradingu jako k takovému doplňku, abyste neměli nutkání obchodovat se svým HODL portfoliem.
Pokračujte na článek: Jak nakoupit kryptoměny a kde je uložit (HODL).
Obchodujte kryptoměny u ověřených brokerů
Seznam kryptoměnových směnáren a burz pro nákup kryptoměn
