Napište nám zprávu
💁‍♀️ Anna Píchová o životních pilířích a jak se postarat sám o sebe.
„Zastav se a přemýšlej“ 👍
💁‍♀️ Anna Píchová o životních pilířích a jak se postarat sám o sebe.
„Vaše podpora v tradingu a investování.“

Potenciál a riziko obchodování pomocí umělé inteligence


Jiří Makovský 5. 3. 2024
AI a obchodování | TradeCZ

Trading a umělá inteligence

BBC před několika týdny publikovala článek, ve kterém se detailně věnuje tomu, jaký bude mít umělá inteligence (neboli AI) dopad na obchodní praxi, a jak se případně dotkne světa investování. V tomto textu zjištění prezentuji a doplňuji.

Přitom mi nejde jen o špičkové banky a hedgeové fondy, ale i o příležitosti a rizika pro běžného laika.

AI a obchodování | TradeCZ

Pokud se nacházíte na webu TradeCZ, pravděpodobně Vám už někdy projela myšlenka hlavou, zdali by nemohl místo Vás obchodovat nějaký robot, který lépe využije volatility, například na kryptoměnových trzích. V takové situaci se jeden obrátí na Google a začne zuřivě hledat službu poskytující model a strategii pro běžné obchodníky.

AI a obchodování | TradeCZ
Mezi „tradiční“ služby automatizovaného obchodování patří třeba 3Commas. V poslední době se o podobné nástroje zajímá taktéž například Binance a eToro. Zdroj obrázku: Pionex

Avšak za posledních deset let se prostředí laického automatizovaného obchodování o mnoho posunulo. Místo jednoduchých matematických modelů se některé služby ohání umělou inteligencí. Humbuk kolem AI dosahuje takových rozměrů, že mnozí jsou ochotni své finance svěřit nedůvěryhodné třetí straně.

AI a obchodování | TradeCZ
Americká studie z roku 2023: Pokud je finanční rada zhlédnuta před publikací finančním poradcem, 52 % Američanů by nevadilo, že pochází od AI, a implementovali by ji. 31 % klidně i bez zmíněného poradce. Zdroj: CFP.net

John Allan, šéf větve finančních inovací v Britské asociaci investorů, se o trendu vyjádřil jasně: „Investice jsou něco, co je velmi vážné a dotýká se dlouhodobých cílů a snů jednotlivců. … Myslím si, že přinejmenším bychom měli počkat, dokud se umělá inteligence neosvědčí v dlouhodobém horizontu.“

To, jestli bude vůbec investování AI efektivní, se navíc kombinuje s rizikem z absence dohledu. Mnoho „obchodních“ služeb, obzvláště jde-li o kryptoměny, sídlí v zaoceánských státech. Pokud dojde k nějakému problému, klient se ke svým penězům už nikdy nemusí dostat. A to za předpokladu, že vůbec jde o službu legitimní. Je proto zásadní udělat si dostatečnou rešerši.

trading a umělá inteligence | TradeCZ
Krypto VIP skupina na Patreonu

Jak (dnes) funguje obchodní AI? Nahradí poradce?

Většina laiků poradce nevyužívá a pro své obchody hledá inspiraci na internetu – třeba na TradingView. Co kdyby ale takový poradce byl prakticky zadarmo? Umělá inteligence, která sleduje v reálném čase tisíce aktiv, objemů, novinek i indikátorů. Stačí vložit vstupy, jako je přínosné riziko a finanční možnosti. Ideálně celý proces pomocí API (nástroj pro komunikaci programu a burzy) ještě automatizovat.

Pozn. Bankovní a finanční instituce v USA takové nástroje pro správu dat používají – mimochodem – od osmdesátých let. Já nyní mluvím o nástroji pro veřejnost.

Taková technologie, které se určitě jednou dočkáme, by byla velmi dobrým a užitečným pomocníkem. Nicméně v blízkém horizontu nese s sebou několik rizik. V tom dlouhodobém zas několik dilemat.

Prvním problémem jsou jednoduše „chyby“. Dnes AI není natolik pokročilá, aby dokázala „přemýšlet“ a dávat dohromady kontext. Generativní AI je jen velké množství dat, ze kterých se učí, a programový kód. Pokud se mezi daty najde jakákoliv chyba či nepřesnost v obrazu reality, umělá inteligence na dnešní úrovni snadno spáchá mnoho chyb.

AI a obchodování | TradeCZ
Tento obrázek dobře ilustruje nepřesně vytrénovanou inteligenci. Autor poskytl svoji fotku a požádal, aby z ní AI vytvořila „profesionální profilovou fotku na LinkedIn“.  Umělá inteligence se následně z LinkedIn dozvěděla, že většina úspěšných uživatelů je bílé pleti. Technicky splnila svůj úkol, ale velmi špatným způsobem. Zdroj: Business Insider

Druhým rizikem jsou takzvané „halucinace“, kdy na základě svých dat AI kompletně zfabrikuje nějakou informaci – kupříkladu „Tráva má růžovou barvu“. Není úplně přesně známé, co za tím stojí. Pravděpodobně nečekaná nebo špatně přečtená data. Žádná technologie není dokonalá.

trading a umělá inteligence | TradeCZ
MEXC s 10% slevou na poplatky

To je zaručeně něco, co bych nechtěl bezmyšlenkovitě následovat, ať už manuálně či automaticky.

Posledním faktorem jsou nepředvídatelné události, kdy při správě majetku je nutné dělat kreativní a informovaná rozhodnutí. V tom má umělá inteligence – a počítače obecně – stále mezery. Příklad takových eventů je jedenácté září či první týdny pandemie. Oba měly na trhy astronomické dopady.

Nakonec se ale dá říct, že do budoucna bude hrát AI obchodování laiků velkou roli, a to díky své nízké ceně. Někteří taktéž jednoduše věří počítačům mnohem více než jiným lidem. Jde o důsledek typických asociací s počítačovým systémem – nikdy nespí a nedělá lidské chyby.

AI a obchodování | TradeCZ
Černé pondělí byl nečekaný kolaps trhů 19. října 1987. Dodnes nevíme přesně, co jej způsobilo. Nejčastější odhad je to, že šlo v podstatě o chybnou lavinu transakcí počítačových systémů na Wallstreet. Od té doby se při velkém propadu trhů obchodování na chvíli pozastavuje, aby mohlo dojít k úpravě strategií. Zdroj: NPR
TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 77 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading
94 %
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
U 63 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Insta Forex
92 %
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
U 69,34 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.

AI a obchodování | TradeCZ
Stáhni si e-book
TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 77 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
Purple Trading
94 %
U 63 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
Insta Forex
92 %
U 69,34 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
Prop trading
Použij kód TRADE10CZ a získej 10% slevu!
ForTraders
Recenze
Použij kód TCZ a získej 10% slevu!
Nákup kryptoměn
Anycoin
Recenze
Získej 300 Kč při nákupu za 10 000 Kč.
Získej 10% slevu na poplatky a bonusy.
ByBit
Recenze
Alternativní investice
Fingood
Recenze
10-12 % p.a. P2B crowdfunding platforma
Investování do ETF i sběratelských předmětů
Investown
Recenze
Investování do nemovitostí od 500 Kč
















Ebook