Napište nám zprávu
„Vaše podpora v tradingu.“

Broker XTB online trading recenze a zkušenosti – Fyzické Akcie, ETF, Forex, CFD a Kryptoměny, xStation


Petr Plecháč 11. 5. 2021
Recenze XTB srovnání

Kdo je XTB Online Trading

Broker XTB je zřejmě největší makléřskou společností s pobočkou na území České republiky. X-Trade Brokers byl založen v roce 2004 ve Varšavě a od roku 2007 působí i v ČR. Broker nabízí možnost obchodování tzv. CFD produktů – Forex, komodity či indexy, za což si v minulosti několikrát zasloužil označení nejlepší CFD broker. Ovšem velké pozornosti a oblibě se těší díky možnosti nákupů fyzických akcií a ETF pro budování investičního portfolia.

Na své si přijdou také kryptonadšenci díky CFD obchodování kryptoměn.

Broker XTB je regulovaný Českou národní bankou, disponuje kvalifikovanou podporou v češtině a slovenštině, a i díky nabídce více než 4 000 instrumentů patří mezi nejoblíbenější brokery pro obchodování a investování v Česku a na Slovensku.

Základní informace o XTB

Název brokeraXTB Online Trading (X-Trade Brokers)
Rok založení a sídlo2004, Polsko (Varšava)
RegulaceČNB, KNF
Typ brokeraBroker typu STP
Obchodní nabídka / Produkty+5 200: Fyzické Akcie a ETF, Forex měnové páry (CFD),
CFD: Akcie, ETF, Komodity, Kryptoměny
Finanční pákaDle regulace a typu účtu od 1:1 do 1:200
Obchodní platformaxStation 5, mobilní aplikace XTB
Minimální vklad
Česká a slovenská podporaANO
Demo účet zdarmaANO
Sociální tradingNE
Odkaz na stránkyXTB.cz

Video – recenze a první pohled na XTB

Investování do akcií, obchodování kryptoměn, CFD: FOREX, komodity, indexy aj.

Portfolio obchodních nástrojů

XTB nabízí přes 4 000 instrumentů napříč různými třídami aktiv, od CFD produktů pro intradenní a swingové obchodování, po nákupy fyzických akcií a ETF pro budování dlouhodobého investičního portfolia.

Veškeré instrumenty lze obchodovat na analyticko-obchodní platformě xStation 5.

  • FOREX

Forexové měnové páry ve formě CFD produktů patří do portfolia nabízených instrumentů již od založení brokera XTB, který na svém začátku nesl označení Forexový broker. Broker nabízí 57 obchodovatelných měnových párů, úzké spready od 0,1 pipu a obchodování mikrolotů s finanční pákou až 1:30.
Přečtěte si, co je to FOREX.

  • AKCIE – fyzické i CFD

Obchodník by měl v prvé řadě pochopit rozdíl mezi CFD produkty a možností nakoupit fyzické akcie.

Pravidla pro obchodování akcií CFD platí podobná jako při obchodování na forexu či komoditním trhu. Pomocí CFD můžeme spekulovat na pohyb trhu nahoru i dolů, a to aniž bychom vlastnili dané podkladové aktivum. Při obchodování akcií CFD je zapotřebí počítat s marží (od 10 %) a s poplatky (od 0,08 %). Objednávky jsou vypořádány přímo na burze – DMA. Momentálně broker nabízí 1 880 obchodovatelných akcií CFD.

Fyzické akcie patří v posledních letech k nejvyhledávanějším aktivům, takže se nelze příliš divit, že vzhledem k poptávce umožnil broker XTB svým klientům také tuto možnost. Obchodování s akciemi či investování do akcií je na XTB bez poplatků, a to při měsíčním obratu do 100 000 eur. Při nákupu akcií se dá považovat spread mezi BID a ASK cenou za jakýsi poplatek, na který se podívám v další části recenze. Broker XTB momentálně nabízí 2 805 fyzických akcií. Nenabízí možnost nákupu zlomkových akcií.
Přečtěte si, co jsou akcie.

  • KRYPTOMĚNY

Od roku 2017 patří také kryptoměny do portfolia nabízených instrumentů, a to v podobě CFD produktů. V nabídce je 25 obchodovatelných kryptoměn a kryptoměnových párů jako Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple, TRXBTC, NEOBTC ad. Kryptoměny lze obchodovat s pákou od 1:2 a to 7 dní v týdnu.
Přečtěte si, co jsou to kryptoměny.

  • ETF – klasické i CFD

Podobně jako v případě akcií i zde máme na výběr jak CFD, tak i klasická ETF s 0% poplatky. V případě CFD ETF musí obchodníci počítat s marží (od 10 %), poplatky (od 0,08 %), s přístupem na trh (DMA) a s možností využít finanční páku od 1:1 do 1:5 standard. Na výběr je zde 140 obchodovatelných CFD ETF instrumentů, např. Ark Innovation, Vanguard, SPDR Euro Stoxx 50, SPDR Gold Shares a mnoho dalších.

Investování do klasických ETF se vyznačuje 0% poplatky (do 100 000 eur měsíčního obratu) a možností investovat do dluhopisů, nemovitostí, komodit a globálních společností. Broker XTB nabízí aktuálně 257 ETF, které mohou nahradit dražší investování do tradičních fondů.

  • INDEXY

Indexy patří mezi oblíbené nástroje, díky kterým lze spekulovat na pohyb širokého akciového trhu pomocí nákupů a prodejů CFD. Broker nabízí 42 obchodovatelných indexových instrumentů z celého světa, ze Spojených států, Německa a Číny nevyjímaje. Při obchodování indexů CFD je zapotřebí počítat s finanční pákou (1:5 – 1:20 standard), poplatky a spreadem (viz níže). Mezi nejznámější indexy patří bezesporu DAX, DJIA, NASDAQ 100 či SP500

  • KOMODITY

Poslední skupinou obchodovatelných instrumentů u brokera XTB jsou mé oblíbené komodity. Opět ve formě CFD, bez poplatků formou komise, pouze se spreadem, který je konkurenceschopný se zahraničními brokery. V nabídce je celkem 23 komodit ze skupiny zrnin, softies, energií, drahých kovů apod.. Mezi ty méně známé, které se v nabídce mnoho brokerů nevyskytují, patří např.: aluminium, nikl nebo zinek.
Přečtěte si vše o vašich oblíbených komoditách.

Typy účtů u XTB

Broker XTB nabízí jeden základní typ účtu s výstižným názvem STANDARD.

Na daném účtu lze obchodovat veškeré dostupné instrumenty z nabídky XTB, tedy jak CFD produkty (forex, komodity, indexy, akcie, ETF a kryptoměny), tak i fyzické akcie a ETF.

Jelikož broker podléhá nařízení ESMA a nabízí své produkty v Evropské unii, je každému klientovi zajištěna ochrana před negativním zůstatkem.

Na výběr má obchodník a investor z obchodní platformy xStation a MT4, a to jak v desktop, tak v online (webové) podobě.

Poplatky, komise, spready, objemy a další se liší u konkrétního obchodovaného instrumentu.

XTB recenze účet

Profesionální klienti XTB

U brokera XTB můžete při splnění podmínek dosáhnout na status profesionálního klienta.

Profesionální klient XTB může disponovat finanční pákou až 1:200, případně 1:5 při obchodování kryptoměn.

Stejně jako retail investor má i profesionální klient ochranu před negativním zůstatkem. Kapitál je držen na odděleném účtu a dostává se mu veškerých služeb, produktů a servisu XTB.

Profi XTB recenze

Pro získání statutu profesionálního klienta XTB musí žadatel splnit dvě za tří kritérií:

  • musí uskutečnit dostatečné množství velkých transakcí v každém kvartálu za poslední rok,
  • velikost portfolia finančních instrumentů musí přesahovat 500 000 eur,
  • alespoň roční pracovní zkušenosti z finančního sektoru.

Podrobné informace najdete na oficiálních stránkách XTB.cz

Založení účtu u XTB

Založení reálného investičního účtu u XTB probíhá zcela online a začíná kliknutím na „Otevřít účet„, které zájemce přesune na online registrační formulář.

V prvním kroku zadáme svůj e-mail a potvrdíme, že souhlasíme s podmínkami ochrany osobních údajů ad. (pokud souhlasíme).

Před otevřením účtu vřele doporučuji projít si veškerou dokumentaci, která je na stránkách XTB dostupná.

Celý proces zakládání účtu je velmi rychlý a intuitivní.

XTB recenze založení účtu
  • Žadatel poskytne své osobní údaje (jméno, příjmení, datum narození aj.).
  • Vyplní prohlášení FATCA (daňový rezident v ČR) a potvrdí skutečného majitele.
  • Vybere měnu účtu a preferovaný jazyk.
  • Vyplní investiční dotazník, údaje o vzdělání či zaměstnání, zkušenosti s tradingem a investováním.

Celá registrace zabere do 10 minut a ihned po ní je váš obchodní účet k dispozici. Nyní se můžete přihlásit do Profilu investora a začít se seznamovat s obchodní platformou xStation 5. Náš obchodní účet v této fázi ještě není aktivní, takže zvolíme možnost „aktivovat účet“ a budeme přesměrování na doplnění dalších informací. Zde bude zapotřebí potvrdit svou totožnost pomocí dvou identifikačních dokumentů (OP, pas, řidičský průkaz aj.).

V dalším kroku vyplníme údaje o našem bankovním účtu a už jen čekáme (1-2 dny), až nám pověřená osoba náš investiční účet schválí a my budeme moct začít obchodovat.

Stojí za zmínku, že první vklad na účet musí být proveden z uvedeného bankovního účtu, další vklady už dle ostatních nabízených možností.

Neméně zajímavá možnost je zřízení hned několika účtů, resp. podúčtů u brokera XTB, díky čemuž můžeme vést účty v různých měnách tak, jak to vyhovuje našim investičním záměrům.

Demo účet u XTB

I vzhledem k moderní a pro většinu zcela nové platfromě xStation je na začátek dobré si spolu s reálným účtem či ještě předtím založit testovací účet, tzv. demo účet s fiktivním kapitálem.

Na demo účtu mohou obchodníci testovat své obchodní strategie a především se naučit ovládat analyticko-obchodní platformu tak, aby nedělali technické chyby, kvůli kterým by zbytečně přicházeli o svůj kapitál. Stačí, že samotný trading a investování není jednoduchý 🙂

Demo účet si lze založit přímo na stránkách XTB nebo v profilu investora „Moje účty“ -> „Demo účty“.

Demo účet od XTB není limitován časem (expirací), a začínající obchodník tak není tlačen k předčasnému vstupu na reálný účet.

Z osobních zkušeností mohu říct, že demo účet je skvělý pomocník pro zvládnutí technických věcí, ale na reálné obchodování vás nepřipraví.

Pouze v reálném prostředí, i když s minimálními částkami (riziko 100 Kč), dochází ke zkoušce naší psychologie a dodržování money managementu, které jsou ve výsledku rozhodující.

Nejedná se v tomto případě o žádné investiční doporučení, ale o zkušenost s častou chybou začínajících obchodníků, kteří po vstupu do reálného světa obchodování začínají od nuly.

Demo XTB návod

Obchodní platformy u XTB

XTB obchodní platformy recenze

U brokera XTB má stávající klient na výběr v zásadě ze dvou možností, a těmi jsou Meta Trader 4 nebo xStation. Obě dvě obchodní platformy/aplikace slouží jak k analýze trhů, tak i k zadávání obchodních příkazů a spravování investičního portfolia.

  • Meta Trader 4 je ještě stále nejvyužívanější obchodně-analytickou platformou na světě, která pochází z dílny MQL5 a funguje na zařízeních Android a iOS. MetaTrader 4 je dostupný pouze pro stávající obchodníky XTB, a to ve formě desktop (instalace do PC), tablet i jako mobilní aplikace. MetaTrader 4 je volbou číslo 1 pro mnoho obchodníků z důvodu snadného nasazení AOS systémů, pomocníků a dalších indikátorů technické analýzy. Podívejte se na Nástroje TCZ, které používám při svém obchodování.
  • Platforma xStation je moderní a intuitivní aplikace, která je klienty XTB stále více používaná a nahrazuje v některých ohledech nedostačující (limitující), platformu MT4. Stejně jako v případě MT4 lze také xStation využít jako desktopovou, mobilní či webovou aplikaci a mít tak svůj obchodní účet neustále pod kontrolou. Aplikace funguje na zařízeních Android a iOS.

Noví klienti XTB mají aktuálně k dispozici xStation a mobilní aplikaci XTB.

Obchodování s XTB

Po založení demo či reálného účtu u XTB, výběru měny účtu a obchodní platformy přichází na řadu samotné obchodování a investování s XTB.

Obchodování s XTB

Na obrázku výše je ukázka z webové platformy xStation 5, která je velmi podobná všem známé MT4, a každý by se v ní měl poměrně rychle zorientovat. V základním nastavení vidíme na spodní liště aktuální zůstatek na účtu, případně otevřené pozice a čekající pokyny. Vlevo se nachází seznam dostupných instrumentů seřazených do základních skupin (Forex, Indexy, CMD – komodity, CRT – kryptoměny, STC – akcie fyzické i CFD, ETF fyzické i CFD).

Největší plochu zabírá graf vybraného instrumentu, na kterém lze provádět základní technickou analýzu a čtení Price Action, podobně jako známe z MT4, případně z TradingView.

Pokud s tradingem a investováním teprve začínáte, pokračujte na rubriku Trade Škola a získejte zdarma základní informace o burzovním prostředí a tradingu.

Chcete se v obchodování a investování posunout dál? Podívejte se na edukační programy portálu TradeCZ.

forex a komodity online kurz
Online kurz akcie a opce petr plecháč
Powerful Trader klub petr plecháč

Vklady a výběry

Vklad na investiční účet u XTB lze provést hned několika způsoby a metodami. Tou základní je přihlášení do Profilu investora, zvolení možnosti Vkladu a následném výběru jedné z nabízených možností.

Investor si může vybrat ze tří možností:

  • Bankovní převod – zdarma, připsání peněz do druhého dne, pozor na případné konverze při vkládání peněz v jiné měně.
  • Vklad platební kartou Visa, Mastercard a Maestro – okamžité připsání vkladu, poplatek od 0,77 % do 0,95 % z vložené částky dle zvolené měny.
  • PayPal – zdarma, okamžité připsání vkladu na účet.
Recenze XTB vklady

První vklad na investiční účet je nutné provést z uvedeného bankovního účtu při registraci, další vklady již mohou být provedeny skrz kartu či elektronickou peněženku PayPal.

Vklad pomocí platební karty je obchodníky využíván především v případě, kdy jdou otevřené pozice tzv. proti obchodníkovi a jemu hrozí Margin Call nebo Stop Out. V takovém případě lze sáhnout i po neefektivním způsobu dobíjení investičního účtu, který je zatížen poplatky, a zabránit tak uzavření ztrátových pozic.

Pokud ještě nevlastníte PayPal, možná je na čase i kvůli brokerovi XTB takovou možnost zvážit. Vklady na účet jsou z PayPalu připsány okamžitě a zdarma. Mnoho obchodníků proto volí postup takový, že nejprve pošlou peníze na PayPal a až poté na svůj obchodní účet u XTB.

Výběry z obchodního účtu na bankovní účet se provádí opět v Profilu investora a jsou zpravidla vypláceny do druhého pracovního dne.

Vklady klientů jsou u brokera XTB chráněny do výše 22 000 eur v případě platební neschopnosti.

Poplatky u brokera XTB

Jednou z nejdůležitějších částí při výběru brokera, kterou bychom si jako tradeři a investoři měli detailně projít, je část věnovaná poplatkům.

Poplatky u brokerů se dají rozdělit na několik typů, jako např. poplatky za otevření pozice, swapy, spready, vedení účtu, poplatky za vklady či výběry, za neaktivitu, zasílání denních operací atd.

Příliš vysoké poplatky dokážou negativně ovlivnit výsledky některých obchodních strategií, a jednoznačně byste o nich měli mít přehled.

Z oficiálních stránek XTB z dubna 2021 je patrné, že otevření, zavření i vedení účtu je zdarma. Pozor je třeba si dát v případě neaktivity delší než 12 měsíců, po které přichází poplatek 10 eur.

Na vyžádání je možné si nechat za poplatek zasílat poštou výpis provedených obchodů (zbytečné).

Poplatky při vkladu a výběru jsem popisoval výše. Při výběru je vhodné zvolit větší sumu než 3 000 Kč nebo ekvivalent v jiné měně, jinak přichází na řadu poplatek 350 Kč.

Poplatky u XTB

Poplatky na forexu, u komodit, kryptoměn a indexů – spready u XTB

V případě forexových měnových párů se nehradí žádný poplatek za transakci (otevření či zavření pozice), v tomto případě hraje roli spread.

Na nejobchodovanějším měnovém páru EURUSD činí spread 0,8 pipu, GBPUSD 1,7 pipu, USDCAD 1,5 pipu, USDJPY 1 pip. Svou roli zde mohou hrát tzv. SWAPY. Swapové body jsou rozdílné výše u jednotlivých párů, mohou být zároveň kladné nebo záporné a v zásadě se neliší od konkurence. Pozitivní swapové body jsou mnoha forexovými obchodníky využívány k tzv. carry trade strategii.

V případě kryptoměn, indexů i komodit CFD je situace velmi podobná. Opět zde nejsou žádné fixní poplatky za nákup či prodej instrumentu, ale hlavní roli zde hraje spread, případně SWAP. Některé indexy a komodity jsou obchodovány bez swapových bodů (káva, kakao, kukuřice, zemní plyn, ropa, DAX, NASDAQ, DJIA či SP500) a jsou vhodné i pro delší držení (swingové a poziční strategie).

Poplatky při obchodování CFD akcií a ETF

Při obchodování akcií a ETF jako tzv. CFD (finanční páka, marže apod., viz výše) činí komisní poplatek pro transakce (nákup a prodej) 0,08 % z hodnoty transakce (min. 8 eur).

Nejen v případě nákupu fyzických akcií, ale i v případě CFD vyplácí broker dividendu sníženou o poplatek 0-35 % v závislosti na trhu (státu).

Poplatky při nákupu fyzických akcií

U brokera XTB se při nákupu fyzických akcií neplatí žádné poplatky, a to při měsíčním obratu do 100 000 eur. V případě překročení činí poplatek 0,2 % (min. 10 eur).

V případě investování do akcií u brokera XTB je zapotřebí dávat pozor na případnou konverzi měn a pokud možno s účtem vedeným v USD nenakupovat akcie kótované v CZK. V případě výplaty dividend je na tuto aplikována srážková daň dle tabulky poplatků.

Veškeré informace je nutné si nastudovat z oficiálních stránek brokerské společnosti!

Regulace broker esma mifid

Regulace X-Trade Brokers a MiFID

Společnost XTB je v České republice regulována Českou národní bankou, na Slovensku Slovenskou národní bankou a v Polsku (sídlo XTB) KNF – Komisja Nadzoru Finansowego.

XTB používá směrnici MiFID pro poskytování finančních služeb v Česku a na Slovensku.

Zajímavosti XTB a srovnání

Akcie XTB obchodovány na burze ve Varšavě

Broker XTB je jako jedna z mála brokerských společností, která je kótovaná na burze a jako taková musí zveřejňovat své kvartální výsledky. Díky tomu máme přehled o hospodaření společnosti, růstu počtu klientů, výdajích, příjmech i čistém zisku.

Recenze XTB akcie
Výsledek XTB za rok 2020 a porovnání s rokem 2019

Při pohledu na výsledek společnosti XTB za rok 2020 lze prohlásit, že aktuálně není příliš mnoho důvodů obávat se jakékoliv finanční neschopnosti či přímo krachu brokera. Pro brokery, především typu STP, byl rok 2020, díky přívalu nových investorů a jejich aktivitě, vskutku plodný.

V roce 2020 činil příjem XTB téměř 800 mil. PLN (asi 4,5 miliardy CZK) a čistý zisk 400 mil. PLN. Akcionářům XTB udělal radost především čistý zisk, který oproti předchozímu roku narostl o 600 %.

Akcie společnosti XTB patří k jedněm z volatilnějších, a to zřejmě i z důvodu, v jakém byznysu se společnost pohybuje. XTB se obchoduje na Varšavské burze pod tickerem XTB, s tržní kapitalizací téměř 2 miliardy zlotých, P/E 4,8 a s dividendou 1,8 zlotých / akcii.

Momentálně se 1 akcie XTB obchoduje za 16 polských zlotých, přičemž nikoho nepřekvapí růst ceny akcií po prvním kvartálu 2020, tedy po příchodu pandemie koronaviru covid-19 a zvýšenému zájmu investorů participovat na růstu akciového, komoditního i kryptoměnového trhu.

Akcie XTB Varšava

Ocenění XTB

Broker XTB získal v zahraničí (i v ČR) řadu ocenění, jako:

  • Best Forex & CFD Broker (Invest Cuffs 2021) – Nejlepší forexový a CFD broker
  • Best CFD Broker for 2021 (Brokerchooser) – Nejlepší CFD broker
  • Best Forex Broker for Low Costs (Investopedia 2021) – Nejlepší forexový broker s nízkými náklady
  • Broker roku 2018 dle hlasování veřejnosti na portálu broker-roku.cz

Recenze XTB

XTB Online Trading v TOP 5 na světě

Za zmínku jistě stojí i fakt, že celkový počet klientů XTB aktuálně činí kolem 250 000 s tím, že za aktivní lze považovat přes 72 000.

Tím se broker XTB stává dle portálu Finance Magnates pátým největším brokerem na světě z hlediska počtu aktivních klientů.

Zkušenosti s brokerem XTB – recenze

Na portálu Trustpilot získal broker XTB celkové hodnocení 4,2 z 5, z celkového počtu 374 recenzí. Je otázkou, nakolik je tento ukazatel relevantní, jedná-li se o brokera působícího v 13 zemích.

Neexistuje žádný portál v Česku a na Slovensku, kde by existovaly ověřené recenze a zkušenosti s brokerem XTB CZ a SK.

Recenze zkušenosti XTB

Jako vždy je dobré si připomenout, že lidé mají tendenci zanechat zpětnou vazbu, především pokud mají zkušenost negativní.

Před otevřením reálného účtu u brokera je ale nanejvýš potřebné projít si podobné portály a recenze reálných klientů daného brokera.

Máte zkušenosti s brokerem XTB?

Napište mi na info@tradecz.cz nebo níže do komentářů. Děkuji 🙂

XTB dotazy

TCZ závěr

Broker XTB je pravděpodobně nejznámější a nejoblíbenější broker v Česku a na Slovensku, a jako takový může nabídnout svým klientům levné a moderní obchodování s CFD produkty, stejně jako budování investičního portfolia s akciemi a ETF.

Recenze XTB

Broker má pobočky v 13 zemích na celém světě, v ČR je regulovaný ČNB a o důvěryhodnosti se zde nemusíme vůbec bavit.

V takové situaci už záleží pouze na potřebách každého obchodníka a investora. Někteří obchodníci mohou hledat forexového brokera s menšími spready a s komisí, jiní pro změnu potřebují více kryptoměnových párů nebo bezpoplatkové transakce menších částek z investičního účtu na bankovní účet.

Zcela jistě bychom na každém brokerovi našli nějaké nedostatky, u XTB nevyjímaje. Není však příliš mnoho takových brokerů, kteří by s českou podporou nabízeli takový rozsah služeb.

Pokračujte na seznam brokerů – recenze a získejte větší přehled.

TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
94 %
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Broker XTB je Volba TradeCZ – fyzické akcie s 0% poplatky.
NAGA
90 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků na NAGA.
Admirals
88 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Admirals nabízí 8 000+ instrumentů, zlomkové akcie a platformu MT4.

Kurz zdarma

Ebook