Nejnovější XTB recenze z pohledu investora – Je pro vás XTB správnou volbou?
Aktualizováno 23. 1. 2025
Obsah naší XTB recenze
- Zkušenosti s XTB – s kým máme tu čest?
- Základní informace o XTB
- YouTube video – XTB Recenze a zkušenosti s brokerem
- Portfolio obchodních nástrojů XTB
- Typy účtů u XTB
- Profesionální klienti XTB
- Jak založit účet u XTB
- Demo účet u XTB
- Obchodní platformy u XTB
- Jak obchodovat u XTB
- XTB Recenze z pohledu aktivního tradera
- Vyplácí XTB dividendy z obchodovaných akcií?
- Investiční plány od XTB
- Úročení volných prostředků u XTB
- XTB vklady a výběry
- Poplatky – jsou příliš vysoké?
- Poplatky na forexu, u komodit, kryptoměn a indexů – spready u XTB
- Poplatky při obchodování CFD akcií a ETF
- Poplatky při nákupu fyzických akcií
- Má XTB nevýhody a jaké to jsou?
- Regulace X-Trade Brokers a MiFID
- Zajímavosti XTB a srovnání
- Akcie XTB obchodovány na burze ve Varšavě
- Má XTB podporu v českém jazyce a jak funguje?
- XTB podpora funguje jako jedna z mála 24 hodin denně
- Mezinárodní ocenění a recenze XTB
- XTB Online Trading v TOP 5 na světě
- Recenze XTB na dalších portálech
- XTB a Bitcoin ETF (ETN)
- eWallet a multiměnová karta
- XTB DIP
- Závěr recenze XTB od TradeCZ
Zkušenosti s XTB – s kým máme tu čest?
Broker XTB je zřejmě největší makléřskou společností s pobočkou na území České republiky. X-Trade Brokers byl založen v roce 2002 ve Varšavě a od roku 2007 působí i v ČR. Broker nabízí možnost obchodování tzv. CFD produktů – Forex, komodity či indexy, za což si v minulosti několikrát zasloužil označení nejlepší CFD broker. Ovšem velké pozornosti a oblibě se těší díky možnosti nákupů fyzických akcií a ETF pro budování investičního portfolia. Tato naše kompletní a objektivní XTB recenze vám poskytne celkový pohled na to, co XTB nabízí a jaké jsou jeho výhody a nevýhody.
Broker XTB nabízí již od roku 2023 také možnost nákupu jen částí akcie, tzv. frakční práva.
Na své si přijdou také kryptonadšenci, a to díky CFD obchodování kryptoměn, ale i dlouhodobé investice do Bitcoin ETF (ETN).
Broker XTB je regulovaný Českou národní bankou, disponuje kvalifikovanou podporou v češtině a slovenštině, a i díky nabídce více než 5 000 instrumentů patří mezi nejoblíbenější brokery pro obchodování a investování v Česku a na Slovensku.
Tato XTB recenze, kterou jsme jako aktivní investoři pojali poctivě a od základů, vám představí hlavní výhody, ale i nevýhody brokera. Dočtete se o tom, jaké má XTB poplatky nebo jaké jsou naše osobní zkušenosti s XTB. Pojďme tedy na to.
Základní informace o XTB
Název brokera | XTB Online Trading (X-Trade Brokers) |
Rok založení a sídlo | 2002, Polsko (Varšava) |
Regulace | ČNB, KNF |
Typ brokera | Broker typu STP |
Obchodní nabídka / Produkty | +5 400: Fyzické akcie a ETF, Frakční akcie a ETF, Forex měnové páry (CFD), CFD: Akcie, ETF, Komodity, Kryptoměny |
Finanční páka | Dle regulace a typu účtu od 1:1 do 1:200 |
Obchodní platforma | xStation 5, mobilní aplikace XTB |
Minimální vklad | – |
Česká a slovenská podpora | ANO |
Demo účet zdarma | ANO |
Sociální trading | NE |
Odkaz na stránky | XTB.cz |
YouTube video – XTB Recenze a zkušenosti s brokerem
Investování do akcií, obchodování kryptoměn, CFD: FOREX, komodity, indexy aj.
Portfolio obchodních nástrojů XTB
XTB nabízí přes 5 000 instrumentů napříč různými třídami aktiv od CFD produktů pro intradenní a swingové obchodování po nákupy fyzických akcií a ETF pro budování dlouhodobého investičního portfolia. V této části XTB recenze se zaměříme především na klíčové obchodní nástroje a práci s nimi, zde je jejich výčet:
Veškeré instrumenty lze obchodovat na analyticko-obchodní platformě xStation 5.
- FOREX
Forexové měnové páry ve formě CFD produktů patří do portfolia nabízených instrumentů již od založení brokera XTB, který na svém začátku nesl označení Forexový broker. Broker nabízí 57 obchodovatelných měnových párů, úzké spready od 0,1 pipu a obchodování mikrolotů s finanční pákou až 1:30.
Přečtěte si, co je to FOREX.
- AKCIE – fyzické i CFD
Obchodník by měl v prvé řadě pochopit rozdíl mezi CFD produkty a možností nakoupit fyzické akcie.
Pravidla pro obchodování akcií CFD platí podobná jako při obchodování na forexu či komoditním trhu. Pomocí CFD můžeme spekulovat na pohyb trhu nahoru i dolů, a to aniž bychom vlastnili dané podkladové aktivum. Při obchodování akcií CFD je zapotřebí počítat s marží (od 10 %) a s poplatky (od 0,08 %). Objednávky jsou vypořádány přímo na burze – DMA. Momentálně broker nabízí 1 880 obchodovatelných akcií CFD.
Fyzické akcie patří v posledních letech k nejvyhledávanějším aktivům, takže se nelze příliš divit, že vzhledem k poptávce umožnil broker XTB svým klientům také tuto možnost. Obchodování s akciemi či investování do akcií je na XTB bez poplatků, a to při měsíčním obratu do 100 000 eur. Při nákupu akcií se dá považovat spread mezi BID a ASK cenou za jakýsi poplatek, na který se podívám v další části recenze. Broker XTB momentálně nabízí 2 805 fyzických akcií. Nenabízí možnost nákupu zlomkových akcií.
Přečtěte si, co jsou akcie.
- KRYPTOMĚNY
Od roku 2017 patří také kryptoměny do portfolia nabízených instrumentů, a to v podobě CFD produktů. V nabídce je 20 obchodovatelných kryptoměn a kryptoměnových párů jako Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple – XRP, Dogecoin ad. Kryptoměny lze obchodovat s pákou od 1:2 a to 7 dní v týdnu. Broker XTB patří mezi nejlevnější brokery na obchodování kryptoměn CFD.
Přečtěte si, co jsou to kryptoměny.
- ETF – klasické i CFD
Podobně jako v případě akcií i zde máme na výběr jak CFD, tak i klasická ETF s 0% poplatky. V případě CFD ETF musí obchodníci počítat s marží (od 10 %), poplatky (od 0,08 %), s přístupem na trh (DMA) a s možností využít finanční páku od 1:1 do 1:5 standard. Na výběr je zde 140 obchodovatelných CFD ETF instrumentů, např. Ark Innovation, Vanguard, SPDR Euro Stoxx 50, SPDR Gold Shares a mnoho dalších.
Investování do klasických ETF se vyznačuje 0% poplatky (do 100 000 eur měsíčního obratu) a možností investovat do dluhopisů, nemovitostí, komodit a globálních společností. Broker XTB nabízí aktuálně 257 ETF, které mohou nahradit dražší investování do tradičních fondů.
- Frakční akcie a ETF
Dne 24. 4. 2023 přidává fintech XTB do svého portfolia také nabídku frakčních akcií a ETF! V platformě xStation si tak mohou klienti XTB nakoupit pouze zlomek jedné celé akcie, a to od 1 USD/eur. V případě, že postupným nakupováním zlomků jedné akcie dojde k dosažení hodnoty jedné celé akcie, změní se tato na fyzickou akcii a investor bude právoplatným majitelem jedné celé akcie. I v případě vlastnění frakcí však investorovi zůstává právo výplaty poměrové dividendy. Více v oficiální zprávě.
- INDEXY
Indexy patří mezi oblíbené nástroje, díky kterým lze spekulovat na pohyb širokého akciového trhu pomocí nákupů a prodejů CFD. Broker nabízí 42 obchodovatelných indexových instrumentů z celého světa, ze Spojených států, Německa a Číny nevyjímaje. Při obchodování indexů CFD je zapotřebí počítat s finanční pákou (1:5 – 1:20 standard), poplatky a spreadem (viz níže). Mezi nejznámější indexy patří bezesporu DAX, DJIA, NASDAQ 100 či SP500
- KOMODITY
Poslední skupinou obchodovatelných instrumentů u brokera XTB jsou mé oblíbené komodity. Opět ve formě CFD, bez poplatků formou komise, pouze se spreadem, který je konkurenceschopný se zahraničními brokery. V nabídce je celkem 23 komodit ze skupiny zrnin, softies, energií, drahých kovů apod. Mezi ty méně známé, které se v nabídce mnoho brokerů nevyskytují, patří např. aluminium, nikl nebo zinek.
Přečtěte si vše o vašich oblíbených komoditách.
Typy účtů u XTB
Broker XTB nabízí jeden základní typ účtu s výstižným názvem STANDARD.
Na daném účtu lze obchodovat veškeré dostupné instrumenty z nabídky XTB, tedy jak CFD produkty (forex, komodity, indexy, akcie, ETF a kryptoměny), tak i fyzické akcie a ETF.
Jelikož broker podléhá nařízení ESMA a nabízí své produkty v Evropské unii, je každému klientovi zajištěna ochrana před negativním zůstatkem.
Na výběr má obchodník a investor z obchodní platformy xStation a MT4, a to jak v desktop, tak v online (webové) podobě.
Poplatky, komise, spready, objemy a další se liší u konkrétního obchodovaného instrumentu.
Profesionální klienti XTB
U brokera XTB můžete při splnění podmínek dosáhnout na status profesionálního klienta.
Profesionální klient XTB může disponovat finanční pákou až 1:200, případně 1:5 při obchodování kryptoměn.
Stejně jako retail investor má i profesionální klient ochranu před negativním zůstatkem. Kapitál je držen na odděleném účtu a dostává se mu veškerých služeb, produktů a servisu XTB.
Pro získání statusu profesionálního klienta XTB musí žadatel splnit dvě za tří kritérií:
- musí uskutečnit dostatečné množství velkých transakcí v každém kvartálu za poslední rok,
- velikost portfolia finančních instrumentů musí přesahovat 500 000 eur,
- alespoň roční pracovní zkušenosti z finančního sektoru.
Podrobné informace najdete na oficiálních stránkách XTB.cz
Jak založit účet u XTB
Založení reálného investičního účtu u XTB probíhá zcela online a začíná kliknutím na „Otevřít účet„, které zájemce přesune na online registrační formulář.
V prvním kroku zadáme svůj e-mail a potvrdíme, že souhlasíme s podmínkami ochrany osobních údajů ad. (pokud souhlasíme).
Před otevřením účtu vřele doporučuji projít si veškerou dokumentaci, která je na stránkách XTB dostupná.
Celý proces zakládání účtu je velmi rychlý a intuitivní.
- Žadatel poskytne své osobní údaje (jméno, příjmení, datum narození aj.).
- Vyplní prohlášení FATCA (daňový rezident v ČR) a potvrdí skutečného majitele.
- Vybere měnu účtu a preferovaný jazyk.
- Vyplní investiční dotazník, údaje o vzdělání či zaměstnání, zkušenosti s tradingem a investováním.
Celá registrace zabere do 10 minut a ihned po ní je váš obchodní účet k dispozici. Nyní se můžete přihlásit do Profilu investora a začít se seznamovat s obchodní platformou xStation 5. Náš obchodní účet v této fázi ještě není aktivní, takže zvolíme možnost „aktivovat účet“ a budeme přesměrováni na doplnění dalších informací. Zde bude zapotřebí potvrdit svou totožnost pomocí dvou identifikačních dokumentů (OP, pas, řidičský průkaz aj.).
V dalším kroku vyplníme údaje o našem bankovním účtu a už jen čekáme (1-2 dny), až nám pověřená osoba náš investiční účet schválí a my budeme moct začít obchodovat.
Stojí za zmínku, že první vklad na účet musí být proveden z uvedeného bankovního účtu, další vklady už dle ostatních nabízených možností.
Neméně zajímavá možnost je zřízení hned několika účtů, resp. podúčtů u brokera XTB, díky čemuž můžeme vést účty v různých měnách tak, jak to vyhovuje našim investičním záměrům.
Demo účet u XTB
I vzhledem k moderní a pro většinu zcela nové platfromě xStation je na začátek dobré si spolu s reálným účtem či ještě předtím založit testovací účet, tzv. demo účet s fiktivním kapitálem.
Na demo účtu mohou obchodníci testovat své obchodní strategie a především se naučit ovládat analyticko-obchodní platformu tak, aby nedělali technické chyby, kvůli kterým by zbytečně přicházeli o svůj kapitál. Stačí, že samotný trading a investování není jednoduchý 🙂
Demo účet si lze založit přímo na stránkách XTB nebo v profilu investora „Moje účty“ -> „Demo účty“.
Demo účet od XTB není limitován časem (expirací), a začínající obchodník tak není tlačen k předčasnému vstupu na reálný účet.
Z osobních zkušeností s XTB mohu říct, že demo účet je skvělý pomocník pro zvládnutí technických věcí, ale na reálné obchodování vás nepřipraví.
Pouze v reálném prostředí, i když s minimálními částkami (riziko 100 Kč), dochází ke zkoušce naší psychologie a dodržování money managementu, které jsou ve výsledku rozhodující.
Nejedná se v tomto případě o žádné investiční doporučení, ale o zkušenost s častou chybou začínajících obchodníků, kteří po vstupu do reálného světa obchodování začínají od nuly.
Obchodní platformy u XTB
V XTB recenzi jsme se zaměřili i na její uživatelské rozhraní, kdy broker dává možnost výběru. U brokera XTB má stávající klient na výběr v zásadě ze dvou možností, a těmi jsou Meta Trader 4 nebo xStation. Obě dvě obchodní platformy/aplikace slouží jak k analýze trhů, tak i k zadávání obchodních příkazů a spravování investičního portfolia.
- Meta Trader 4 je ještě stále nejvyužívanější obchodně-analytickou platformou na světě, která pochází z dílny MQL5 a funguje na zařízeních Android a iOS. MetaTrader 4 je dostupný pouze pro stávající obchodníky XTB, a to ve formě desktop (instalace do PC), tablet i jako mobilní aplikace. MetaTrader 4 je volbou číslo 1 pro mnoho obchodníků z důvodu snadného nasazení AOS systémů, pomocníků a dalších indikátorů technické analýzy. Podívejte se na Nástroje TCZ, které používám při svém obchodování.
- Platforma xStation je moderní a intuitivní aplikace, která je klienty XTB stále více používaná a nahrazuje v některých ohledech nedostačující (limitující) platformu MT4. Stejně jako v případě MT4 lze také xStation využít jako desktopovou, mobilní či webovou aplikaci a mít tak svůj obchodní účet neustále pod kontrolou. Aplikace funguje na zařízeních Android a iOS.
Noví klienti XTB mají aktuálně k dispozici xStation a mobilní aplikaci XTB.
Jak obchodovat u XTB
Po založení demo či reálného účtu u XTB, výběru měny účtu a obchodní platformy přichází na řadu samotné obchodování a investování s XTB.
Na obrázku výše je ukázka z webové platformy xStation 5, která je velmi podobná všem známé MT4, a každý by se v ní měl poměrně rychle zorientovat. V základním nastavení vidíme na spodní liště aktuální zůstatek na účtu, případně otevřené pozice a čekající pokyny. Vlevo se nachází seznam dostupných instrumentů seřazených do základních skupin (Forex, Indexy, CMD – komodity, CRT – kryptoměny, STC – akcie fyzické i CFD, ETF fyzické i CFD).
Největší plochu zabírá graf vybraného instrumentu, na kterém lze provádět základní technickou analýzu a čtení Price Action, podobně jako známe z MT4, případně z TradingView.
Pokud s tradingem a investováním teprve začínáte, pokračujte na rubriku Trade Škola a získejte zdarma základní informace o burzovním prostředí a tradingu.
XTB Recenze z pohledu aktivního tradera
XTB podle mé zkušenosti patří k těm nejlepším brokerům, jehož služby oceňují nejen začínající obchodníci, ale také zkušení profesionálové. Z pohledu profesionála oceňuji nejen jeho širokou nabídku instrumentů, ale i moderní platformu a důraz na bezpečnost. Regulace Českou národní bankou a přítomnost pobočky v Praze mi dává jistotu, že moje prostředky jsou v bezpečí a že broker splňuje nejpřísnější standardy. To vše jsou jasné výhody pro aktivního tradera, který hledá spolehlivé a kvalitní služby.
Při přípravě této XTB recenze jsem chtěl vyzdvihnout především uživatelskou přívětivost. Velkým přínosem XTB je platforma xStation, která je rychlá, intuitivní a obsahuje vše, co profesionální obchodník potřebuje. Ať už se jedná o pokročilé grafy, nástroje pro technickou analýzu nebo možnost přístupu přes mobilní aplikaci, vše je navrženo tak, aby obchodování bylo co nejefektivnější. Osobně si cením hlavně její rychlosti a spolehlivosti, protože při aktivním obchodování hraje každá sekunda roli. Tato platforma je navíc jednou z hlavních výhod pro aktivního tradera, protože poskytuje moderní nástroje a flexibilitu.
Dalším důležitým aspektem, který bych rád v rámci naší XTB recenzi zmínil, je nabídka rozsáhlého množství instrumentů. Tato šíře zahrnuje fyzické akcie, ETF, forex, komodity, indexy a CFD na kryptoměny, což mi umožňuje přizpůsobit strategie aktuálním tržním podmínkám. Rozmanitost portfolia je podle mě klíčová, protože diverzifikace je jedním z nejlepších způsobů, jak minimalizovat riziko. Možnost obchodovat tak širokou škálu aktiv je bezpochyby další z výhod pro aktivního tradera, který hledá příležitosti na různých trzích.
Nyní k poplatkům, které nelze při recenzování XTB opomenout. Dovoluji si tvrdit, že XTB nabízí velmi konkurenční podmínky. Obchodování fyzických akcií a ETF a zlomků (frakčního práva) bez poplatků do objemu 100 000 EUR měsíčně je skvělou výhodou. Samozřejmě, některé náklady, jako jsou poplatky za držení CFD přes noc nebo za výběry menších částek z účtu, je potřeba zohlednit, ale tyto považuji za běžné v tomto prostředí.
Kromě toho XTB poskytuje vynikající zákaznickou podporu v češtině, která je vždy připravena pomoct. Vzdělávací materiály, webináře a kurzy, které broker nabízí, považuji za skvělý způsob, jak pomoct obchodníkům zlepšovat své dovednosti. Možnost vzdělávání a kvalitní zákaznické podpory jsou také významné výhody pro aktivního tradera, který chce neustále zlepšovat své obchodní strategie. Všeho všudy tedy neshledávám, že by mělo XTB nevýhody natolik zásadní, že by Vás to mělo odrazovat od toho jej vyzkoušet.
XTB bych doporučil všem, kdo hledají moderního a spolehlivého brokera. Z mého pohledu profesionála a s ohledem na všechny zmíněné výhody pro aktivního brokera je to ideální volba pro každého, kdo chce aktivně obchodovat a mít přístup k nejlepším nástrojům na trhu.
Vyplácí XTB dividendy z obchodovaných akcií?
XTB umožňuje svým uživatelům získávat dividendy z obchodovaných fyzických akcií (nejenom). Tyto dividendy jsou vypláceny podle pravidel jednotlivých společností, jejichž akcie držíte. V případě amerických akcií je srážková daň obvykle 30 %, ale lze ji snížit na 15 %, pokud vyplníte formulář W-8BEN. XTB dividendy tedy nejen že vyplácí, umožňuje ale také daňovou úlevu plynoucí z vašich zisků, což nenabízí každý.
Formulář W-8BEN umožňuje využít nižší daňovou sazbu (obvykle 15 % místo 30 %) pro dividendy vyplácené americkými společnostmi nebo z amerických akciových ETF titulů. Tato snížená sazba je možná díky smlouvě o zamezení dvojího zdanění mezi USA a zemí rezidence investora. Výše daně může být i jiná než 15 %, v závislosti na specifických podmínkách této smlouvy.
Pro investory, kteří se zaměřují na americké akcie, je vyplnění tohoto formuláře klíčové pro optimalizaci daní z dividend. Formulář W-8BEN je k dispozici přímo na platformě XTB a po jeho vyplnění bude platný po dobu tří let, čímž zajistíte nižší zdanění dividend od amerických firem. Pokud formulář nevyplníte, srážková daň zůstane na standardní hodnotě 30 %, což by znamenalo nižší výnos z dividend.
Pro české akcie, jako je ČEZ, platí srážková daň 35 %. U těchto akcií není možné snížit tuto sazbu pomocí formuláře W-8BEN. Nicméně, můžete požádat o potvrzení o vyplacených dividendách a následně tento dokument použít k žádosti o refundaci části daně u finančního úřadu (Pozn. redaktora: za poplatek, zeptejte se svého daňaře).
Optimalizace daňové povinnosti je tedy důležitým faktorem pro každého investora, který se rozhodl investovat do dividendových akcií, zejména těch amerických. Správné vyplnění formuláře W-8BEN může výrazně zvýšit čistý výnos z investic.
Investiční plány od XTB
Investiční plány představují jednoduchý a flexibilní nástroj pro investování do ETF. Umožňují vám navrhnout vlastní investiční strategie, které odpovídají vašim investičním cílům a úrovni rizika, kterou jste připraveni podstoupit. Pro investory hledající dlouhodobé a bezstarostné investice jsou investiční plány ideální volbou.
Úročení volných prostředků u XTB
XTB, mezinárodní broker specializující se na fintech, který poskytuje investiční platformu a mobilní aplikaci xStation, oznámil 6. listopadu 2023 novinku pro své klienty. Ti nyní získají úroky z peněz, které zatím neinvestovali (tj. volná hotovost na účtu). Úroky budou klientům vypláceny měsíčně a jejich výše bude stanovena podle aktuální úrokové sazby.
Pokud vás zajímá více, navštivte následující odkaz.
XTB vklady a výběry
Vklad na investiční účet u XTB lze provést hned několika způsoby a metodami. Tou základní je přihlášení do Profilu investora, zvolení možnosti Vkladu a následném výběru jedné z nabízených možností.
Investor si může vybrat ze tří možností:
- Bankovní převod – zdarma, připsání peněz do druhého dne, pozor na případné konverze při vkládání peněz v jiné měně.
- Vklad platební kartou Visa, Mastercard a Maestro – okamžité připsání vkladu, poplatek od 0,77 % do 0,95 % z vložené částky dle zvolené měny.
- PayPal – zdarma, okamžité připsání vkladu na účet.
První vklad na investiční účet je nutné provést z uvedeného bankovního účtu při registraci, další vklady již mohou být provedeny skrz kartu či elektronickou peněženku PayPal.
Vklad pomocí platební karty je obchodníky využíván především v případě, kdy jdou otevřené pozice tzv. proti obchodníkovi a jemu hrozí Margin Call nebo Stop Out. V takovém případě lze sáhnout i po neefektivním způsobu dobíjení investičního účtu, který je zatížen poplatky, a zabránit tak uzavření ztrátových pozic.
Pokud ještě nevlastníte PayPal, možná je na čase i kvůli brokerovi XTB takovou možnost zvážit. Vklady na účet jsou z PayPalu připsány okamžitě a zdarma. Mnoho obchodníků proto volí postup takový, že nejprve pošlou peníze na PayPal a až poté na svůj obchodní účet u XTB.
Výběry z obchodního účtu na bankovní účet se provádí opět v Profilu investora a jsou zpravidla vypláceny do druhého pracovního dne.
Vklady klientů jsou u brokera XTB chráněny do výše 22 000 eur v případě platební neschopnosti.
Poplatky – jsou příliš vysoké?
Jednou z nejdůležitějších částí při výběru brokera, kterou bychom si jako tradeři a investoři měli detailně projít, je část věnovaná poplatkům, kterou jsme v naší XTB recenzi samozřejmě nemohli opomenout.
Poplatky u brokerů se dají rozdělit na několik typů, jako např. poplatky za otevření pozice, swapy, spready, vedení účtu, poplatky za vklady či výběry, za neaktivitu, zasílání denních operací atd.

Příliš vysoké poplatky dokážou negativně ovlivnit výsledky některých obchodních strategií, a jednoznačně byste o nich měli mít přehled.
Z oficiálních stránek XTB z dubna 2021 je patrné, že otevření, zavření i vedení účtu je zdarma. Pozor je třeba si dát v případě neaktivity delší než 12 měsíců, po které přichází poplatek 10 eur.
Na vyžádání je možné si nechat za poplatek zasílat poštou výpis provedených obchodů (zbytečné).
Poplatky při vkladu a výběru jsem popisoval výše. Při výběru je vhodné zvolit větší sumu než 3 000 Kč nebo ekvivalent v jiné měně, jinak přichází na řadu poplatek 350 Kč.
Poplatky na forexu, u komodit, kryptoměn a indexů – spready u XTB
V případě forexových měnových párů se nehradí žádný poplatek za transakci (otevření či zavření pozice), v tomto případě hraje roli spread.
Na nejobchodovanějším měnovém páru EURUSD činí spread 0,8 pipu, GBPUSD 1,7 pipu, USDCAD 1,5 pipu, USDJPY 1 pip. Svou roli zde mohou hrát tzv. SWAPY. Swapové body jsou rozdílné výše u jednotlivých párů, mohou být zároveň kladné, nebo záporné, a v zásadě se neliší od konkurence. Pozitivní swapové body jsou mnoha forexovými obchodníky využívány k tzv. carry trade strategii.
V případě kryptoměn, indexů i komodit CFD je situace velmi podobná. XTB poplatky za nákup či prodej instrumentu neúčtuje, ale hlavní roli zde hraje spread, případně SWAP. Některé indexy a komodity jsou obchodovány bez swapových bodů (káva, kakao, kukuřice, zemní plyn, ropa, DAX, NASDAQ, DJIA či SP500) a jsou vhodné i pro delší držení (swingové a poziční strategie).
Poplatky při obchodování CFD akcií a ETF
Při obchodování akcií a ETF jako tzv. CFD (finanční páka, marže apod., viz výše) činí komisní poplatek pro transakce (nákup a prodej) 0,08 % z hodnoty transakce (min. 8 eur).
Nejen v případě nákupu fyzických akcií, ale i v případě CFD vyplácí broker dividendu sníženou o poplatek 0-35 % v závislosti na trhu (státu).
Poplatky při nákupu fyzických akcií
V případě nákupu fyzických akcií je to také velmi výhodné – XTB poplatky za tyto nákupy neúčtuje až do měsíčního obratu 100 000 eur. V případě překročení činí poplatek 0,2 % (min. 10 eur).
V případě investování do akcií u brokera XTB je zapotřebí dávat pozor na případnou konverzi měn a pokud možno s účtem vedeným v USD nenakupovat akcie kótované v CZK. V případě výplaty dividend je na tuto aplikována srážková daň dle tabulky poplatků.
Veškeré informace je nutné si nastudovat z oficiálních stránek brokerské společnosti!
Má XTB nevýhody a jaké to jsou?
XTB nabízí širokou škálu investičních nástrojů a přístup k obchodování na globálních trzích. Přestože má mnoho výhod, jako jsou nízké poplatky za obchodování a snadná dostupnost pro retailové investory, nelze přehlédnout ani některé nevýhody, které mohou ovlivnit rozhodování o výběru tohoto brokera, bez toho by tato XTB recenze nemohla být zcela objektivní.
Jednou z největších nevýhod XTB pro české investory je vysoké zdanění dividend u českých akcií. Dividendy z českých akcií, které jsou vypláceny prostřednictvím XTB, podléhají zdanění ve výši 35 %, což není úplně standardní sazba pro dividendy vyplácené v České republice. Tento faktor může být pro investory nepříjemný, zejména pokud se zaměřují na akcie s vyššími dividendovými výnosy. Navíc, pokud by investor využíval dividendy k reinvestování do dalších akcií, efektivní výnos by mohl být výrazně nižší, než očekával.
Další nevýhodou XTB jsou poplatky za neaktivní účet. Pokud investor neprovádí žádné obchody po dobu 12 měsíců, bude mu účtován poplatek za neaktivitu. To může být nevýhodné pro investory, kteří mají dlouhodobé investiční strategie a neplánují provádět transakce. Tento poplatek může ovlivnit náklady na držení účtu u XTB a snížit celkovou ziskovost investic, pokud dojde k delší neaktivitě. Ovšem ruku na srdce, 12 měsíců je dlouhá doba.
Dalším poplatkem, který může negativně ovlivnit uživatele platformy, jsou poplatky za výběr. I když výběry nad 3 000 Kč jsou bez poplatku, za výběry nižší než tuto částku je účtován poplatek. Tento poplatek může být frustrující pro investory, kteří často potřebují provádět menší výběry. Pokud se takoví investoři rozhodnou pro pravidelný výběr menších částek, mohou čelit zbytečným nákladům, které sníží jejich celkový výnos.
V souhrnu lze říci, že XTB má několik nevýhod, které mohou mít negativní dopad na některé investory, zejména ty, kteří se zaměřují na dlouhodobé držení českých dividendových akcií, nebo mají tendenci provádět menší výběry.
Regulace X-Trade Brokers a MiFID
Společnost XTB je v České republice regulována Českou národní bankou, na Slovensku Slovenskou národní bankou a v Polsku (sídlo XTB) KNF – Komisja Nadzoru Finansowego.
XTB používá směrnici MiFID pro poskytování finančních služeb v Česku a na Slovensku.
Zajímavosti XTB a srovnání
Akcie XTB obchodovány na burze ve Varšavě
Broker XTB je jako jedna z mála brokerských společností, která je kótovaná na burze a jako taková musí zveřejňovat své kvartální výsledky. Díky tomu máme přehled o hospodaření společnosti, růstu počtu klientů, výdajích, příjmech i čistém zisku.
Při pohledu na výsledek společnosti XTB za rok 2020 lze prohlásit, že aktuálně není příliš mnoho důvodů obávat se jakékoliv finanční neschopnosti či přímo krachu brokera. Pro brokery, především typu STP, byl rok 2020, díky přívalu nových investorů a jejich aktivitě, vskutku plodný.
V roce 2020 činil příjem XTB téměř 800 mil. PLN (asi 4,5 miliardy CZK) a čistý zisk 400 mil. PLN. Akcionářům XTB udělal radost především čistý zisk, který oproti předchozímu roku narostl o 600 %.
Akcie společnosti XTB patří k jedněm z volatilnějších, a to zřejmě i z důvodu, v jakém byznysu se společnost pohybuje. XTB se obchoduje na varšavské burze pod tickerem XTB, s tržní kapitalizací téměř 2 miliardy zlotých, P/E 4,8 a s dividendou 1,8 zlotých / akcii.
Momentálně se 1 akcie XTB obchoduje za 16 polských zlotých, přičemž nikoho nepřekvapí růst ceny akcií po prvním kvartálu 2020, tedy po příchodu pandemie koronaviru covid-19 a zvýšenému zájmu investorů participovat na růstu akciového, komoditního i kryptoměnového trhu.
Má XTB podporu v českém jazyce a jak funguje?
Pro české uživatele je velkou výhodou, že má XTB podporu v českém jazyce, což usnadňuje komunikaci a orientaci na platformě. Podpora v češtině je k dispozici jak prostřednictvím zákaznického servisu, tak v rámci online materiálů, jako jsou návody a články na webových stránkách.
Česká zákaznická podpora je dostupná jak telefonicky, tak prostřednictvím e-mailu nebo živého chatu.
To znamená, že uživatelé mohou získat rychlé a efektivní odpovědi na jakékoliv dotazy týkající se obchodování, technických problémů, nebo nastavení účtu.
Podpora je zajišťována profesionálním týmem, který je obeznámený s místními specifikami a zákony, což je velmi důležité pro správné a bezpečné obchodování.
Dalším pozitivem je, že XTB nabízí i edukativní materiály v češtině. Tyto materiály zahrnují videa, webináře, články a e-booky, které jsou zaměřeny na různé aspekty obchodování, od základních pojmů až po pokročilé strategie, což výrazně usnadňuje práci na obchodních účtech a analýzu trhů.
Díky tomuto je XTB ideální volbou pro české investory a obchodníky, kteří preferují komunikaci v rodném jazyce a potřebují snadno přístupné podpůrné materiály v češtině. Je to také jeden z důvodů (možná i z těch hlavních), proč má XTB skvělé recenze od našich českých investorů a uživatelů.
XTB podpora funguje jako jedna z mála 24 hodin denně
XTB nabízí podporu pro své klienty prostřednictvím vícejazyčného týmu zákaznické podpory, který je k dispozici 24 hodin denně od pondělí do pátku. Tým je připraven pomoci ve všech otázkách týkajících se obchodování a poskytování dalších služeb.
Klienti mohou kontaktovat podporu telefonicky, e-mailem nebo prostřednictvím online chatu, což zajišťuje rychlou a efektivní komunikaci. Tato nepřetržitá podpora je jedním z klíčových prvků, které XTB odlišují na trhu. Pro více informací navštivte jejich kontaktní stránku.
Mezinárodní ocenění a recenze XTB
Broker XTB získal v zahraničí (i v ČR) řadu ocenění, jako:
- Best Forex & CFD Broker (Invest Cuffs 2021) – Nejlepší forexový a CFD broker
- Best CFD Broker for 2021 (Brokerchooser) – Nejlepší CFD broker
- Best Forex Broker for Low Costs (Investopedia 2021) – Nejlepší forexový broker s nízkými náklady
- Broker roku 2018 dle hlasování veřejnosti na portálu broker-roku.cz
- 2022: XTB Research patří mezi nejlepší analytické týmy na světě – XTB recenze
XTB Online Trading v TOP 5 na světě
Broker XTB se stal dle portálu Finance Magnates pátým největším brokerem na světě z hlediska počtu aktivních klientů.
Za zmínku jistě stojí i fakt, že celkový počet klientů XTB aktuálně činí kolem 900 000!
Recenze XTB na dalších portálech
Na portálu Trustpilot získal broker XTB celkové hodnocení 4,2 z 5, z celkového počtu 374 recenzí. Je otázkou, nakolik je tento ukazatel relevantní, jedná-li se o brokera působící v 13 zemích.
Neexistuje žádný portál v Česku a na Slovensku, kde by existovaly ověřené recenze a zkušenosti s XTB CZ a SK.
Jako vždy je dobré si připomenout, že lidé mají tendenci zanechat zpětnou vazbu, především pokud mají zkušenost negativní.
Před otevřením reálného účtu u brokera je ale nanejvýš potřebné projít si podobné portály a recenze reálných klientů daného brokera.
Srovnání brokera XTB s eToro a T212
Srovnejte XTB poplatky s dalším světovým brokerem.
XTB broker recenze a srovnání s T212
Články srovnání s eToro a T212.
Naše XTB recenze a srovnání s konkurencí – video
Srovnání brokerů XTB Online Trading a eToro 🔥 Který broker je nejlepší v Česku a na Slovensku?
XTB a Bitcoin ETF (ETN)
XTB zařadilo do svého arsenálu také Bitcoin! Od roku 2024 můžete dlouhodobě investovat do Bitcoinu u XTB. O která Bitcoinová ETN se jedná?
- BTCE.DE (BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto)
- VBTC.DE (VanEck Bitcoin ETN (Acc EUR)
- BTCF.DE (BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto)
Pokud zvažujete začlenění Bitcoinu (BTC) do svého investičního portfolia, můžete využít kryptoměnové ETF dostupné v aplikaci XTB. Konkrétně hledejte pod označeními BTCE.DE a VBTC.DE. Tyto ETF můžete rovněž zařadit do svých investičních plánů pro další rozvoj vašeho portfolia.
Tip: Bitcoin ETF u XTB
eWallet a multiměnová karta
XTB nadále posiluje svou pozici mezi investičními platformami, zejména díky neustálým inovacím a rozšiřování nabídky produktů.
Nově uvedlo na trh virtuální peněženku eWallet a multiměnovou kartu, která podporuje bezhotovostní platby a výběry po celém světě.
Tyto novinky jsou dostupné v České republice a Portugalsku, s plánem postupného rozšíření do dalších zemí. Uživatelé mohou snadno spravovat své finance, směňovat měny a provádět transakce přes Apple Pay a Google Pay. S těmito kroky XTB směřuje k tomu, aby se stalo evropským lídrem mezi investičními super-aplikacemi.
Pro více informací navštivte následující článek: Jednoduché investování a platby? S XTB to jde! Nová multiměnová karta už na vás čeká.
XTB DIP
XTB ve druhé polovině roku 2024 pokračovala ve zrychleném vývoji svých služeb, které se zaměřují na zajištění kvalitních a bezpečných investičních nástrojů pro širokou veřejnost.
Mezi novinkami, které představili, je například eWallet. Kromě toho se zaměřili na vylepšení funkčnosti své aplikace, zavedení nových serverů pro zajištění lepší spolehlivosti a implementaci dalších bezpečnostních opatření, včetně dvoufaktorové autentizace (2FA).
Významným směrem je také pokračování v implementaci dlouhodobého investičního produktu (DIP) v XTB, který je v současnosti velmi žádaný mezi klienty XTB v celé České republice
XTB DIP v době psaní recenze (leden 2025) prozatím nemá k dispozici.
Závěr recenze XTB od TradeCZ
Jak tedy dopadla naše XTB recenze? Broker XTB je pravděpodobně nejznámější a nejoblíbenější broker v Česku a na Slovensku, a jako takový může nabídnout svým klientům levné a moderní obchodování s CFD produkty, stejně jako budování investičního portfolia s akciemi a ETF.
Broker má pobočky v 13 zemích na celém světě, v ČR je regulovaný ČNB a o důvěryhodnosti se zde nemusíme vůbec bavit.
V takové situaci už záleží pouze na potřebách každého obchodníka a investora. Někteří obchodníci mohou hledat forexového brokera s menšími spready a s komisí, jiní pro změnu potřebují více kryptoměnových párů nebo bezpoplatkové transakce menších částek z investičního účtu na bankovní účet.
Zcela jistě bychom na každém brokerovi našli nějaké nedostatky, u XTB nevyjímaje. Není však příliš mnoho takových brokerů, kteří by s českou podporou nabízeli takový rozsah služeb.
Pokračujte na seznam brokerů – recenze a získejte větší přehled.
Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!
FaQ
- Je XTB kvalitní broker?
- Společnost XTB patří k nejlepším brokerům na světě. Pravidelně se umísťuje na předních příčkách v globálních průzkumech. Svým klientům, ale i široké veřejnosti nabízí velké množství edukativního obsahu zcela zdarma. Na svých webových stránkách i sociálních sítích zveřejňuje tržní analýzy, aktuální zprávy nebo živá vysílání.
- Proč používat XTB broker?
- Pokud hledáte zkušeného partnera, přečtěte si XTB broker recenze kdekoli na netu, které vás přesvědčí, že tato společnost je špičkou v oboru investic. Je založená na důvěře, technologii a podpoře a investorům poskytuje více než 17 let přístup na stovky trhů po celém světě. Na svém YouTube kanále nabízí zajímavý hodnotný obsah, díky čemuž patří k nejaktivnějším tvůrcům u nás a na Slovensku.
- Jaké má XTB poplatky?
- Poplatky za různé služby se liší. Nákup akcií a ETF je zcela zdarma a XTB si neúčtuje ani poplatky za vklad nebo výběr peněz. Broker XTB má v České republice pobočku, na které si můžete v případě potřeby sjednat osobní schůzku a kde vám zodpoví všechny vaše dotazy. Společnost také pravidelně pořádá různé semináře a investiční nebo trading fóra.
- Jaké má XTB recenze od uživatelů?
- XTB se těší převážně pozitivním recenzím. Uživatelé chválí intuitivní platformu xStation, širokou nabídku instrumentů (akcie, ETF, forex, komodity) a nízké poplatky. Oceňována je i kvalitní zákaznická podpora a dostupné vzdělávací materiály. Někteří poukazují na občasné problémy s platformou či složitější orientaci pro začátečníky. Celkově je XTB vnímán jako solidní broker pro širokou škálu investorů. Důkazem je i rostoucí popularita a množství nových účtů. Před investicí je ale vždy doporučeno provést si vlastní průzkum a zvážit rizika spojená s obchodováním, zejména u CFD kontraktů, kde dochází u většiny retailových investorů ke ztrátě.
- XTB – Návod na založení účtu.
- Ve zkratce a v bodech – návod na založení účtu. “Chcete si založit účet u XTB? Založení účtu u XTB zvládnete v několika krocích: 1. Vyplňte online formulář na webu XTB. 2. Potvrďte e-mail. 3. Vyplňte detailní údaje v Profilu investora. 4. Nahrajte doklad totožnosti a vyčkejte, než budete ověřeni. 5. Po schválení vložte peníze a obchodujte. V případě problémů XTB nabízí demo účet a klientskou podporu.
- Má XTB nevýhody v porovnání s konkurencí?
- XTB má i přes své výhody určité nevýhody. Mezi ně patří nemožnost nákupu reálných kryptoměn, pouze obchodování s CFD na kryptoměny a ETN na kryptoměny. Dále pak fixní finanční páka u CFD instrumentů, což může být pro některé obchodníky omezující. Poplatek za směnu měny ve výši 0,5 % je také relativně vysoký v porovnání s některými konkurenty. Další nevýhodou je i když XTB obecně neúčtuje poplatek za neaktivitu, existují podmínky, při kterém se vám tento poplatek účtuje: pokud na obchodním účtu nedojde během posledních 365 dnů k otevření nebo uzavření pozice, nebo během posledních 90 dnů nedojde k vkladu finančních prostředků, bude docházet k účtováni měsíčního poplatku za vedení účtu ve výši 10 EUR.
- Vyplácí XTB dividendy?
- Ano, XTB vyplácí dividendy z akcií, které u nich držíte. Akcie klientů XTB jsou vedeny u místních depozitářů, kteří však neznají daňovou rezidenci konečného majitele. Proto je při výplatě dividendy uplatňována nejvyšší možná srážková daň (např. 30 % pro USA, 35 % pro ČR). XTB nabízí pro americké akcie možnost vyplnění formuláře W-8BEN, čímž se srážková daň sníží na 15 %. Pro české akcie tato možnost bohužel neexistuje a daň je vždy 35 %. Můžete si ale za poplatek 260 Kč vyžádat potvrzení o vyplacené dividendě pro uplatnění u finančního úřadu.
Dobrý den, pokud nakoupím akcie zahraniční,které vyplácejí dividendu, tak uvádějí se danového prohlášení? Nebo jen pokud převyšují 20 000 kc rocne u fyzických osob. Momentálně vždy žádám jen o roční zúčtování daně a nyní bych chtěl nakoupit americké akcie.A jak poznám, zda akcie vyplácí dividendu? Chtěl bych akcie, které dividendy nevyplácí a vyhnout se tak daneni.
Dobrý den, kde mohu MT4 stáhnout?
Dobrý den, u XTB již MT4 nestáhnete.
Broker XTB není STP, je to market maker a tedy tvoří protistranu klientům. Mají to na svých webových stránkách uvedeno.
Ja čítam niečo iné:
https://www.xtb.com/int/help-center/trading-account/is-xtb-a-market-maker-or-no-dealing-desk#:~:text=XTB%20Limited%20and%20XTB%20International,intervention%20from%20any%20dealing%20desk.
Účet u XTB jsem si pořídil kvůli nákupu akcií. Oceňuji zrušení poplatků, možnost účtu v Kč, dobrý servis. Jako nevýhodu vidím, že jako drobný investor nemohu využít pravidelného měsíčního investování nákupem zlomkových akcií a minimálního limitu pro nákup, který je u eToro poloviční a umožňuje i nákup zlomkových akcií. Z těchto důvodů uvažuji o přechdu k eToro.
Díky za komentář 🙂 osobně mám více brokerů právě i pro zlomkové akcie. Jinak větší obnos peněz mám rád někde, kde jsou fyzické akcie, které bych si případně mohl kdykoli přesunout jinam a vše hlídá ČNB… tak jak to má XTB.
Dobrý den,
Pokud si dobře pamatuji, není to tak dávno, tak XTB zrušilo možnost obchodovat v platforme Mt4.
Zdravím, je to tak, resp. stávajícím MT4 zůstává a noví klienti mají už jen xStation.
Já klient byl a nešlo přejít na MT 4. Xstation pro pokročilejší analýzu k ničemu. Nelze stáhnout pokročilejší nástroje což je asi cílem brokera.
Pořád můžete analyzovat trhy na jiné MT4 🙂