Finanční gramotnost a investice: Knihy, které vám můžou pomoci zhodnotit peníze od Vojtěcha Černého
Investování je důležitou součástí finanční gramotnosti a cesty k budování majetku. Pokud se chcete ponořit do světa investic a hledáte ověřené informace, knihy mohou být skvělým pomocníkem.
Vojtěch Černý je uznávaný člen naší Discord komunity a jeho vybrané knihy nabízejí užitečné rady i praktické tipy. V tomto článku najdete výběr jeho vytipovaných publikací, které vám pomohou pochopit finanční trhy, investiční strategie a efektivní zhodnocování peněz. Ať už s investováním teprve začínáte, nebo jste zkušený investor, jeho výčet vám přinese inspiraci a nástroje pro dosažení vašich finančních cílů.
Vojta je také velmi aktivním členem na našem Discordu, připoj se mezi nás a pojď se na cokoli zeptat – Patreon a Herohero. Vojta na Xku: https://x.com/Vojtech_Cernyy
Disclaimer: Seznam knih je z videa, které Vojta vytvořil. Jednotlivé obsahy jsou ovšem vždy převzaty z jednotlivých knihkupectví či jiných webů. Zdroje textů jsou řádně odcitovány.
Video – Knihy o investování a seberozvoji
One Up On Wall Street
Více než jeden milion výtisků této průlomové knihy o investování, kterou napsal legendární manažer podílových fondů Peter Lynch, bylo prodáno. V knize autor odhaluje výhody, které mají běžní investoři oproti profesionálům, a ukazuje, jak tyto výhody využít k dosažení finančního úspěchu.
Peter Lynch, nejúspěšnější americký manažer investičních fondů, vysvětluje, jak mohou běžní investoři překonat profesionály tím, že využijí svých každodenních znalostí.
Podle Lynche jsou investiční příležitosti všude kolem nás – od supermarketu až po pracoviště.
Každý den se setkáváme s produkty a službami, které můžeme pozorně sledovat a rozpoznat ty nejlepší.
Díky tomu máme možnost objevit společnosti, do nichž lze investovat ještě předtím, než je objeví profesionální analytici.
Investoři, kteří vstoupí na trh včas, mohou najít tzv. „desetinásobky“ (tenbaggers), tedy akcie, jejichž hodnota se zvýší desetkrát oproti původní investici. Několik desetinásobků dokáže proměnit průměrné portfolio v mimořádně výnosné.
Lynch poskytuje snadno pochopitelné rady, jak odlišit perspektivní investice od těch beznadějných. Učí, jak analyzovat finanční výkazy společností a zaměřit se na klíčové ukazatele. Nabízí také konkrétní postupy pro investování do cyklických, znovuoživujících se a rychle rostoucích firem.
Pokud investujete s dlouhodobým výhledem, tvrdí Lynch, může vaše portfolio přinášet skvělé výsledky. Tato nadčasová doporučení učinila knihu One Up on Wall Street bestsellerem číslo jedna a klasickým dílem o investování.
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.supersummary.com/one-up-on-wall-street/summary/ nebo si knihu zakupte, viz odkaz výše.
Video – Kam investovat 100 000 Kč?
Beating the Street
Ve své knize Beating the Street Peter Lynch vysvětluje, jak mohou běžní investoři překonat trh – a zároveň i drahé správce fondů z Wall Street, kteří sestavují akciová portfolia. Zdůrazňuje, že klíčem k úspěchu je tvrdá práce, důslednost a vytrvalost při výběru správných akcií, které vytvoří výnosné portfolio.
Pokračujte ve čtení a objevte přehled knihy Beating the Street od uznávaného správce podílových fondů Petera Lynche.
Přehled knihy Beating the Street od Petera Lynche
V této knize čerpá Peter Lynch ze svých bohatých zkušeností, které získal během úspěšného řízení fondu Magellan ve společnosti Fidelity.
Tvrdí, že všechny informace potřebné k tomu, aby se člověk stal úspěšným investorem, jsou snadno dostupné – stačí být ochoten vynaložit úsilí a přetavit tyto informace v dobře promyšlené a načasované investice do akcií.
V této knize se dozvíte, jak mohou neprofesionální individuální investoři překonat profesionály ve vlastní disciplíně, a to prostřednictvím:
- Pochopení, proč dluhopisy, přestože jsou považovány za nízkorizikovou investici, zajišťují v dlouhodobém horizontu nižší výnosy než akcie.
- Důrazu na důkladnou analýzu a hluboké pochopení všech aspektů firem, do kterých investujete.
- Významu trpělivosti, vytrvalosti a schopnosti zvládnout nevyhnutelné krátkodobé ztráty, které investování na akciových trzích přináší.
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.shortform.com/blog/beating-the-street-by-peter-lynch/ nebo si knihu zakupte v knihkupectví.
Ovládněte tržní cykly
Legendární investor odhaluje, jak rozpoznat a zvládat cykly, které utvářejí vývoj trhů.
Každý ví, že trhy zažívají období růstu i poklesu, ale jak odlišit okamžik, kdy je vhodné setrvat, od chvíle, kdy je lepší odejít?
Jednoznačná odpověď neexistuje, avšak hluboké porozumění ekonomickým cyklům nám může významně pomoci.
Tyto cykly neovlivňují pouze trhy, ekonomiku a podniky, ale také psychologii investorů a jejich chování.
Zkoumání historických cyklů nám umožňuje pochopit jejich příčiny a lépe se připravit na ty, které teprve přijdou. Díky tomu můžeme citlivě reagovat na změny v investičním prostředí, zatímco ostatní mohou být zaskočeni nečekanými událostmi a podlehnout emocím. S takovou znalostí budeme lépe připraveni čelit výzvám a jednat s jistotou tam, kde ostatní váhají.
Zdroj textu: https://www.databazeknih.cz/knihy/ovladnete-trzni-cykly-419903
Market Wizards
Jak se nejúspěšnějším obchodníkům daří vydělávat desítky či stovky milionů dolarů ročně? Jsou to snad držitelé tajemného vědění, šťastlivci v tržní loterii, nebo snad rození géniové – Mozartové finančního světa?
TIP: Co je to ETF? Na co se zaměřit při jejich výběru?
Bestsellerový autor Jack D. Schwager se vydal hledat odpovědi na tuto otázku a vedl rozhovory s desítkami špičkových traderů napříč nejrůznějšími finančními trhy. Přestože se jejich odpovědi v drobnostech lišily, všechny se shodly na jedné klíčové rovnici: pevná obchodní strategie + správný psychologický přístup = úspěšné obchodování.
V knize Market Wizards vám Schwager přináší příběhy těchto výjimečných obchodníků, jejich vlastními slovy vysvětluje tajemství jejich úspěchu a převádí jejich zkušenosti do praktických zásad, které vám mohou pomoci stát se úspěšným traderem.
Co v knize najdete:
- Exkluzivní rozhovory s legendami tradingu, jako jsou Bruce Kovner, Richard Dennis, Paul Tudor Jones, Michel Steinhardt, Ed Seykota, Marty Schwartz, Tom Baldwin a další.
- Fascinující příběhy o neuvěřitelných obchodních úspěších, například o traderovi, který proměnil 30 000 dolarů v 80 milionů, hedgeovém manažerovi s průměrným ročním výnosem 30 % po více než 21 let, nebo obchodníkovi s dluhopisovými futures, jenž za jediný den zvýšil svůj kapitál z 25 000 dolarů na ohromující 2 miliardy!
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.amazon.com/Market-Wizards-Updated-Interviews-Traders/dp/1118273052 nebo si knihu zakupte v knihkupectví.
Akciové investice
Investování je jednoduché na pochopení, ale náročné na provedení.
Tato kniha, bohatá na konkrétní příklady z více než dvacetileté investiční praxe autora, vás provede základy investování a pomůže vám osvojit si jeho klíčové principy.
Investice do akcií vychází z několika jednoduchých myšlenek, které autor podrobně vysvětluje a ukazuje, jak je uplatnit v reálném světě.
Co se naučíte:
- Oceňování společností: Získáte dovednosti potřebné k určení skutečné hodnoty firem.
- Porozumění pohybům trhu: Naučíte se, jak interpretovat tržní výkyvy a efektivně na ně reagovat.
- Kruh kompetencí a bezpečnostní polštář: Pochopíte význam těchto konceptů a jejich praktické využití.
- Vytváření vlastní investiční filozofie: Objevíte postupy pro formulaci vlastní strategie a nastavení investičního procesu.
Pokud máte jakékoliv dotazy, doporučuji se obrátit na sociální sítě nebo využít diskusní platformu, jako je Discord, kde můžete diskutovat konkrétní případy a podělit se o zkušenosti s ostatními.
TIP: Srovnání Fintokei a For Traders.
Další klíčová témata:
- Řízení rizika: Naučíte se rozpoznat a zvládat investiční rizika.
- Psychologie investora: Dozvíte se, jak emoce ovlivňují vaše rozhodování a jak se jim bránit.
- Dopady inflace: Pochopíte, jak inflace ovlivňuje investice a jak se proti ní chránit.
- Hledání kvalitních firem: Získáte nástroje a kritéria pro identifikaci perspektivních společností.
Druhé, rozšířené vydání
Aktualizovaná verze knihy reflektuje změny na finančních trzích, které přinesla globální recese a pandemie v roce 2020. Autor analyzuje dopady masivního tištění peněz na různé třídy aktiv a nabízí praktické rady, jak se běžní investoři mohou přizpůsobit tomuto „novému normálu“.
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.knihydobrovsky.cz/kniha/akciove-investice-331746857 nebo si knihu zakupte v knihkupectví.
Ekonomické bubliny
Tato kniha se zaměřuje na fenomén ekonomických bublin. Přestože poslední velká bublina praskla před deseti lety, každý z nás zažil a stále zažívá mnohem větší bublinu – tu, která nás obklopuje právě teď. Otázkou není, zda tato bublina splaskne, ale kdy se tak stane. A co je nejdůležitější, jak se na tuto událost efektivně připravit.
Publikace představuje příběhy nejvýznamnějších ekonomických bublin, počínaje tulipánovou mánií v Nizozemsku přes Velkou hospodářskou krizi až po poslední globální finanční krizi.
Na základě těchto historických událostí kniha čtenářům přibližuje, jak ekonomové rozumí vzniku bublin, jejich dynamice a důsledkům, které nastávají při jejich prasknutí.
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.tradecz.cz/eshop/kniha-ekonomicke-bubliny-druhe-rozsirene-vydani/ nebo si knihu zakupte.
100 Baggers: Stocks That Return 100-to-1 and How To Find Them
Tato kniha se soustředí na akcie s potenciálem stonásobného zisku, označované jako „100-baggers“. Jedná se o akcie, které z každého investovaného dolaru vygenerují sto dolarů. Jinými slovy, investice 10 000 dolarů by se mohla proměnit v 1 milion dolarů. Autor Chris Mayer v knize ukazuje, jak takové akcie identifikovat.
Na první pohled se dosažení stonásobného zisku může zdát jako nereálný cíl s mizivou pravděpodobností úspěchu.
Nicméně, Mayerův výzkum historických příkladů 100-baggerů odhalil zřetelné vzorce. Kniha „100-Baggers“ čtenáře seznamuje s klíčovými charakteristikami těchto akcií a vysvětluje, proč je jejich nalezení v podstatě dosažitelné pro každého.
TIP Petra Plecháče: Pro pasivní investování využívám investiční plány od XTB.
Kniha je prezentována jako srozumitelná pro širokou veřejnost. K jejímu pochopení není nutné mít titul MBA ani jiné finanční vzdělání. Stačí porozumět základním finančním principům a osvojit si několik technik, které pomohou lépe analyzovat investice a akcie. Důraz je kladen na praktické rady, kniha je proto proložena příběhy a anekdotami, které ilustrují klíčová témata.
Doporučení ke čtení knihy směřuje k investorům, kteří usilují o maximalizaci výnosů ze svých akcií. I když se čtenáři nepodaří objevit přímo 100-bagger, kniha by mu měla pomoci identifikovat potenciálně vysoce ziskové akcie a zároveň se vyhnout ztrátovým a stagnujícím investicím, které nepřinášejí žádný růst.
Tip: Pokud zvažujete detailní rozbor knihy, navštivte https://www.amazon.com/100-Baggers-Stocks-100-1/dp/1621291650 nebo si knihu zakupte.
Další knihy
Další knihy, které Vojta doporučil, se již nezaměřují na téma investování, ale rozhodně stojí za zmínku:
- Myslet jako římský císař
- Malá kniha stoicismu
- Umění války
- Farma zvířat
- 1984
Chcete se dozvědět všechny informace přímo z první ruky? Chcete také vědět, o čem jsou i další knihy? A jaké knihy aktuálně Vojta čte?
Navštivte https://www.youtube.com/watch?v=7L4drtlU04E
Pokračujte dále:
Jak se ochránit před inflací aneb způsoby jak zhodnotit kapitál
Traduj u ověřených brokerů!
