Co je trading a jak začít s tradingem – základy obchodování na burze
Co je trading a jak se v něm zorientovat? Chcete někam vložit své peníze a přitom nechat pracovat i váš rozum? Trading, neboli obchodování na finančních trzích, může být právě pro vás.
V tomto článku vám přiblížíme základní pojmy, vysvětlíme, jak začít a na co si dát pozor, abyste se vyhnuli častým chybám začátečníků.
Před časem mi přišel dotaz, zda mám online kurz pro úplné začátečníky, kteří ani neví, jak otevřít obchod. Rozhodl jsem se proto sepsat článek a natočit k tomuto tématu video. Na následujících řádcích se pokusím vysvětlit trading jako takový, upozornit na veškerá rizika a ukázat, jak snadné to je – což je mimochodem jedno z velkých rizik.
Video – jak začít s tradingem
Nejlépe si vždy vše vysvětlíme na názorném příkladu, takže pojďme rovnou do grafů.
Forex měnový pár EURUSD – spekulace na růst
Pokud se z jakéhokoli důvodu rozhodnu spekulovat na růst konkrétního trhu – ať už jde o FOREX měnový pár jako je EUR/USD či o akcie nebo komodity – mám možnost uskutečnit nákupní transakci.
Například v obchodní platformě xStation, kterou poskytuje společnost XTB, lze provést obchodní příkaz kliknutím na tlačítko „koupit“. Při nákupu 0,01 lotu (viz obrázek) na páru EURUSD spekuluji na růst hodnoty tohoto trhu.
Tato spekulace může být motivována jak fundamentální analýzou, která se zaměřuje na ekonomické ukazatele, tak technickou analýzou, která využívá historické cenové grafy a statistické modely. Po provedení nákupního příkazu vstupuji na trh a aktivně se podílím na spekulaci s očekáváním růstu hodnoty daného aktiva.
Stop loss a Take profit
Stop loss (SL) a Take profit (TP) jsou dva klíčové nástroje při řízení rizika v obchodování na finančních trzích.
Stop loss (SL) slouží k omezení ztrát v případě, že se trh vyvíjí opačně, než jak obchodník předpokládal. Pokud například spekuluji na růst ceny, ale trh se vydá opačným směrem, příkaz stop loss se automaticky spustí a pozici uzavře, čímž omezí ztrátu (v uvedeném příkladu by to znamenalo ztrátu ve výši 56,55 Kč).
Naopak, take profit (TP) slouží k realizaci zisku, když trh dosáhne předem stanovené cenové úrovně. Tento příkaz uzavře pozici automaticky na zvolené ceně, čímž zajistí zisk (v uvedeném případě zisk 190,17 Kč). Použití obou těchto nástrojů je klíčové pro efektivní správu obchodních pozic a ochranu kapitálu.
Forex měnový pár EURUSD – spekulace na pokles
Při tradingu CFD funguje spekulace i v opačném směru. Pokud se rozhodnu spekulovat na pokles konkrétního trhu, například z fundamentálních nebo technických důvodů, zvolím možnost „prodat“ (sell) – což je označeno červeně – a zahájím tzv. shortování.
Stejně jako u spekulace na růst umístím stop loss (SL) a take profit (TP), abych řídil pozici a minimalizoval riziko. Stop loss mi pomůže omezit ztráty v případě, že trh půjde proti mému očekávání, zatímco take profit zajistí automatické uzavření pozice na předem stanovené úrovni zisku.
Obchodní instrumenty
Je možné obchodovat širokou škálu finančních instrumentů. Mezi nejčastěji obchodované patří forex, akcie, indexy, kryptoměny a komodity, ale existuje i možnost obchodovat specifické instrumenty jako index volatility VIX nebo dluhopisy. Dnešní trhy nabízejí obchodníkům téměř neomezené možnosti – lze obchodovat akciové indexy z různých částí světa, například čínské, německé či americké.
Pokud váš broker nabízí rozdílové kontrakty (CFD), můžete nejen spekulovat na růst těchto trhů, ale také na jejich pokles. CFD umožňují obchodníkům profitovat z výkyvů v obou směrech, což dává flexibilitu ve volbě obchodní strategie a usnadňuje přístup k různým světovým trhům.
Finanční páka
Obchodování prostřednictvím kontraktů na rozdíl (CFD) nabízí možnost otevřít pozici mnohem větší, než jakou by dovoloval samotný kapitál na obchodním účtu. Toto je zásadní rozdíl oproti tradičnímu investování. Při obchodování CFD obchodníci využívají finanční páku, což umožňuje vložit menší množství vlastního kapitálu, přičemž se zvyšuje potenciál pro zisk, ale zároveň i riziko ztráty. Tento fakt je nutné mít stále na paměti.
Jak tento princip funguje v praxi? Představme si, že koupím akcie společnosti Apple za 10 000 Kč. Pokud cena akcií vzroste o 10 %, vydělám 1 000 Kč; pokud cena klesne o 10 %, ztratím 1 000 Kč. To se děje bez použití finanční páky. Avšak pokud použiji páku, například 1:5 nebo 1:30, stejný cenový pohyb může znamenat, že můj účet bude rychle vyčerpán a mohu přijít o celý vložený kapitál, nebo ho mnohonásobně zvýšit.
Obchodní účty pro CFD jsou maržové, což znamená, že obchodník musí udržovat určitou částku jako zajištění proti otevřeným pozicím. CFD jsou derivátové produkty, což znamená, že při obchodování s nástroji, jako jsou EUR/USD, akcie Tesly nebo zlato, obchodník tato aktiva nevlastní. Jedná se pouze o smlouvu mezi obchodníkem a brokerem, kde cílem je spekulovat a vydělat na pohybu cen těchto aktiv.
Určitě věnujte pozornost následujícímu odkazu: https://www.xtb.com/cz/vzdelavani/marze
Příklad: Pokud mám k dispozici 1 000 dolarů a chci koupit jednu akcii, jejíž cena je rovněž 1 000 dolarů, mohu si za svůj kapitál pořídit pouze jednu akcii. Nicméně, pokud využiji finanční páku 1:5, například u brokera XTB, mohu se svými 1 000 dolary obchodovat s pěti akciemi dané společnosti. To znamená, že díky páce 1:5 použiji pro jednu akcii pouze 200 dolarů.
Pokud cena akcie vzroste o 5 %, můj výnos nebude odpovídat jen 5% pohybu, ale vzhledem k použité páce se hodnota mé pozice zvýší o 25 %. Toto znásobení zisků, ale i případných ztrát, je základem využití finanční páky. Finanční páka sice umožňuje dosáhnout vyšších výnosů s menším vlastním kapitálem, ale zároveň zvyšuje riziko, protože každý cenový pohyb má výrazně větší dopad na výsledný zisk či ztrátu.
TIP: Srovnání Fintokei a For Traders.
Důležité pojmy
Jak už je obvyklé v jakékoli oblasti, teoretické znalosti jsou klíčové před tím, než se pustíme do praktického obchodování. Důkladné pochopení základních principů a strategií je zásadní pro úspěch na finančních trzích.
V této souvislosti lze doporučit webovou stránku TradeCZ, která nabízí cenné vzdělávací materiály pro začínající i pokročilé obchodníky.
Mezi dostupné zdroje patří forex akademie, která se zaměřuje na základy obchodování na měnovém trhu, a také široká škála článků týkajících se různých aspektů tradingu. K dispozici je také trade slovník, kde lze najít definice klíčových pojmů, a sekce věnovaná patternům a obchodním metodám. Pro ty, kdo teprve začínají, jsou zde vysvětleny základní pojmy, které je nutné znát před vstupem na trh.
Všechny tyto vzdělávací zdroje jsou zdarma dostupné, což poskytuje skvělou příležitost ke kvalitnímu vzdělávání.
Na našem rozsáhlém Discordu můžete získat podrobné a pokročilé vzdělání v oblasti tradingu. Komunita zahrnuje více než 500 aktivních traderů, kteří se zde denně scházejí a sdílejí své zkušenosti.
Mezi aktivní členy patří například Petr Plecháč, Emil a další, kteří pravidelně publikují své obchodní strategie a konkrétní obchody. Pokud vás trading zaujme, máte možnost se zde dále vzdělávat a prohlubovat své znalosti.
Je důležité najít si obchodní systém, který vám bude vyhovovat, a učit se od zkušených traderů, kteří již úspěšně obchodují a generují zisky. Tento přístup poskytuje nejen teoretické, ale i praktické zkušenosti, které jsou zásadní pro dlouhodobý úspěch na trzích. Více informací o této komunitě a o možnostech, jak se připojit, najdete na TradeCZ.
Je trading snadný?
Obchodování na finančních trzích je velmi snadno dostupné, což s sebou přináší jak výhody, tak i rizika. Jednou z pozitivních stránek je, že díky této jednoduchosti může začít obchodovat téměř kdokoliv. Na druhou stranu tato snadná dostupnost často vede k tomu, že se lidé do obchodování pouští příliš brzy, aniž by si důkladně ověřili nebo porozuměli základním pojmům, jako je marže či finanční páka.
Bez dostatečného vzdělání a pochopení těchto klíčových konceptů se mohou začínající obchodníci rychle dostat do situací, kdy podstupují vysoké riziko, což může vést k nečekaným ztrátám. Proto je důležité nejen začít obchodovat, ale také se předem informovat o principech a nástrojích, které jsou nedílnou součástí tohoto procesu.
Co vás dalšího čeká u CFD?
Další důležitý pojem je koncept ONE YEAR LIMIT, který je relevantní v obchodování. Tento limit znamená, že broker je povinen uzavřít danou pozici po uplynutí jednoho roku. Pokud například dnes otevřu LONG pozici na EUR/USD, broker bude tuto pozici muset uzavřít příští rok, a to bez ohledu na to, zda bude v zisku, nebo ve ztrátě. Toto pravidlo se nemusí vztahovat na všechny brokery; někteří mohou umožnit udržení pozic i na delší dobu, což však může být spojeno s dodatečnými poplatky.
Předáme vám naše know-how!
Další důležitou položkou je SWAP. SWAPOVÉ BODY představují poplatky za držení pozice přes noc, například u komodit, akcií nebo forexu. SWAP odráží například rozdíl mezi úrokovými sazbami dvou měn v případě forexu. Můžete být buď odměněni, nebo naopak platit za držení pozice každou noc. Swap se platí také přes víkend a může být vyšší, což je třeba zohlednit.
SWAP může být jak pozitivní, tak negativní. Například při shortování (prodeji) na indexu DAX můžete být odměněni za to, že držíte short pozici, i když trh zůstává na místě. Je však důležité být si vědom potenciálních nevýhod. Při hodnocení swapu je důležité zvážit obě strany mince – přínosy i rizika spojená s dlouhodobým držením pozic.
Chcete se naučit ziskově obchodovat? Naše know-how už jsme předali.
Při obchodování s komoditami je důležité pochopit koncept rolloveru, který je často uveden jako další položka v rámci swapových poplatků. Rollover se týká procesu přenášení otevřených pozic na další obchodní den nebo na další kontrakt. Pro podrobné pochopení tohoto tématu a jeho vlivu na obchodování s komoditami doporučujeme navštívit následující odkaz na YouTube. V tomto videu je rollover detailně vysvětlen, včetně grafů a konkrétních příkladů, což vám pomůže lépe pochopit, jak tento faktor ovlivňuje vaše obchodní strategie.
Rollover: https://youtu.be/x9eLwhnm3_k?si=9Q51fGbyxIEVL2v3&t=978
Jak začít s tradingem
Trading na finančních trzích nabízí fascinující možnosti pro ty, kteří chtějí kombinovat investice s aktivním řízením svých finančních prostředků. Je však důležité mít na paměti, že ačkoliv může obchodování na první pohled vypadat jednoduše, vyžaduje pečlivé pochopení základních principů a strategií.
V tomto článku jsme probrali klíčové aspekty obchodování, jako jsou základní pojmy, řízení rizika prostřednictvím nástrojů jako stop loss a take profit, a význam finanční páky. Ukázali jsme si, jak tradingové platformy, jako je xStation od XTB, umožňují spekulace na růst i pokles různých trhů a jakým způsobem se můžete zapojit do obchodování s různými finančními instrumenty, včetně forexu, akcií a komodit.
Dále jsme se zaměřili na specifické aspekty, jako je ONE YEAR LIMIT, který může ovlivnit vaše obchodní pozice, a význam SWAPU a ROLLOVERU při obchodování s komoditami. Pochopení těchto faktorů je nezbytné pro efektivní správu vašich investic a minimalizaci potenciálních rizik.
Na závěr je důležité zdůraznit, že úspěšný trading vyžaduje nejen teoretické znalosti, ale i praktické dovednosti. Doporučujeme využít dostupné vzdělávací zdroje, jako je web TradeCZ a naše aktivní komunita na Discordu, kde můžete získat další znalosti a zkušenosti od zkušených traderů.
Ať už jste začátečník nebo pokročilý obchodník, neustálé vzdělávání a důkladné pochopení základních a pokročilých obchodních principů vám pomůže dosáhnout úspěchu a efektivně řídit své investice na finančních trzích.
Traduj u ověřených brokerů!
