Agresivní portfolio – jak vytvořit a diverzifikovat portfolio pomocí akcií a akciových indexů
Vysvětlení pojmu diverzifikace a jeho důležitost najdete v předchozím článku Vyvážené portfolio – Jak diverzifikovat investiční portfolio. Byla zde rozvedena problematika diverzifikace a její dopad na naše investiční portfolio. Nastínila se zde klíčová pravidla při diverzifikaci portfolia včetně diverzifikační strategie investic, která popisuje mimo jiné to, že je třeba zvážit množství instrumentů (včetně typů aktiv) či geografickou oblast.
V aktuálním článku si ve stručnosti popíšeme, co je to agresivní portfolio a proč by v něm akcie a akciové indexy neměly chybět.
Přidej se k Facebook komunitě XTB!
Co je to agresivní portfolio?
Termínem agresivní portfolio se označuje takové portfolio, které je investorem sestaveno za účelem dosažení maximálního možného zisku, za současného přijetí vyššího rizika a vysoké volatility v čase. Konkrétně se jedná o cíl porazit inflaci a dosáhnout zajímavého zisku při přijetí potenciálního propadu investice o desítky %.
Pro dosažení maximálního možného zisku je zapotřebí vytvořit portfolio z historicky velmi výkonných aktiv z hlediska návratnosti, kterými jsou právě akcie a akciové indexy.
Proč právě akcie a akciové indexy v portfoliu?
- Jedny z nejvýkonnějších aktiv
- Možnost pasivního příjmu ve formě dividend
- Diverzifikace akcií pomocí akciových indexů
- Náhled do hospodaření společnosti
Akcie a akciové indexy si ovšem žádají určitou obezřetnost a vyšší toleranci k riziku. Ne každý totiž snese náhlé kolísání trhu či silné propady, proto se v případě agresivního portfolia doporučuje držet akcie či indexy v řádu let.
V případě potřeby jistějšího zhodnocení v kratší době jsou zde rozhodně lepší investiční možnosti.
Jak diverzifikovat své portfolio pomocí jednotlivých akcií
Akcii, zřejmě nejznámější a nejpoužívanější prostředek investování na burze, si mnozí vyloží pouze jako určité aktivum (symbol a cena). Za daným symbolem se však schovává cenný papír, jenž představuje určitý podíl ve společnosti. S ním jsou spojena určitá práva.
Nákup jednotlivých akcií, někdy přezdívaný jako stock-picking, je velmi náročný proces, protože nelze spolehlivě určit, co se bude s danou akcií (společností) v budoucnu dít. Před samotným nákupem dané akcie je velmi žádoucí provést hloubkovou analýzu, která se skládá z různých metod, kterými jsou technická a fundamentální analýza. Zvládnutí těchto metod je velmi důležitým krokem k úspěšnému výběru titulů do agresivního portfolia.
Teorie ohledně akcií je dále rozvinuta v článku XTB: Co to jsou akcie a jak fungují? Základní principy investování do akcií.
Investuj se mnou 🙂
Obchodní platforma XTB poskytuje přístup k velmi široké škále akciových indexů a jednotlivých akciových titulů na různých světových trzích. Za zmínku stojí zřejmě ty nejznámější z USA, ovšem na své si přijdou určitě i investoři do akcií na naší domácí burze v Praze. Opravdové milovníky diverzifikace XTB určitě potěší nabídkou akcií například na burzách ve Spojeném království či Norsku.
Při diverzifikaci portfolia pomocí akciových titulů je potřeba nezaměnit je s nabídkou CFD, což jsou rozdílové smlouvy, u kterých pouze spekulujete na budoucí pohyb ceny. V žádném případě se nestáváte vlastníkem podkladového aktiva a ani nemáte žádná práva, která jsou s držením akcií spojena.
Lze si to ukázat na příkladu nákupu akcie společnosti Apple. Pro vyhledání akcie společnosti Apple můžeme využít buď nabídku, která je výše znázorněna na obrázku, nebo využít vyhledávač či akciový skener od XTB.
Po rozkliknutí se nám zobrazí okno, ve kterém si můžeme zvolit, zda nakoupíme akcii okamžitě, nebo zda zadáme limitní pokyn. V případě okamžité objednávky (při otevřeném trhu) si zvolíme počet kusů akcií a ihned vidíme, kolik budeme muset zaplatit.
Při provádění limitní objednávky můžeme zvolit cenu, za kterou se má akcie nakoupit, datum expirace včetně času a počtu kusů, které chceme koupit. Obdobný postup je i u prodeje akcií. Diverzifikace portfolia, pomocí nákupu jednotlivých kusů akcií, se významně otevřela i menším investorům při zavedení tzv. frakčních akcií a ETF u XTB.
Diverzifikace portfolia pomocí akciových indexů
Diverzifikovat neboli rozdělit svá vejce do více košíků lze velmi jednoduše pomocí nákupu akciových indexů, například pomocí ETF fondů. Právě nákupem ETF, které kopírují určité akciové indexy, investujete do obrovského množství společností najednou.
Pro důkladné ponoření do problematiky ETF můžete využít následující článek: Co jsou ETF, na co se zaměřit při jejich výběru a jaká jsou nejlepší ETF.
Warren Buffett, zřejmě nejznámější osobnost investiční scény, vždy radil nakupovat ETF, která kopírují akciový index S&P 500. Tento index zahrnuje 500 největších společností kótovaných na burzách cenných papírů v USA. Ovšem jak ho nakoupit?
U ETF, podobně jako u jednotlivých akcií, je potřeba při jeho nákupu opět nezaměnit s CFD. XTB nabízí stovky ETF, která lze nakoupit a diverzifikovat tak své agresivní portfolio. ETF, která kopírují index 500, je mnoho, tudíž je potřeba zvolit to nejvhodnější, například z hlediska poplatků či typu distribuce.
Jedny z možných ETF jsou Vanguard 500 Index Fund s tickerem VOO nebo iShares Core S&P 500 s tickerem IVV. Nákup a prodej těchto ETF má naprosto shodný postup jako nákup jednotlivých akcií.
I když S&P 500 zahrnuje pouze 500 společností, což je relativně malý podíl oproti více než 4 200 veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech, tak tyto vybrané společnosti představují zhruba 80 % celkové tržní kapitalizace v USA. Spoluvlastněním přibližně 80 % celkové tržní kapitalizace v USA se může určitě zdát jako jeden z možných přístupů k diverzifikaci vašeho portfolia pomocí akcií a akciových indexů.
Nakupuj akcie u ověřených brokerů!
