Kryptoměny – nová rostoucí třída aktiv, která mění pohled na tradiční alokaci aktiv v portfoliu
Základem investičních portfolií je tradičně uvážlivá kombinace akcií a dluhopisů, což je osvědčená strategie, která trvale prokazuje svou účinnost při podpoře zvyšování a uchovávání bohatství.
Kryptoměny si však vytvářejí v investiční oblasti významné a nepopiratelné místo, přičemž nabízejí inovativní a možná trochu avantgardní pohled na alokaci aktiv. Tato digitální aktiva, která se vyznačují decentralizovanou povahou a kryptografickým zabezpečením, nejen přetvářejí svět financí, ale také nově definují cesty k akumulaci bohatství ve světě ovládaném digitálními technologiemi.
Tradiční pohled na alokaci aktiv: Základem jsou akcie a dluhopisy.
Tradiční přístup k alokaci aktiv je převážně založen na dobře kalibrované směsi akcií a dluhopisů. Tuto základní strategii ctily a udržovaly generace investorů. Akcie byly historicky upřednostňovány pro svůj potenciál přinášet vysoké výnosy, i když doprovázené zvýšeným rizikem. Tato aktiva nabízejí lákadlo značných zisků, zejména na prosperujících trzích, což z nich činí oblíbenou volbu investorů, kteří chtějí zvýšit své bohatství.
Naopak dluhopisy, které v podstatě fungují jako půjčky poskytnuté vládám nebo podnikům, představují stabilnější, i když méně výnosné investice. Dluhopisy slouží jako útočiště stability, které v turbulentních fázích trhu pomáhá zachovat investovaný kapitál.
Kombinace akcií a dluhopisů byla dlouhodobě obhajována jako metoda k dosažení harmonické rovnováhy mezi rizikem a výnosem, jež zajišťuje stabilní a progresivní růst bohatství po delší dobu.
Finanční prostředí však zdaleka není statické, přičemž jsme byli v posledních letech svědky bezprecedentního nástupu kryptoměn, který signalizuje potenciální změnu pohledu na tradiční alokaci aktiv. Tato vzkvétající třída aktiv nabízí novou a inovativní cestu k diverzifikaci a otevírá nové možnosti potenciálních výnosů, které byly dříve nemyslitelné.
Kryptoměny v portfoliu – nové možnosti investování
Digitální nebo virtuální měny se postupně etablují jako legitimní a důležitá třída aktiv. Decentralizovaný princip, kterým se kryptoměny řídí, a hnutí iniciované a vedené průkopníkem Bitcoinem, jim propůjčuje úroveň transparentnosti a bezpečnosti, která je v příkrém rozporu s mechanismy, jež se vyskytují v tradičních finančních systémech.
Tento revoluční přístup k finančním transakcím a investicím podnítil prudký nárůst zájmu mezi začínajícími i zkušenými investory. Rostoucí počet jednotlivců i institucí (stačí se podívat na počet žádostí o zřízení bitcoinových ETF) si uvědomuje potenciál kryptoměn jako životaschopného a lukrativního doplňku svých investičních portfolií. Vyvstává tedy otázka, proč by měl člověk uvažovat o začlenění kryptoměn do svého investičního portfolia?
TIP: Jak nakoupit kryptoměny a kde je bezpečně uložit
Výhody zahrnutí kryptoměn do vašeho investičního portfolia
- Diverzifikace: Jednou z výrazných výhod začlenění kryptoměn do investičního portfolia je aspekt diverzifikace. Kryptoměny trvale vykazují nižší korelaci s tradičními aktivy, jako jsou akcie a dluhopisy, a jejich korelace bude pravděpodobně dlouhodobě klesat. Tato jedinečná vlastnost může potenciálně zmírnit celkové riziko portfolia, poskytnout ochranu proti poklesům trhu a zvýšit vyhlídky na vyšší výnosy za různých tržních podmínek.
- Vysoký potenciál výnosů: Navzdory přirozené volatilitě, která je pro trh kryptoměn charakteristická, vykazují tato digitální aktiva potenciál vysokých výnosů. První lidé, kteří se rozhodli do kryptoměn investovat, byli svědky značných zisků. To z nich činí atraktivní možnost pro jednotlivce, kteří chtějí v relativně krátkém časovém horizontu posílit své investiční výnosy.
- Zajištění proti inflaci: Některé kryptoměny se díky své omezené nabídce jeví jako životaschopné zajištění proti inflaci. Aktiva, jako je Bitcoin, si mohou ve srovnání s fiat měnami potenciálně lépe udržet hodnotu a chránit tak majetek investorů před erozními účinky inflace.
Nevýhody začlenění kryptoměn do portfolia
- Volatilita: Na druhé straně je trh s kryptoměnami známý svou značnou cenovou volatilitou. Toto nevyzpytatelné chování může vést ke značným ztrátám, zejména u investorů, kteří nejsou dobře obeznámeni s dynamikou trhu.
- Regulační nejistota: Regulační prostředí obklopující ekosystém kryptoměn je stále v proměnlivém stavu. Toto vyvíjející se prostředí může přinášet další rizika, neboť se vlády a regulační orgány po celém světě potýkají s tím, jak toto vznikající odvětví účinně řídit a regulovat. Investoři by tak měli zůstat ostražití a sledovat nejnovější vývoj, aby zmírnili potenciální rizika.
- Obavy o bezpečnost: Jelikož jsou kryptoměny primárně digitálními aktivy, jsou náchylné k řadě bezpečnostních narušení, včetně hackerských a phishingových útoků. Decentralizovaná povaha sice nabízí transparentnost a bezpečnost, ale zároveň představuje výzvu při zajišťování bezpečnosti aktiv. Investoři by tak měli dodržovat přísná bezpečnostní opatření a být obezřetní vůči potenciálním útokům, aby své investice ochránili před neoprávněným přístupem a možnou ztrátou.
Velmi doporučuji zhlédnout následující podcast, který se problematice v kryptu věnuje.
Chcete zahrnout kryptoměny do svého portfolia? Jaký podíl alokovat?
Začlenění kryptoměn do tradičního portfolia představuje příležitost i výzvu. Jednou ze zásadních otázek, s nimiž se investoři potýkají, je určení vhodného podílu kryptoměn, který mají do svého portfolia začlenit. Vhodná alokace vyžaduje pečlivé zvážení různých faktorů včetně investorova sklonu k riziku, tržních trendů a širšího ekonomického prostředí.
Přestože na tuto otázku neexistuje žádný univerzální návod nebo univerzální odpověď, převládajícím názorem je strategie alokovat do kryptoměn nižší jednotky procent celkového portfolia, obvykle v rozmezí 1 % až 5 %. Tento přístup nejenže umožňuje investorům potenciálně využívat výhod vysokých výnosů, které mohou kryptoměny nabídnout, ale slouží také ke zmírnění rizik spojených s notoricky známou volatilitou trhu s kryptoměnami. Skromná alokace zkrátka vytváří nárazník, který zajišťuje, že portfolio není příliš vystaveno výkyvům sektoru kryptoměn.
Je však nanejvýš důležité provést pečlivý průzkum, abyste hlouběji pochopili specifika investic do kryptoměn. Ten vám může poskytnout vhled do dynamiky trhu a pomoci vytvořit strategii, která bude odpovídat vaší toleranci k riziku a finančním aspiracím.
Sestavení portfolia, které bude souznít s vašimi finančními cíli a tolerancí k riziku, zahrnuje strategickou kombinaci aktiv, která synergicky působí na optimalizaci výnosů a zároveň minimalizuje potenciální nevýhody. Až se však pustíte do oblasti investic do kryptoměn, nezapomeňte, že klíčem k úspěšné orientaci v této dynamické oblasti je neustálé učení a přizpůsobování.
Zdokonalte se v oblasti kryptoměn v naší VIP skupině
Slovo závěrem
Kryptoměny si bezesporu vydobyly významné místo a způsobily revoluci v tradičních normách alokace aktiv. Tato digitální aktiva nabízejí svěží a inovativní perspektivu a představují novou éru investičních příležitostí, které se vyznačují potenciálními vysokými výnosy a novou cestou diverzifikace.
Je však nezbytné si uvědomit, že tento vzkvétající sektor s sebou přináší také řadu výzev, především aspekty volatility a regulační nejistoty, které jsou tomuto vznikajícímu odvětví vlastní.
Obezřetný a dobře informovaný přístup je nejen vhodný, ale i nezbytný. Začlenění kryptoměn do investičního portfolia nabízí nejenom příslib zvýšení výnosů, ale také dosažení diverzifikovanější a odolnější alokace aktiv. Toto úsilí však vyžaduje hluboké pochopení složitostí a potenciálních rizik spojených s touto nově vznikající třídou aktiv.
Bitcoin maxi si za slovo kryptoměna dosadí Bitcoin 🙂
UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.
