Napište nám zprávu
ČAS OPUSTIT PŘEDRAŽENÉ S&P 500 🔴
KDO BUDE VÍTĚZ? 🚀
ČAS OPUSTIT PŘEDRAŽENÉ S&P 500 🔴
„Vaše podpora v tradingu a investování.“

Využití umělé inteligence v investování: Dokáže ChatGPT změnit svět financí a investování samotné?


Michal Šafránek 1. 8. 2024
AI a investování | TradeCZ

AI a investování

Už jste slyšeli o AI, umělé inteligenci nebo o ChatGPT? Pokud ne, možná jste se právě probudili z dlouhé hibernace. O těchto pojmech se poslední dobou mluví téměř všude – v médiích, sociálních sítích, vládách, firmách, dokonce i v restauracích a hospodách. Takovým je umělá inteligence fenoménem současnosti, a to i přesto, že ji v různých aplikacích využíváme již několik let.

První zmínky o umělé inteligenci jsou datovány až do 50. let 20. století​ a před příchodem ChatGPT se umělá inteligence využívala například v automatických překladačích, rozpoznávání obličejů, robotických vysavačích či hlasových asistentech. Tyto funkce již byly dobře známé, avšak nebyly často označovány jako produkty umělé inteligence.

Až nástroj ChatGPT, který po svém uvedení na trh vyvolal obrovský zájem, změnil pohled na AI a rozproudil veřejnou diskusi o této technologii. Jakmile se ChatGPT stal fenoménem, začaly se společnosti předhánět ve vývoji podobných produktů nebo v integraci AI do svého podnikání, aby nezůstaly pozadu v rychle se rozvíjejícím trhu.


Autorem článku je Michal – najdeš ho tam, kde všechny zajímavé analytiky a investory – na Discordu 🙂


AI a investování | TradeCZ

Co je to umělá inteligence?

Umělá inteligence (AI) je obor informatiky zaměřený na tvorbu systémů schopných vykonávat úkoly, které obvykle vyžadují lidskou inteligenci. Tyto úkoly zahrnují rozpoznávání řeči, vizuální vnímání, rozhodování a překlad mezi jazyky. AI využívá algoritmy a modely strojového učení k analýze dat, identifikaci vzorů a autonomnímu provádění komplexních operací​.

Co je ChatGPT?

ChatGPT je jazykový model vyvinutý společností OpenAI, který je schopen generovat text na základě vstupních dat. Využívá hluboké učení a obrovské množství tréninkových dat k tomu, aby porozuměl a generoval lidsky srozumitelný text, odpovídal na otázky, překládal mezi jazyky, shrnoval texty, psal a opravoval kódy či poskytoval doporučení.

Nová verze GPT-4o dále rozšiřuje tyto schopnosti o možnost mluvit, generovat obrázky a popisovat obsah na fotografiích či přímo na kameře. To výrazně zvyšuje jeho schopnost interakce a využití v reálném čase, což ho činí užitečným nástrojem pro široké spektrum aplikací.


AI a investování | TradeCZ
Přidej se do naší trading komunity!

Konkurenti ChatGPT

ChatGPT má několik významných konkurentů v oblasti umělé inteligence a jazykových modelů, včetně modelů jako Google Gemini (https://gemini.google.com/app?hl=cs), Microsoft Copilot, který však využívá služby právě zmiňovaného ChatGPT či Claude od společnosti Anthropic. Google Gemini je známý svou integrací s širokou škálou Google služeb a nástroji. Microsoft Copilot je integrovaný přímo do vyhledávače Bing a je úzce spjat s dalšími produkty Microsoftu, jako jsou Office 365 a Azure, což umožňuje jeho využití v podnikovém prostředí a pro obchodní aplikace.

Claude od společnosti Anthropic je navržen s důrazem na bezpečnost a etiku, což ho činí atraktivním pro organizace, které kladou velký důraz na tyto aspekty. Rozdíly mezi těmito modely spočívají především ve specifických funkcionalitách, možnostech integrace s dalšími nástroji a platformami a v přístupu k bezpečnosti a etickému využití umělé inteligence.

Umělá inteligence v investování

V tomto článku se podíváme především na to, jak lze využívat umělou inteligenci při analýze podniků, daného odvětví či celého trhu.

Při analýze podniků a jejich akcií je běžné procházet velké množství dat z různých zdrojů, jako jsou finanční portály (např. Seeking Alpha, Yahoo Finance, Alpha Spread), kvartální výsledky prezentované společnostmi, podcasty, rozhovory s vedením firem a články v médiích. Také často sledujeme názory uživatelů na sociálních sítích, jako je Twitter. Tato důkladná analýza je časově náročná a zahrnuje mnoho kroků k získání komplexního přehledu o dané firmě.

S příchodem umělé inteligence, konkrétně nástroje jako ChatGPT, lze tento proces výrazně zefektivnit. ChatGPT dokáže rychle vyhledat všechny potřebné informace, zařadit je do kontextu a porovnat s konkurenty. Navíc může poskytovat analýzy a názory na aktuální situaci kolem konkrétních akcií. Umělá inteligence tak šetří čas a poskytuje hlubší a přesnější analýzu, což je zásadní pro informované investiční rozhodování.

Zajímavou funkcionalitou je také schopnost AI analyzovat sentiment na sociálních sítích a ve zprávách, čímž poskytuje další vrstvu analýzy, kterou tradiční metody nezahrnují. To může investorům nabídnout nový pohled na tržní náladu a potenciální rizika či příležitosti.

I přestože je ChatGPT výborným nástrojem pro analýzu akcií, nemůžeme mu vždy na 100 % důvěřovat a je nezbytné si získané informace ověřit. AI může poskytovat užitečné a rychlé analýzy, ale její závěry jsou založeny na datech, která může nesprávně interpretovat nebo která mohou být neaktuální či neúplná.


XTB

Jak využít ChatGPT v investování?

Konkrétní využití ChatGPT v investování – textové odpovědi

ChatGPT může využívat k analýze velké objemy finančních dat a zpráv.

  • Historická data: ChatGPT analyzuje historická data o cenách akcií za posledních několik let. To zahrnuje denní, týdenní a měsíční ceny, objemy obchodů či volatilitu.
  • Finanční zprávy: AI zpracovává nejnovější finanční zprávy společnosti, včetně výnosů, zisků, ztrát a dalších klíčových ukazatelů.
  • Novinky a sentiment: ChatGPT prohledává zprávy, články a sociální média, aby zjistil aktuální sentiment trhu vůči dané akcii. To zahrnuje analýzu pozitivních a negativních zmínek o společnosti.
  • Fundamentální analýza: AI zohledňuje fundamentální ukazatele, jako je P/E poměr (Price to Earnings Ratio), růst výnosů, ziskové marže a dluhové ukazatele.
  • Technická analýza: AI používá technické indikátory, jako jsou klouzavé průměry, RSI (Relative Strength Index) a MACD (Moving Average Convergence Divergence), k identifikaci vzorců v cenových grafech.

Schopnosti ChatGPT sahající nad rámec textových odpovědí

V rámci analýzy akcií může nabídnout různé funkce, které přesahují jen hledání informací a jejich vypsání ve formě textu. Tady je přehled dalších schopností:

1. Sbírání a zpracování dat
  • Automatizované sbírání dat: Pomocí Pythonu a knihoven jako yfinance, pandas, BeautifulSoup apod. může stahovat aktuální finanční data, historické ceny akcií, finanční výkazy atd.
  • Čištění a předzpracování dat: Zpracování dat tak, aby byla v konzistentním formátu a připravena k analýze.
2. Finanční analýza
  • Výpočet finančních ukazatelů: Může vypočítat různé finanční ukazatele jako P/E, P/B, ROE, ROA, EBITDA atd. na základě poskytnutých dat.
  • Stanovení vnitřních hodnot akcií: ChatGPT může pomoci vypočítat vnitřní hodnoty akcií pomocí různých metod (DCF, Graham…).
3. Vizualizace dat
  • Grafy a vizualizace: Pomocí knihoven jako matplotlib nebo plotly může vytvářet různé grafy, jako jsou:
    • Historický vývoj cen akcií
    • Trendové analýzy
    • Srovnání finančních ukazatelů mezi společnostmi
    • Grafy cash flow, zisku, tržeb atd.
  • Heatmapy a korelační matice: Vizualizace vztahů mezi různými finančními ukazateli.
4. Predikce a modelování
  • Statistické modely a predikce: Pomocí knihoven jako scikit-learn může vytvořit predikční modely pro odhad budoucího vývoje cen akcií nebo finančních ukazatelů.
  • Regresní analýza: Analýza vztahů mezi různými proměnnými, např. jak různé ekonomické ukazatele ovlivňují cenu akcie.
5. Optimalizace portfolia
  • Moderní teorie portfolia (MPT): Výpočet optimálního portfolia pomocí MPT a Sharpeova poměru.
  • Diversifikace a analýza rizika: Analýza rizika a návratnosti portfolia, návrhy na jeho diversifikaci.
6. Reporty a dashboardy
  • Generování reportů: Vytváření komplexních reportů ve formátu PDF nebo Excel, které shrnují finanční analýzu, včetně grafů a tabulek.
  • Interaktivní dashboardy: Pomocí nástrojů jako Tableau nebo Power BI lze vytvářet interaktivní dashboardy pro sledování výkonu akcií a portfolia.
7. Skripty a automatizace
  • Automatizované skripty: Vytvoření skriptů pro pravidelné stahování a aktualizaci finančních dat.
  • Notifikace a alerty: Nastavení notifikací a alertů pro významné změny v cenách akcií nebo finančních ukazatelích.

TIP: Srovnání Fintokei a For Traders.

AI a investování | TradeCZ
Využij slevu 10 % s kódem: TRADE10CZ
ChatGPT a investice | TradeCZ
Využij slevu 10 % s kódem: TCZ

Jak zadávat dotazy umělé inteligenci?

  1. Buďte konkrétní: Ptejte se na konkrétní aspekty akcie nebo trhu. Místo obecných dotazů zkuste detailnější otázky.
    • Špatně: „Je dobré investovat do firmy Apple?“
    • Dobře: „Jaké jsou poslední tržby a zisky společnosti Apple a jaké jsou projekce jejich růstu v příštích letech?“
  2. Uveďte časové období: Určete, jaké období vývoje máte na mysli, aby byla odpověď relevantní.
    • Špatně: „Jak si vede Tesla?“
    • Dobře: „Jaký byl vývoj ceny akcií Tesly za posledních 6 měsíců a jaké faktory tento vývoj ovlivnily?“
  3. Zaměřte se na konkrétní metriky: Ptejte se na konkrétní finanční ukazatele nebo analytické metody.
    • Špatně: „Jaká je valuace akcií Microsoftu?“
    • Dobře: „Jaké jsou poměry P/E, EV/EBITDA společnosti Microsoft za poslední čtvrtletí a jaké jsou predikce pro příští rok? Porovnej je s daným odvětvím a největšími konkurenty!“

Na co se ptát AI při investování?

  1. Základní finanční ukazatele: Ptejte se na klíčové finanční ukazatele jako P/E ratio, P/B ratio, EPS, dividendový výnos atd.
    • „Jaký je aktuální poměr P/E společnosti Amazon?“
    • „Jaký je dividendový výnos společnosti Johnson & Johnson za poslední rok?“
  2. Historický vývoj a trendové analýzy: Zajímejte se o historický vývoj cen akcií a analyzujte trendy.
    • „Jaký byl trend ceny akcií Google za posledních 5 let?“
    • „Jaké byly nejvýznamnější události, které ovlivnily cenu akcií Facebooku v roce 2023?“
  3. Analýza konkurence a odvětví: Srovnávejte společnost s jejími konkurenty a analyzujte celé odvětví.
    • „Jak si vede Netflix ve srovnání s Disney na trhu streamovacích služeb?“
    • „Jaký je průměrný růst tržeb v technologickém sektoru za poslední tři roky?“
  4. Novinky a události: Zajímejte se o aktuální události a novinky, které mohou mít dopad na trh.
    • „Jaké jsou nejnovější zprávy týkající se obchodní války mezi USA a Čínou a jaký dopad by mohly mít na akcie Applu?“
    • „Jaké jsou důsledky posledního zasedání Fedu na akciový trh?“
  5. Prognózy a odhady: Ptejte se na predikce a odhady budoucího vývoje.
    • „Jaké jsou odhady analytiků ohledně růstu tržeb společnosti Tesla v roce 2024?“
    • „Jaké jsou projekce vývoje ceny ropy a jak by to mohlo ovlivnit energetické společnosti?“

ChatGPT a investice | TradeCZ

Reálné dotazy ChatGPT – výsledky

Nyní se podívejme na několik dotazů, které jsem položil ChatGPT, a jak na ně odpověděl.

1. PŘÍPAD

DOTAZ: Predikuj vývoj ceny akcií TSMC

VÝSLEDEK: Chatbot mi poslal stručnou analýzu a predikci vývoje dané akcie.

Krok 1: Analýza historických dat

  • Ceny akcií: Historická data ukazují, že akcie TSMC mají rostoucí trend, zejména po uvedení nových produktů nebo technologických inovací.
  • Objemy obchodů: Zvýšený objem obchodů v období před oznámením finančních výsledků.

Krok 2: Aktuální finanční zprávy

  • Výnosy a zisky: Nedávná zpráva ukazuje, že výnosy TSMC vzrostly o 20 % a čistý zisk o 15 % meziročně.
  • Nové kontrakty: TSMC získala významné kontrakty od předních technologických firem, což může pozitivně ovlivnit budoucí výnosy.

Krok 3: Analýza sentimentu

  • Pozitivní sentiment: Analýza zpráv a sociálních médií ukazuje převážně pozitivní sentiment ohledně budoucích vyhlídek TSMC, zejména díky rostoucí poptávce po čipech.

Krok 4: Technická analýza

  • Klouzavé průměry: 50denní klouzavý průměr překročil 200denní klouzavý průměr, což je známý jako „golden cross“ a často signalizuje nákupní příležitost.
  • RSI: RSI indikátor ukazuje hodnotu kolem 30, což naznačuje, že akcie mohou být přeprodané a připravené k růstu.

Krok 5: Predikce

  • Predikční model: Na základě všech dostupných dat a analýz ChatGPT predikuje, že cena akcií TSMC by mohla vzrůst o 12 % během následujících 6 měsíců, pokud budou současné podmínky a trendy přetrvávat.

Závěr

Tento příklad ukazuje, jak může ChatGPT využívat komplexní analýzu historických dat, finančních zpráv, sentimentu a technických indikátorů k predikci růstu akcií společnosti jako je TSMC. Kombinací těchto metod mohou investoři získat cenné informace pro své investiční rozhodnutí.

2. PŘÍPAD

DOTAZ: Vytvoř mi v Excelu report všech poměrových ukazatelů, které najdeš pro společnost Google, a pokud možno mi je sepiš za poslední 3 roky, jak se vyvíjely.

VÝSLEDEK: Chatbot mi poslal excelovou tabulku s vyplněnými údaji.

ChatGPT a investice | TradeCZ

3. PŘÍPAD

DOTAZ: Chci vypočítat vnitřní hodnotu akcie Visa dle DCF modelu, Petera Lynche a dle Grahama. Proveď tyto výpočty pro různé scénáře vývoje. Zašli mi tyto hodnoty také v excelové tabulce a včetně %, o kolik jsou tyto akcie podhodnocené či nadhodnocené vůči aktuální ceně.

VÝSLEDEK:

ChatGPT a investice | TradeCZ

4. PŘÍPAD

DOTAZ: Vytvoř Heatmapu finančních ukazatelů společnosti Visa.

VÝSLEDEK:

ChatGPT a investice | TradeCZ

Závěr k AI investování

Umělá inteligence se ve všech svých formách postupně propisuje do našeho každodenního života. Jinak tomu není ani ve světě byznysu a investování. S AI se bohužel pojí také scamy a jiné formy podvodů, na které si musí uživatelé dávat čím dál větší pozor.

AI je šikovný pomocník, který dokáže ušetřit spoustu času a posunout investora v analýzách o velký kus dál. Stále je však zapotřebí mít na paměti, že tyto programy nepřemýšlí a musíme vědět, jak s nimi komunikovat.

TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading
94 %
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Insta Forex
92 %
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
U 75.02 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.
ChatGPT a investice | TradeCZ

TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
Purple Trading
94 %
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
Insta Forex
92 %
U 75.02 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
Prop trading
Použij kód TRADE10CZ a získej 10% slevu!
ForTraders
Recenze
Použij kód TCZ a získej 10% slevu!
Použij kód TradeCZ pro 10% SLEVU
Nákup kryptoměn
Anycoin
Recenze
Získej 300 Kč při nákupu za 10 000 Kč.
Získej 10% slevu na poplatky a bonusy.
ByBit
Recenze
Alternativní investice
Fingood
Recenze
10-12 % p.a. P2B crowdfunding platforma
Investown
Recenze
Investování do nemovitostí od 500 Kč
Investování do ETF i sběratelských předmětů
















Ebook