Napište nám zprávu
ČAS OPUSTIT PŘEDRAŽENÉ S&P 500 🔴
KDO BUDE VÍTĚZ? 🚀
ČAS OPUSTIT PŘEDRAŽENÉ S&P 500 🔴
„Vaše podpora v tradingu a investování.“

Recenze brokera Trading 212 – investování bez poplatků, srovnání Trading 212 a XTB Online Trading – srovnání a zkušenosti


Petr Plecháč 16. 2. 2022

Trading 212 Recenze – investování bez poplatků

Trading 212 Recenze | TradeCZ

Broker Trading 212 se v Česku a na Slovensku dostal do povědomí především díky propagaci známých finančních influencerů a youtuberů. Své oblibě vděčí také nynější marketingové akci, díky které dostane každý nově příchozí náhodně vybranou akcii v hodnotě až 100 USD.

V tomto článku se podíváme na to, co je to za brokera a jestli si opravdu zaslouží takovou pozornost retail investorů.

V rámci recenze chci ještě brokera Trading 212 porovnat s brokerem XTB Online Trading, kterého využívám primárně pro nákup akcií a ETF, ale i obchodování s CFD.

Trading 212 zkušenosti | TradeCZ

Trading 212 Recenze

Kdo je broker Trading 212

Brokerská společnost Trading 212 se na svých stránkách pyšní 1,5 milionu klientů, kteří spravují přes 3,5 miliardy eur. Sama sebe popisuje jako fintech společnost, která demokratizuje finanční trhy díky bezplatnému, chytrému a snadnému využívání investiční aplikace pro všechny druhy obchodníků a investorů v Británii a Evropě.

Broker nabízí obchodování (CFD) forexu, indexů, akcií či komodit s využitím finanční páky bez poplatků a úzkými spready.

Svou popularitu však získal díky nabídce možnosti investování asi do 7 000 akcií a ETF bez poplatků s možností tzv. frakčních akcií (zlomkových), a to již od 1 eura (bez poplatků za nákup neznamená, že platforma nemá žádné jiné poplatky!).

Broker je regulován Kyperskou komisí pro cenné papíry CySEC.

Základní informace o Trading 212

Název brokeraTrading 212
Rok založení a sídlo2004, Londýn
RegulaceFCA, CySEC (pro Evropu) a Komise pro finanční dohled v Bulharsku
Typ brokeraBroker typu STP a ECN
Obchodní nabídka / Produkty+7 000: Fyzické Akcie a ETF, zlomkové akcie
Forex měnové páry (CFD) a CFD na Akcie, ETF, indexy a Komodity,
Finanční pákaDle regulace a typu účtu od 1:1 do 1:30
Obchodní platformavlastní aplikace
Minimální vklad1 euro
Česká a slovenská podporaNE
Demo účet zdarmaANO
Sociální tradingANO
Odkaz na stránkyTrading 212
Stejně jako u všech investic je váš kapitál ohrožen! Investice mohou klesnout i růst a může se vám vrátit méně, než jste investovali.

Video-recenze Trading 212 a srovnání s XTB

Portfolio obchodních nástrojů

Broker na svých stránkách uvádí, že nabízí až 7 000 obchodních instrumentů, a to z řad měnových párů, akcií, ETF, komodit či indexů. Broker Trading 212 nenabízí možnost obchodování a investování do kryptoměn.

Při zakládání účtu si zároveň žadatel volí, zda si hodlá založit účet „INVEST“ nebo „CFD„, přičemž druhý z nich si lze v profilu později otevřít také.

Forex

K dispozici jsou základní měnové páry a desítky vedlejších či exotických párů. Na měnovém páru EUR/USD dosahuje průměrný spread velikosti 0,00025.

Co je forex.

Komodity / futures

Broker nabízí obchodování dvou komodit, a to zlata a stříbra. Zbytek komodit je schován pod „FUTURES“, kde jsou k dispozici další známé komodity (zrniny, softies, masa, kovy ad.).

Jak na obchodování komodit.

Indexy

Mezi základní CFD indexy patří SP500, NASDAQ, DAX či DJIA. Akciový index SP500 dosahuje průměrného spreadu 1.36.

ETF

Broker Trading 212 nabízí možnost obchodování CFD ETF, stejně jako nakupování „fyzických“ ETF. Mezi nejznámější patří např. ARK Innovation, Vanguard SP500 či iShares MSCI. Fyzická ETF jsou zalistována ve velké míře na londýnské burze.

Co je ETFpasivní investování.

Akcie

Broker nabízí obchodování s akciemi CFD, stejně jako nákup fyzických akcií či tzv. zlomkových / frakčních akcií. Akcie jsou zalistovány na burzách NYSE, NASDAQ či londýnské.

Jak začít investovat do akcií.

Typy účtů

typy účtů Trading 212

Broker nabízí dva typy účtů, mezi kterými se poprvé budete muset rozhodnout již při registraci. K dispozici je účet INVEST a CFD, přičemž záleží, zda preferujete nákupy akcií a ETF bez poplatků, nebo raději obchodujete na dlouhou i krátkou stranu (long i short) s možností finanční páky.

  • V případě Trading 212 INVEST má uživatel k dispozici dva instrumenty, a to akcie a ETF.
  • V případě Trading 212 CFD má uživatel k dispozici zbytek, tedy CFD na akcie, indexy, futures, komodity, forex a ETF.

Stejně jako u všech investic je váš kapitál ohrožen! Investice mohou klesnout i růst a může se vám vrátit méně, než jste investovali.

recenze Trading 212

Založení účtu u brokera Trading 212

Na úvodní oficiální stránce brokerské společnosti Trading 212 je návštěvník hned dvakrát vyzván k otevření obchodního účtu (open account), a to vpravo nahoře a uprostřed pod nápisem „Investování bez poplatků pro každého„.

Po rozkliknutí „open account“ budete vyzváni k potvrzení země trvalého pobytu a národnosti.

Založení účtu Trading 212
Trading 212
  • Následně vyplníte své osobní údaje jako jméno, příjmení, telefonní číslo a datum narození.
  • V dalším kroku uvedete, v jaké zemi platíte daně, a napíšete své rodné číslo.
  • Na řadu přichází vyplnění informací o místě vašeho bydliště.
  • Posléze se konečně dostáváme k první investiční otázce, a to je vaše preference typu účtu: investiční vs. obchodní.

Na výběr zde máme možnost volby vedení účtu v českých korunách nebo v eurech. Je celkem podivuhodné, že zde není možnost vedení účtu v USD, na což je většina investorů zvyklá. Jedním z důvodů ale bude zřejmě fakt, že společnosti není umožněno otevírat účty americkým občanům a všem US daňovým rezidentům.

Poté přichází na řadu klasický investiční dotazník a otázky ohledně vašich očekávání a zkušeností.

Na závěr jednoduchého dotazníku budete mít možnost nahlédnout do všech pravidel a podmínek společnosti Trading 212, stejně tak do W-8BEN. Bohužel vše je uvedeno pouze v angličtině.

Během pár minut máte založen investiční účet u brokera Trading 212.

Trading 212 založení účtu

Tím samozřejmě celý proces nekončí. Nyní musíte ověřit svou identitu pomocí OP, pasu, řidičského průkazu či povolení k pobytu.

Využít můžete také možnost nafotit své dokumenty i sebe pomocí mobilního telefonu.

Asi po 5 minutách se na obrazovce objeví podobná zelená fajfka jako v předchozhím případě, u které bude napsáno, že váš účet byl aktivován a můžete začít investovat.

Po založení reálného účtu je možné v profilu překliknout na cvičný DEMO účet.

Další poznatky k Trading 212

Na stránkách brokera se dozvídáme, že jsou účty klientů pojištěny až do výše 1 milionu eur od Lloyd´s of London. Většina účtů je však pojištěna do 20 000 eur od ICF (INVESTOR COMPENSATION FUND).

Aplikace Trading 212 je údajně od roku 2016 nejstahovanější aplikací na investování v Británii, a v roce 2017 také v Německu.

Deposit finančních prostředků na účet je možné bankovním převodem, kreditní či debetní kartou, Apple Pay, Google Pay či SKRILL..

Pro účet INVEST

  • Vklady a výběry na účet probíhají skrze bankovní převod bez poplatků, ovšem u vkladů kartou, Google Pay apod. převyšujících 2 000 eur již přichází poplatek 0,7 %. Zřejmě se však nejedná o jednorázový vklad 2 000 eur, při kterém by se řešil poplatek, ale jde o sumu vkladů za celou historii!
  • Nákup a prodej akcií a ETF probíhá bez poplatků, ovšem je zapotřebí se připravit na poplatek za směnu (kurzy měn), která činí 0,15 %. Dalším „poplatkem“ u těchto bezpoplatkových brokerů je SPREAD – rozdíl mezi burzovní cenou a nakoupenou.

Pro účet CFD

  • Vklady a výběry bez poplatků.
  • Seznámit byste se měli se SWAPY, které jsou účtovány při držení pozice přes noc.
  • Poplatek za směnu kurzu činí 0,5 %.
  • Poplatek při obchodování je tzv. spread.
  • Maximální finanční páka se liší podle obchodovaného instrumentu od 3,33 do 20 %.
  • Při obchodování futures mějte na paměti, že daný kontrakt má přesně určenou expiraci.

Jak je to s Interactive Brokers?

Broker Trading 212 má navázanou spolupráci s Interactive Brokers!

Jak je uvedeno na oficiálních stránkách T212: „Držíme akcie, do kterých investujete vaším jménem. Kdykoli investujete pomocí Trading 212, váš kapitál je držen v úschově u Interactive Brokers. Jsou největším brokerem na světě podle počtu denních obchodů a drží 160 miliard amerických dolarů v klientských aktivech.“

Funkce automatického investování

Broker Trading 212 nabízí možnost sestavit si svůj investiční „koláč“ z vybraných akcií a ETF, ale to není všechno.

V aplikaci si lze nastavit automatické investování dle předem zadaných parametrů tak, aby bylo dosaženo požadovaného (očekávaného) zhodnocení financí.

V praxi to funguje tak, že si v aplikaci navolíte vaše preferované portfolio, např. 20 % v ETF na SP500, 10 % Apple, 5 % Meta atd. a broker automaticky hlídá a rebalancuje vaše nastavené portfolio.

Autoinvest Trading 212

Zároveň je možné si předem stanovit výše nových vkladů (spíše nových investic) a celý proces tak automatizovat a vyhnout se emočnímu faktoru při investování.

Spolu s tím souvisí i možnost sledovat portfolia ostatních investorů a dokonce je kopírovat.

srovnání Trading 212 a XTB

Srovnání Trading 212 a XTB Online Trading

Jak jistě víte, mým dlouhodobě preferovaným brokerem je XTB Online Trading, kterého využívám pro obchodování a investování vlastních prostředků.

Jaký je ale rozdíl mezi XTB a Trading 212?

  • Trading 212 nemá bankovní účet v ČR.
  • U Trading 212 je možné vést obchodní či investiční účet pouze v CZK a EUR, ale ne v oblíbených amerických dolarech.
  • Trading 212 je registrován u CySEC, tedy není regulován ČNB, tak jako XTB. Jelikož broker Trading 212 nemá pobočku v České republice, mohou do budoucna vzniknout jisté komplikace.
  • Jelikož je Trading 212 zahraniční broker, počítejte, že veškerá komunikace i dokumenty jsou vedené v angličtině. K brokerovi se snadno nedovoláte a nedomluvíte si schůzku na pobočce, tak jako např. u XTB.
  • Edukační materiály jsou ze strany Trading 212 na lokální úrovni prozatím nulové (webináře, semináře, e-booky aj.).

Nabídka i funkcionality brokerů se velmi rychle mění. V letošním roce jsme se u XTB dočkali formuláře W-8BEN, díky kterému dojde k zlevnění zdanění dividend z US o 50 %. Zároveň se v roce 2022 očekává příchod zlomkových akcií!

Při pohledu na bezpoplatkový byznys model brokera Trading 212 se nabízí otázka, na čem broker vydělává. Kromě spreadů a swapů jsou tak zřejmě nevýznamnější položkou měnové konverze. K těm dochází v případě, že je účet veden v jedné měně, ale nakupovaný instrument v měně jiné – pak dochází k měnové konverzi.

To lze například u brokera XTB obejít založím více účtů vedených v odlišných měnách…

Trading 212 není veřejně obchodovaná společnost. Není tak prakticky možné si ověřit, zda je společnost zisková, jaký má dluh, na čem vydělává atp. Opět tyto parametry lze zjistit z finančních výkazů u brokera XTB.

Spread je jedním z mnoha položek, který funguje u „bezpoplatkového“ brokera jako určitá forma poplatku. Menší srovnání naleznete ve videu.


XTB

Trading 212 – zkušenosti s brokerem

Na portálu Trustpilot získal broker Trading 212 hodnocení 4,5 z 5, z celkového počtu 17 349 recenzí.

Je otázkou, nakolik je tento ukazatel relevantní, jedná-li se o brokera působícího v Británii a mnoha zemích Evropy, ale bezesporu se jedná o údaj naznačující, že většina klientů je s Trading 212 spokojená.

Ostatně názor si ale stejně musíte udělat sami 🙂

zkušenosti hodnocení Trading 212

Před otevřením reálného účtu u brokera je ale nanejvýš potřebné projít si podobné portály a recenze reálných klientů daného brokera.

Porovnejte si T212 s ostatními brokery a získejte všechny potřebné informace k výběru brokera na Trading 212 Zkušenosti.

Máte zkušenosti s brokerem Trading 212?

Napište mi na info@tradecz.cz nebo níže do komentářů. Děkuji 🙂

Trading 212 zkušenosti

FaQ Trading 212 Recenze

  • Jsou poplatky Trading 212 vysoké?
    • Právě naopak. Trading 212 je jedním z mála brokerů, který si neúčtuje poplatky za neaktivitu. Stejně tak jsou na tom i ostatní důležité poplatky, především za výběr, vklad a zřízení účtu. S poplatkem se setkáte při směně měn, který činí 0.5 %.
  • Je broker Trading 212 bezpečný?
    • Při přípravě hodnocení brokerů, včetně recenze Trading 212, vždy dbáme především na vaši bezpečnost. Proto vám doporučujeme pouze prověřené brokery. V rámci Evropské unie musí mít každý regulovaný broker sjednané pojištění klientů. Trading 212 navíc poskytuje také dodatečné pojištění ve výši 1 milionu eur. Nemusíte se tedy bát i větších investic.
  • Proč si mám vybrat Trading 212?
    • Jednou z nejvíce užitečných funkcí je podle mého názoru tzv. “reinvestice” vyplacených dividend. V případě, že vlastníte akcie firmy, která dividenda vyplácí, nástroj se postará o další investici tohoto vyplaceného obnosu. Vám tak odpadá další starost se správou vašeho portfolia.
Závěr Trading 212 recenze od TradeCZ

Nabídka automatického investování, nákupu akcií a ETF bez poplatků či možnost zlomkových akcií dělá z brokera Trading 212 jednu z možností, nad kterou se mnozí začínající investoři rozmýšlí.

Trading 212

Jako vždy bych doporučil i v případě brokerů diverzifikovat, přičemž si od každého vzít to, v čem je nejlepší. U brokera Trading 212 mají smůlu všichni krypto-nadšenci nebo ti, co chtějí držet vybranou komoditu delší dobu a ne ji kvůli navázání na futures několikrát do roka nuceně zavírat.

Ti, co mají problém s angličtinou, chtějí mít možnost někam zavolat, osobně zajít nebo si přehrát výukový materiál v češtině nebo slovenštině, budou zřejmě muset zvolit jiného brokera.

Vždy záleží na vašich preferencích, očekáváních a přístupu k riziku.

Broker Trading 212 je ověřený a jistě si své fanoušky z řad investorů najde.

TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading
94 %
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Insta Forex
92 %
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
U 75.02 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.

Stejně jako u všech investic je váš kapitál ohrožen! Investice mohou klesnout i růst a může se vám vrátit méně, než jste investovali.

TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
Purple Trading
94 %
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
Insta Forex
92 %
U 75.02 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
Prop trading
Použij kód TRADE10CZ a získej 10% slevu!
ForTraders
Recenze
Použij kód TCZ a získej 10% slevu!
Použij kód TradeCZ pro 10% SLEVU
Nákup kryptoměn
Anycoin
Recenze
Získej 300 Kč při nákupu za 10 000 Kč.
Získej 10% slevu na poplatky a bonusy.
ByBit
Recenze
Alternativní investice
Fingood
Recenze
10-12 % p.a. P2B crowdfunding platforma
Investown
Recenze
Investování do nemovitostí od 500 Kč
Investování do ETF i sběratelských předmětů
















Ebook