Napište nám zprávu
Investiční rady 2022
TOP 5 z XTB
Investiční rady 2022
„Vaše podpora v tradingu.“

Analýza společnosti MONETA Money Bank – digitální bankovnictví, kurz a cena akcie MONETA


MONETA Money Bank, a.s.

MONETA Money Bank je lídrem v digitálním bankovnictví (přes 1 milion uživatelů) a od roku 2016 ryze českou bankou spadající pod investiční skupinu PPF, která je zároveň jejím největším akcionářem.

analýza MONETA

Historie společnosti sahá do roku 1990, kdy byla známá jako finanční společnost Agrobanka Praha, a.s. Raketový rozvoj společnost zaznamenává v roce 1998, kdy vstupuje americká korporace General Electric (GE) na český trh se svou divizí GE Capital Bank a připojuje Agrobanku do svého portfolia. Nakonec se GE v roce 2015 rozhodne prodat své veškeré finanční divize, přičemž dojde k přejmenování společnosti na MONETA Money Bank, která v roce 2016 vstupuje i na pražskou burzu.

Po zdvojnásobení podílu na hypotečním trhu v roce 2020 vstupuje MONETA i na trh stavebního spoření a to díky akvizici Wüstenrot – stavební spořitelny (dnes již MONETA Stavební spořitelna, a.s.) a Wüstenrot hypoteční banky (fúze dokončena 1. ledna 2021). Tímto MONETA udělala první krok k naplnění své strategie o prvenství ve financování českých domácností a živnostníků.

V počtu klientů je v roce 2020 čtvrtou největší bankou, a také jednou z největších firem obchodovaných na pražské burze.

Online graf akcií MONETA

MONETA MONEY BANK KC 20 na frankfurtské burze

Přečtěte si recenzi nejvyužívanějšího portálu pro online analýzu trhů TradingView.


Nakupuj akcie MONETA u regulovaného brokera ČNB

XTB recenze

Skupina MONETA

MONETA Money Bank je mateřskou řídící společností ve skupině MONETA.

Moneta Money bank recenze

Tato skupina je koncern, který kromě mateřské společnosti má i několik svých dceřiných společností, a to MONETA Auto, s.r.o., MONETA Leasing, s.r.o., MONETA Leasing Services, s.r.o. v likvidaci, MONETA Stavební spořitelna, a.s., dříve Wüstenrot – stavební spořitelna a.s. a Wüstenrot hypoteční banka a.s.

Sídlo banky se nachází v Praze. Generálním ředitelem je od roku 2015 Tomáš Spurný.

Generální ředitel a předseda představenstva Tomáš Spurný
Generální ředitel a předseda představenstva Tomáš Spurný – LinkedIn

Zdroj: moneta o nás

Odkaz na oficiální stránky společnosti a na stránky pro investory.

Produkty

Moneta Money Bank, a.s. nabízí několik desítek různých produktů od běžných malých půjček, přes podnikatelské úvěry, hypotéky až po investování – 29 investičních fondů.

MONETA je lídrem digitálního českého bankovnictví, a to právě díky aplikaci SMART BANKA. Jako vůbec první banka v ČR začala MONETA nabízet založení běžného účtu plně online právě přes tuto aplikaci v roce 2017. V současné době (rok 2021) ji využívá přes 450 tisíc uživatelů a platí za nejlepší aplikaci mobilního bankovnictví v ČR. V aplikaci je možné využít směnárnu, investování či globální mapu bankomatů.

mobilní bankovnictví

Podpora a pomoc

MONETA také podporuje mnoho projektů a organizací v místech její působnosti. V roce 2020 věnovala celkem 2,9 mil. Kč neziskovým organizacím, a to na 42 projektů. (Výroční zpráva r. 2020)

Hodnoty MONETA

Je i partnerem charitativní sbírky Pomozte dětem. Dále klade důraz na enviromentální i společenskou odpovědnost. Mezi její cíle se řadí snížení uhlíkové stopy a prevence negativních dopadů na životní prostředí. Toho chce dosáhnout zavedením zelené elektřiny do centrály a všech poboček, snížením počtu poboček vytápěných tuhými palivy a nahrazení automobilů za elektromobily.

Základní informace o společnosti MONETA Money Bank

Graf akcií MONETA
TrhRegulovaný trh
Tržní segmentPrime Market
Typ cenného papíruAkcie
Ticker BloombergMONET CP Equity
Ticker ReutersMONET.PR
Ticker Xetra®MONET
Počet cenných papírů511 000 000 ks
Tržní kapitalizace45 070,20 mil. Kč
Platné pro 18. 10. 2021

Zdroj: pse.cz

Pro investory – akcie MONETA Money Bank

Struktura akcionářů

Z grafu níže je patrné, že nejvyšší podíl akcií MONETA drží především zahraniční investoři o celkové hodnotě 391 mil. akcií. Přestože co do počtu je českých akcionářů mnohokrát více než zahraničních, vlastní „pouhých“ 100 mil. akcií.

struktura akcionářů moneta

I přes to, že je MONETA Money Bank ryze českou bankou, její geografické rozložení akcionářů je velmi pestré a značí zájem zahraničních investorů o českou banku.
Zahraniční investoři pocházejí celkem z 46 zemí světa.

akcionáři MONETA

Zdroj: pse.cz

Dividendová politika a akcie MONETA

Akcie banky jsou veřejně obchodovatelné a na Burze cenných papírů Praha patřily v roce 2020 k nejlikvidnějším titulům, kterých se průměrně za jeden obchodní den zobchodovalo na 1,5 milionu.

akcie MONETA

Výplata dividend kvůli pandemii COVID-19 byla v roce 2019 dočasně pozastavena, a to i na základě doporučení ČNB celému českému bankovnímu sektoru o zdržení se výplaty dividend. Valná hromada společnosti rozhodla v roce 2020 o převedení zisku za rok 2019 na účet nerozděleného zisku z minulých let.

V září 2021 obdržela MONETA Money Bank, a.s. oficiální souhlas od ČNB ohledně vyplacení dividend akcionářům za rok 2019 a 2020 v celkové výši 1 533 milionů korun, což jsou 3 Kč na jednu akcii.

výnos akcionáři


Zdroj: investors.moneta.cz a pse.cz

akcie a opce kurz

Fundamentální anylýza MONETA Money Bank

Tržní podíl společnosti v tomto segmentu je 6,9 %, přičemž zisk na akci se pohybuje kolem 5,1 Kč.

Portfolio výkonných hypotečních úvěrů celé skupiny MONETA činí přes 97 miliard korun.

MONETA zaznamenala meziroční nárůst 6,9 % v oblasti poskytování úvěrů v retailovém segmentu za rok 2020.

Ke konci roku 2020 eviduje 1 400 000 retailových a komerčních klientů, což je nárůst o 35,3 %.

fundament MONETA

V roce 2020 činily výkonné úvěry za retailové klienty 151,1 miliardy Kč (v hrubé výši) a pro komerční klienty 75,5 miliardy Kč (v hrubé výši).

Čistý zisk po zdanění za rok 2020 byl ve výši 2,6 miliardy Kč, což je meziroční pokles o 35,3 %. Tento pokles byl dle vyjádření MONETA způsoben především pandemií COVID-19.

Provozní výnosy dosáhly 12,1 miliardy Kč za rok 2020. V porovnání s rokem 2019 se jedná o 15% nárůst.

Čisté výnosy z úroků 8,3 miliardy – meziroční zlepšení o 4,5 %.

EBITDA činila v roce 2020 4,4 miliardy Kč.

Závěr

Miliardář Pavel Tykač 1. října 2021 navýšil svůj podíl v MONETA Money Bank, se svojí kyperskou společností Manecomte Limited, na 5,19 % (2,35 miliardy korun). Dle jeho vyjádření bylo toto navýšení podílu v bance provedeno s cílem vybudovat silnou českou banku bez zahraničních investorů. (Fio.cz)

MONETA Money Bank je jednou z nejvíce obchodovaných společností na pražské burze.
Produkty společnosti jsou cílené především na malé podnikatele a domácnosti.

Společnost nabízí pestré portfolio investičních fondů, a díky investicím do technologií je jednou z nejbezpečnějších bank v ČR.

TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
NAGA
94 %
Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků na NAGA
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro
92 %
eToro social trading, zlomkové akcie a kryptoměny
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.

TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
NAGA
94 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků na NAGA
eToro
92 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro social trading, zlomkové akcie a kryptoměny
Nákup kryptoměn
BINANCE
Recenze
Získej 10% slevu na poplatky.
Coinbase
Recenze
Získej $10 při nákupu za $100
Bitpanda
Recenze
Krypto, Akcie, Drahé kovy





Ebook