Jak koupit akcie? Přečtěte si našeho průvodce pro začínající investory – jak nakupovat akcie
Jak koupit akcie
Investování je léty prověřený způsob, jak využít své peníze k tomu, abyste na nich vydělali více. Legendární investor Warren Buffett definoval investování jako „zřeknutí se současné spotřeby, abychom mohli později spotřebovávat více“.
Pravidelným investováním můžete své peníze časem mnohonásobně navýšit. Proto je důležité začít investovat hned nebo co nejdříve, jakmile máte k dispozici nějaké volné finanční prostředky. Ideálním místem i pro začátečníky je přitom akciový trh, neboť v posledních letech došlo k natolik bouřlivému vývoji, že se na něm zorientuje i začátečník. Často se nás ptáte, jak koupit akcie a neudělat při tom žádné chyby. Detailní odpověď na tuto otázku naleznete také v našem online kurzu, který se věnuje tématu Jak koupit akcie detailněji.
Ať už máte stranou ušetřených 50 000 korun nebo zvládnete odkládat stranou 2 000 korun měsíčně, můžete začít. Mějte na paměti, že je toho hodně, co se můžete (a měli byste) naučit o to jak koupit akcie, abyste dosáhli finančního úspěchu. Přemýšlíte-li tedy o tom, jak koupit akcie, právě v tomto článku se dozvíte minimálně základy, se kterými byste měli začít, když o někoho uslyšíte: nakup akcii.
Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!
Získej přes 700 neveřejných analýz, článků a videí a seznam se s 500+ investory.
Investuj se mnou 🙂
Jak nakupovat akcie – od začátku
Předtím než vůbec začnete uvažovat prakticky o tom, jak nakupovat akcie, byste si měli rozmyslet několik věcí, bez kterých zkrátka nebudete úspěšní. O co se jedná?
1. Jak nakupovat akcie a tolerovat při tom riziko
Jaká je vaše tolerance k riziku – ochota snášet dočasné (i výrazné) propady hodnoty svého portfolia? Akcie se dělí do různých kategorií, například na akcie s velkou kapitalizací, akcie s malou kapitalizací, agresivní růstové akcie a hodnotové akcie. Všechny charakterizuje různá míra rizika. Jakmile určíte svou toleranci k riziku, můžete se při investování zaměřit na akcie, jež jí odpovídají.
2. Rozmyslete si své investiční cíle
Určení správného investičního cíle je nejlepším způsobem, jak nakupovat akcie a mít při tom jasno. Při zakládání brokerského či investičního účtu se vás online makléř, například XTB nebo Portu, zeptá na vaše investiční cíle (a na výši zmíněné míry rizika, kterou jste ochotni podstoupit).
- Pokud jste na začátku své kariéry, investičním cílem může být vybudování důchodového portfolia. Pokud jste starší, můžete chtít generovat příjem a také zvyšovat a chránit svůj majetek.
- Mezi vaše investiční cíle může patřit koupě domu, financování důchodu nebo spoření na školné pro vaše děti. Cíle se mohou v průběhu času měnit. Jen se ujistěte, že si je definujete a pravidelně revidujete, abyste se mohli soustředit na jejich dosažení.
3. Určete si svůj investiční styl
Někteří investoři se chtějí aktivně podílet na správě svých investic, zatímco jiní dávají přednost pasivnímu přístupu – nastavit pravidelnou investici a zapomenout na ni. Vaše preference se mohou měnit, ale rozhodněte se pro přístup, kterým začnete. Říká se, že určení správného investičního stylu je základ, jak nakupovat akcie efektivně a od samého začátku se vyvarovat chybám.
- Pokud jste si jisti svými znalostmi a schopnostmi v oblasti investování, můžete své investice a portfolio spravovat sami. Tradiční online makléři, jako je například XTB, umožňují investovat do akcií, dluhopisů, fondů obchodovaných na burze (ETF) a dalších instrumentů.
- Investiční platforma – robo-advisory poradce – typu Portu je automatizovaná možnost, jak nakupovat akcie bez práce. Jakmile algoritmus investiční platformy zjistí vaše cíle a míru tolerance rizika, navrhne vám investiční portfolio přímo na míru a automaticky investuje za vás. Pokud si tak příliš v této oblasti nevěříte, s touto alternativou vůbec nebudete muset přemýšlet nad tím, jak akcie koupit.
Akciový broker a nákup akcií
Máte jasno ohledně výše nadhozených otázek? Pak možná začínáte přemýšlet o tom, jak skutečně na nákup akcií. Za tímto účelem si budete muset otevřít brokerský účet. Ti z vás, kteří uvažují spíše o pasivním přístupu k investování, si pak mohou otevřít účet u robo-advisory poradce. Obě možnosti rozebíráme níže.
Přímý nákup akcií – otevřete si účet u akciového brokera
Prostřednictvím účtu u akciového brokera můžete nakupovat akcie na pár kliknutí. Pouze stačí si založit účet, což zvládnete z pohodlí domova, poslat si na účet peníze a následně můžete začít akcie nakupovat.
Nákupy akcií však vyžadují poměrně hluboké znalosti a nejsou ideální pro každého. Kdo se na investování do jednotlivých akcií necítí, může využít druhou možnost.
Nepřímý nákup akcií – využijte služeb robo-advisory poradce
Robo-advisory poradce nabízí výhody nákupu akcií, ale nevyžaduje, aby investor dělal práci potřebnou k výběru jednotlivých investic. Služby robo-advisory poradce poskytují kompletní správu investic: Tyto společnosti se vás během procesu registrace zeptají na vaše investiční cíle a poté vám sestaví portfolio navržené tak, abyste těchto cílů dosáhli.
Robo-advisory poradci nabízejí investování do ETF – burzovně obchodovaných fondů, což jsou investiční instrumenty, které se skládají z desítek až stovek jednotlivých akcií. Dosáhnete tak okamžité diverzifikace portfolia, bez nutnosti zkoumat jednotlivé akcie.
Tato služba může znít draze, ale poplatky za správu jsou zde obvykle zlomkem nákladů, které by si účtoval lidský investiční manažer nebo banka za správu podílového fondu – s poplatkem se můžete dostat i hluboko pod 1 % ročně.
Pokud se rozhodnete otevřít si účet u robo-advisory poradce, pravděpodobně nemusíte číst dále – zbytek je určen pro investory, kteří přemýšlí o tom, jak nakoupit akcie na vlastní pěst.
TIP: Online kurz investování do akcií
Kde koupit akcie bez rizika?
Při nákupu akcií je vždy zapotřebí myslet na to, že investování je rizikové. Možná i proto vzniklo známé pořekadlo „risk je zisk“. Díky tomu, že je míra inflace v ČR v roce 2023 na hodnotě 17 %, je naštěstí již každému jasné, že porazit inflaci lze právě nákupem akcií. Mějte na paměti, že riziko je vždy tam, kde je neznalost, a proto v rámci Patreonu učím lidi, jak investovat a kde koupit akcie.
Zvolením toho správného akciového brokera eliminujete riziko na minimum. Mezi další techniky minimalizování rizika při nákupu akcií je diverzifikace (ETF) a neustálé vzdělávání.
Kde koupit akcie a neplatit zbytečné poplatky?
Kdo by chtěl platit zbytečné poplatky při nákupu akcií? Asi nikdo. I přesto se mnozí investoři dobrovolně rozhodnou, že budou platit vysoké poplatky při nákupu akcií a správě portfolia. Jako první je dobré si uvědomit, že nakoupit akcii zvládne naprosto každý! Nepotřebujete k tomu žádný fond, makléře nebo finančního poradce, který vás bude stát akorát peníze.
V dnešní době si stačí založit účet u akciového brokera (např. XTB nebo RoboMarkets), vybrat aktivum a stisknout NÁKUP AKCIE. U většiny brokerů se platí velmi nízké nebo i nulové poplatky do určitého měsíčního objemu obchodů. Pozor si dejte především na skryté poplatky při nákupu akcií, jako správcovský poplatek, výstupní poplatek nebo poplatek za výběr peněz z účtu.
Jaké známe typy akcií
Na trhu existují tisíce různých veřejně obchodovaných společností, které nabízejí akcie. Proto je obtížné rozhodnout se, které akcie koupit. Jedním ze způsobů, jak přemýšlet o průzkumu akcií, je přijmout promyšlenou strategii, například nákup růstových akcií nebo nákup portfolia dividendových akcií.
- Růstové akcie: Jedná se o akcie společností, které zaznamenávají rychlý a silný růst zisků nebo tržeb. Jedná se zpravidla o relativně mladé společnosti, které mají dostatek prostoru pro růst, nebo o společnosti, které obsluhují trhy s velkým prostorem pro růst. Ať už se akcie růstových akcií zdají být drahé, nebo ne, investice do růstových akcií předpokládá, že pokračující rychlý růst přinese v průběhu času výrazné cenové zisky.
- Hodnotové akcie: V tomto případě se jedná o akcie, které jsou oceněny se slevou a mají šanci na cenový růst, jakmile trh rozpozná jejich skutečnou hodnotu. Při hodnotovém investování hledáte „akcie ve výprodeji“ s nízkým poměrem ceny k zisku, poměrem ceny k účetní hodnotě a dalších hodnoticích kritérií. Viz hodnotové investování na Patreonu.
- Dividendové akcie: Společnosti vyplácející dividendy přerozdělují část svých zisků akcionářům ve formě pravidelných měsíčních, kvartálních nebo ročních výplat. Při nákupu dividendových akcií je cílem dosáhnout stálého příjmu z investice, ať už ceny akcií rostou nebo klesají. Pokračujte na průvodce dividendovým investováním na Patreonu.
Jak analyzovat akcie pro nákup
Jakmile si založíte a zafinancujete svůj brokerský účet, je čas pustit se do výběru akcií. Dobrým začátkem je průzkum společností, které již znáte ze svých spotřebitelských zkušeností. Při analýze se nenechte zahltit záplavou dat a výkyvy trhu v reálném čase. Udržujte si jednoduchý cíl: Hledáte společnosti, jejichž vlastníkem se chcete stát.
Warren Buffett slavně řekl: „Kupujte společnost, protože ji chcete vlastnit, ne proto, že chcete, aby její akcie rostly.“ To je velmi důležitý poznatek a sám Věštec z Omahy se tímto pravidlem řídil velmi dobře. Jakmile tyto společnosti identifikujete, je čas provést malý průzkum. Začněte s výroční zprávou společnosti – konkrétně s výročním dopisem vedení akcionářům. Dopis vám poskytne obecnou informaci o tom, co se s podnikem děje, a poskytne kontext pro čísla ve zprávě.
Poté bude většina informací a analytických nástrojů, které potřebujete k posouzení podniku, k dispozici na webových stránkách vašeho brokera – například dokumenty odevzdávané komisi pro cenné papíry, přepisy konferenčních hovorů, aktualizace čtvrtletních výsledků a poslední zprávy. Většina brokerů již dnes poskytuje výukové materiály o tom, jak používat jejich nástroje, a dokonce i základní semináře o tom, jak vybírat akcie.
Jak začít investovat do akcií a ETF
Využijte akciového screeneru pro nalezení vhodných akcií
Ať už zvolíte jakoukoli strategii, nalezení akcií, které chcete koupit, může být stále náročné. Screenery akcií vám pomohou zúžit seznam potenciálních akcií k nákupu a nabízejí nekonečnou škálu filtrů k vyřazení všech společností, které nesplňují vaše parametry. Téměř všechny brokerské účty nabízejí screenery akcií a na internetu je k dispozici rovněž několik bezplatných verzí.
Pomocí screeneru akcií můžete filtrovat akcie s malou nebo velkou tržní kapitalizací nebo zobrazit seznamy společností s klesajícími cenami akcií, i akcií, které jsou na historických maximech. Obvykle také umožňují vyhledávat akcie podle odvětví nebo sektoru trhu. Stejně tak lze filtrovat společnosti podle jednotlivých hodnotících kritérií.
TIP: Jak na kompletní analýzu akcií
Jak nakoupit akcie na účet
Jak nakoupíte akcie na vašem brokerské účtu? Je to jednoduché, prostě zadáte vhodný nákupní příkaz. Po otevření a financování brokerského účtu a následném určení akcií, které byste chtěli koupit, je čas provést obchody na vašem účtu. Než zadáte příkaz k nákupu akcií, musíte pochopit několik podrobností o tomto procesu – nákup akcií není tak jednoduchý jako pouhé stisknutí tlačítka „koupit“ v aplikaci. Obvykle si musíte vybrat typ příkazu, který obsahuje pokyny, jak chcete akcie nakoupit.
Na výběr budete mít dva nejběžnější typy objednávek:
- Tržní příkaz: Tento typ příkazu dává makléři pokyn k okamžitému nákupu akcií za nejnižší dostupnou cenu. Aktuální cena akcie, kterou vidíte při zadávání tržního příkazu, nemusí být nutně cenou, za kterou bude váš tržní příkaz realizován – ceny se mění v milisekundách a vy pouze říkáte brokerovi, aby akcie vaším jménem nakoupil za nejnižší momentální dostupnou cenu.
- Limitní příkaz: Určíte si cenu a nákup se provede pouze tehdy, pokud akcie klesne na tuto cenu nebo níže ve zvoleném časovém období. Pokud akcie nikdy nedosáhne zadané ceny před vypršením limitního příkazu, váš obchod se zruší.
Pravidelné nakupování akcií
Problémem akciových trhů je, že ceny neustále kolísají. Možná máte vyhlédnutou akcii, která dnes vypadá za rozumnou cenu, ale kdo může říct, zda zítra bude cena vyšší nebo nižší?
Pravidelné investování nabízí řešení tohoto problému: Nakupujte akcie za stanovenou částku v pravidelných intervalech a v průběhu času můžete za jednu akcii zaplatit v průměru méně. Zásadní je, že pravidelné investování vám umožňuje začít nakupovat akcie hned s malou částkou, místo abyste čekali na vytvoření zůstatku. Tím se snižuje riziko, že nakoupíte extrémně draho, protože nákupy rozložíte do delšího časového období.
Řekněme, že prostřednictvím pravidelného investování nakoupíte cílovou akcii za 100 USD za akcii v prvním měsíci, za 50 USD za akcii ve druhém měsíci a za 90 USD za akcii ve třetím měsíci. V průměru jste zaplatili 80 USD za akcii – což je lepší, než kdybyste nákup špatně načasovali a akcie nakoupili jednorázově při ceně 100 USD za akcii.
Nakupovat nízko a prodávat vysoko je mantra pro úspěšný nákup akcií, kterou jste pravděpodobně slyšeli více než jednou. Její praktikování však je psychologicky náročné a i pro odborníky je velmi, velmi obtížné shodnout se na tom, jaká cena je pro danou akcii „nízko“ a „vysoko“. Automatizované, opakované nákupy akcií vám pomohou obejít tuto výzvu a učinit investování rutinou.
Kdy prodat akcie
Ideální doba pro prodej akcií je, když potřebujete peníze. Dlouhodobí investoři by měli mít strategii zaměřenou na finanční cíl a časový plán jeho dosažení. To znamená, že by měla zahrnovat plán, jak začít využívat své investice a jak použít nashromážděnou hotovost, až nastane ten správný čas.
To také znamená, že rozhodování o tom, kdy byste měli prodat akcie, má jen velmi málo společného s tím, co se v daném okamžiku děje na akciových nebo širších finančních trzích. Pokud nejste denním obchodníkem a nesnažíte se dosáhnout rychlého zisku – což je mnohem rizikovější než dlouhodobé investování – nemusíte se ani starat o sledování každodenních pohybů cen.
Pokud váháte, zda byste měli držet ztrátovou akcii, zamyslete se znovu nad tím, proč jste ji vůbec koupili, a rozhodněte se, zda se něco zásadního změnilo. Pokud ne, může být pokles ceny ve skutečnosti vhodnou příležitostí k dalšímu nákupu.
Investujte dlouhodobě
Investice na akciovém trhu se ukázaly jako jeden z nejlepších způsobů, jak dosáhnout dlouhodobého růstu bohatství. Za několik desetiletí činí průměrný výnos na akciovém trhu přibližně 10 % ročně. Nezapomeňte však, že je to pouze průměr za celý trh – některé roky bude růst, některé klesat a výnosy jednotlivých akcií se budou výrazně lišit.
Pro dlouhodobé investory je akciový trh dobrou investicí bez ohledu na to, co se děje ze dne na den nebo z roku na rok – hledají právě onen dlouhodobý průměr.
Nejlepší věc, kterou můžete udělat poté, co začnete investovat do akcií, může být ta nejtěžší: Nesledujte vývoj jejich ceny. Pokud se nesnažíte přechytračit trh a uspět v denním obchodování, je dobré vyhnout se návyku nutkavě kontrolovat každý den, jak si vaše akcie vedou.
FaQ Nákup akcií
- Jak začít investovat do akcií
- Zprvu je dobré si uvědomit, že investování do akcií by mělo patřit k běžným činnostem nás všech. Nejedná se o hazard s našimi penězi, ba naopak, ten, kdo nechá své úspory požírat inflací, nechová se ke svému majetku příliš dobře. Vše začíná založením investičního účtu, následnému vzdělání a nákupu akcií. Vše potřebné najdete na tomto portálu nebo se přidejte do naší komunity investorů na Patreonu.
- Jaké akcie nakoupit
- Většina investorů sází na známé akcie, jež mají v portfoliu třeba Warren Buffett nebo je zmiňují známí čeští investoři. Předtím, než akcii nakoupíme, měli bychom provést důkladnou analýzu a také vědět, co uděláme, pokud se bude dané akcii dařit, nebo obráceně. Začínající investoři většinou sáhnou po ETF na SP500, jež v sobě obsahuje na 500 největších společností, čímž se investor automaticky diverzifikuje.
- Kde nakoupit akcie
- Akcie nakupujeme u ověřených a regulovaných brokerů, kterých je dnes celá řada. Můžete si přečíst recenze akciových brokerů i robo-advisory, které jsme pro vás zpracovali. Osobně využívám brokera XTB, který nabízí nákup akcií a ETF bez poplatku, využívám ale i další brokery jako IB, T212 či eToro.
Doporučuji také pokračovat na video
📈 Jak analyzovat akcie 🔥 Akciové poměrové ukazatele a výpočet vnitřní hodnoty akcií (férové ceny)
Nakupuj akcie u ověřených brokerů!
