Srovnání brokerů – Interactive Brokers vs. XTB

Recenze Interactive Brokers vs. XTB

V dnešním komplexním světě investic je výběr správného brokera klíčovým krokem na cestě k úspěchu. Interactive Brokers a XTB jsou dva prominentní hráči v oblasti online obchodování, každý s vlastní jedinečnou nabídkou a přístupem. Toto srovnání se zaměří na klíčové aspekty obou brokerů, aby vám pomohlo rozhodnout, který z nich lépe vyhovuje vašim investičním potřebám.

Předem bych rád zdůraznil, že vzhledem k výjimečnostem i rozdílnostem obou brokerů využívám osobně oba. V současné chvíli buduji dlouhodobé a větší portfolio u XTB a IBKR si nechávám primárně na opce a ty akcie, jež u XTB nenaleznu.

Petr P.

• Interactive Brokers, se sídlem ve Spojených státech, je globální platforma nabízející přístup k široké škále finančních instrumentů. Je znám svými nízkými poplatky, pokročilými obchodními nástroji a přístupem k více než 135 trhům ve 33 zemích.

• Na druhé straně je XTB, polský broker specializující se na forexové a CFD obchodování, nabízející také bezpoplatkové nákupy akcií a ETF (i frakčních). XTB je známý svou uživatelsky přívětivou platformou xStation 5, konkurenceschopnými spready, a širokým výběrem vzdělávacích zdrojů.

Oba brokeři jsou dostatečně regulováni a nabízejí vysokou úroveň zákaznického servisu. Avšak rozdíly v jejich obchodních platformách, nástrojích, vzdělávacích zdrojích a poplatcích mohou znamenat, že jeden pro vás může být lepší než druhý.

Recenze Interactive Brokers – stručná charakteristika

Interactive Brokers je jednou z předních on-line obchodních platforem na světě. Vyniká zejména svou schopností poskytovat přístup k široké škále finančních nástrojů, včetně akcií, opcí, futures, forexu, dluhopisů a burzovně obchodovaných fondů (ETF).

Platforma je známá pro své nízké poplatky, což je důležitý faktor při volbě aktivními obchodníky. Její technologická vyspělost nabízí pokročilé obchodní nástroje, jako je algoritmické obchodování, což umožňuje uživatelům nastavit automatické obchodní strategie na základě specifických tržních podmínek.

S Interactive Brokers lze obchodovat na více než 150 trzích ve 33 zemích, což z něj dělá skutečně globálního brokera. Kromě toho umožňuje klientům provádět obchody v různých měnách, což je pro mezinárodní investory velmi přitažlivé.

České akcie u Interactive Brokers

Pro české investory je zajímavou novinkou u brokera Interactive Brokers pro české investory je přidání možnosti investovat do českých akcií.

Přidání Burzy cenných papírů Praha posiluje náš závazek poskytovat našim klientům co nejširší nabídku investičních produktů – Milan Galik, generální ředitel interactive Brokers.

Platforma také nabízí širokou škálu vzdělávacích zdrojů a výzkumných nástrojů, které pomáhají uživatelům zlepšit své obchodní dovednosti a porozumění trhu. Má také silné risk management nástroje, které umožňují uživatelům sledovat a řídit rizika spojená s jejich portfolii.

Interactive Brokers je také známý tím, že dodržuje vysoké regulační standardy. Společnost je členem Securities Investor Protection Corporation (SIPC), což znamená, že investice klientů jsou v některých případech pojištěné až do výše 500 000 dolarů (v případě českých klientů u IB střední Evropa do 100 000 eur). Kombinace pokročilých obchodních nástrojů, nízkých poplatků, širokého pokrytí trhů a silné ochrany zákazníka činí z Interactive Brokers velmi atraktivní volbu zejména pro zkušené obchodníky a investory.

Stručná charakteristika XTB

Broker XTB je jedním z předních online brokerů se sídlem v Polsku, který nabízí širokou škálu finančních nástrojů pro obchodování. Firma je veřejně obchodována a regulována mnoha globálními regulačními orgány, což zvyšuje její důvěryhodnost. XTB se specializuje na obchodování na forexu a s CFD, přičemž poskytuje přístup k více než 1 500 finančním trhům, včetně akcií, indexů, komodit, kryptoměn a forexu. V nedávné době však také zavedla obchodování fyzických akcií a ETF zcela bez poplatku.

Jedním z hlavních rysů XTB je obchodní platforma xStation 5. Tato platforma je intuitivní a velmi snadno použitelná, ale zároveň nabízí pokročilé funkce pro zkušené obchodníky. Funkce zahrnují grafy v reálném čase, nástroje technické analýzy a vzdělávací nástroje.

XTB také poskytuje širokou škálu vzdělávacích zdrojů pro obchodníky na všech úrovních. Zdroje zahrnují webináře, video kurzy, tržní analýzy a výzkum, které pomáhají obchodníkům zlepšit jejich dovednosti a prohloubit porozumění trhu. Společnost klade velký důraz na zákaznický servis. Mají k dispozici tým pro podporu zákazníků, který je dostupný 24/5 a je schopen komunikovat v mnoha jazycích. Krom jiného má také svou pražskou pobočku, takže není problém komunikovat se zákaznickou podporou v českém jazyce. Broker XTB má dokonce pobočku také v Bratislavě, kde se nachází zázemí pro kompletní SK tým.

XTB je také známý svou transparentností v oblasti poplatků a cen. Poplatky za obchodování jsou konkurenceschopné a firma je otevřená ohledně jakýchkoli dalších poplatků, se kterými byste se mohli potkat. Celkově je XTB považován za spolehlivého brokera s širokou škálou nástrojů pro obchodování a vzdělávacích zdrojů. Silná regulace, transparentnost a zákaznický servis činí z XTB populární volbu pro obchodníky na celém světě.

TIP: Přečti si rozsáhlou analýzu brokera XTB.

Rozhovor s obchodním ředitelem XTB

A nyní už pojďme k tomu hlavnímu: Jak si oba brokeři stojí ve srovnání tváří v tvář

Srovnání Interactive Brokers a XTB

Začneme-li klíčovými rozdíly, XTB nad Interactive Brokers vede v procesu otevírání obchodního účtu, který je v případě polského brokera rychlejší a snadnější. Rovněž vyhrává v možnostech vkladu a výběru peněz. Naopak prohrává na poli šíře nabízených finančních produktů.

• Obecně lze říct, že Interactive Brokers je vhodný pro kohokoliv, kdo hodlá obchodovat například podílové fondy, dluhopisy nebo opce – zkrátka instrumenty, které většina standardních brokerů v nabídce nemá.

• Naopak XTB určitě ocení obchodníci, kteří chtějí obchodovat na forexu, případně akcioví investoři.

Kompletní přehled dostupných instrumentů můžete vidět v tabulce níže:

Brokerské poplatky XTB a IBKR

V této sekci se zaměříme pouze na finanční instrumenty, které je možné nakupovat u obou brokerů. XTB charakterizují nízké poplatky za forex, průměrné neobchodní poplatky a vyšší poplatky za CFD na akcie. Interactive Brokers na druhé straně nabízí poměrně nízké poplatky za obchodování akcií, ačkoliv jistou komisi za nákup těchto cenných papírů na rozdíl od XTB budete muset zaplatit.

U XTB tedy můžete obchodovat akcie a ETF zcela zdarma, pokud váš měsíční objem obchodů nepřekoná 100 000 euro. V případě Interactive Brokers zaplatíte při běžných obchodech poplatek 1 dolar (0,005 dolaru za akcii, minimálně však 1 dolar) za nákup amerických akcií, 3 dolary za nákup britských akcií a 3 dolary za nákup německých akcií.

Poplatky za forexové obchody u XTB a IBKR jsou srovnatelné. Níže v tabulce vidíte poplatky za 3 vzorové nákupy – velikost obchodu 20 tisíc dolarů, páka 30:1 a délka obchodu jeden týden.

Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!

Investuj se mnou 🙂

Kryptoměny u XTB a IBKR

Co se týče kryptoměn, ty lze u XTB obchodovat bez poplatku se spreadem, zatímco minimální poplatek u Interactive Brokers činí 1,75 dolaru. Je nutné poznamenat, že si nakoupené kryptoměny na těchto platformách nemůžete poslat do svých vlastních peněženek, proto se tradiční brokeři k nákupu digitálních aktiv příliš nehodí, a je vhodnější využít služby některé z tradičních kryptoměnových burz či směnáren.

CFD obchodování u IBKR a XTB

Nakonec ještě můžeme porovnat poplatky za obchodování pákových CFD na akcie či indexy. Opět budeme vycházet ze vzorového obchodu – velikost obchodu 2 000 dolarů, páka 20:1 a délka obchodu jeden týden. V tabulce níže můžete vidět, že vzorové příklady nahrály platformě Interactive Brokers.

Neobchodní brokerské poplatky XTB a IBKR

Co se týče neobchodních poplatků, současná praxe brokerů spočívá v jejich minimalizaci a ani tito dva srovnávaní brokeři nejsou výjimkou.

Ani jeden nezatěžuje obchodníky poplatky za vedení účtu nebo úschovu cenných papírů. XTB si pouze účtuje poplatek za neaktivitu, pokud neprovedete za rok na svém účtu alespoň jeden obchod.

Oba brokeři pak nabízejí alespoň jednu možnost jak vložit i vybrat peníze z obchodního účtu bez poplatku.

TIP: Jak poslat levně dolary k XTB

Srovnání obchodní platformy XTB a Interactive Brokers

Jak už bylo řečeno, oba brokeři nabízejí obchodní platformu na velmi vysoké úrovni. Obě nabízejí celou řadu nástrojů technické analýzy a poměrně přívětivé uživatelské rozhraní. Obchodní platforma Interactive Brokers však může být pro začátečníka přece jenom trochu náročnější na orientaci. XTB pak vyhrává v kvalitě zpracování mobilní obchodní platformy. 

Oba brokeři pak nabízejí demo účet, stejně jako celou řadu vzdělávacích nástrojů, v čemž se oba brokeři řadí pravděpodobně k nejlepším na trhu.

TIP: Nejpoužívanější analytické platformy pro trading a investování

Zákaznická podpora a bezpečnost

Oba brokery charakterizuje velmi kvalitní zákaznická podpora, která zahrnuje jak telefon a live chat, tak e-mailovou komunikaci. V této kategorii však přece jenom vyhrává XTB, které nabízí zákaznickou podporu i v českém jazyce, resp. ve slovenštině.

Co se týče pojištění vkladů, čeští klienti Interactive Brokers mohou počítat s limitem 100 tisíc eur, zatímco v případě XTB se jedná „pouze“ o 22 tisíc eur. V tomto případě však hraje roli, pod kterou větev IBKR spadáte, zda maďarskou nebo irskou (zde je pojištění 20k eur).

Ani jeden z brokerů pak nedisponuje zázemím velkého bankovního domu, jak tomu u některých obchodníků s cennými papíry bývá, na druhé straně jsou oba obchodované na burze, díky čemuž musí velmi transparentně zveřejňovat své hospodářské výsledky.

Oba brokeři pak podléhají regulaci hned v několik jurisdikcích:

• Interactive Brokers: USA, Irsko, Velká Británie, Maďarsko, Indie, Austrálie, Kanada, Japonsko, Hongkong, Singapur

• XTB: Velká Británie, Polsko, Kypr, Španělsko, Belize, Dubaj.

Srovnání Interactive Brokers a XTB: slovo závěrem

Po podrobném porovnání Interactive Brokers a XTB můžeme konstatovat, že oba brokeři nabízí mnoho nástrojů a služeb, které uspokojí různé typy obchodníků s rozdílnými investičními strategiemi. Výběr mezi nimi tak bude záležet na vašich individuálních potřebách a prioritách. Je však velmi pravděpodobné, že ani s jedním z těchto brokerů nešlápnete vedle.

Interactive Brokers je ideální pro zkušené a profesionální obchodníky hledající pokročilé obchodní nástroje a přístup k širokému spektru globálních trhů. Nízké poplatky, sofistikované technologické řešení a široká škála finančních instrumentů ho činí atraktivní volbou pro ty, kdo chtějí maximalizovat své investiční možnosti a chtějí se ponořit do hloubky finančního trhu.

XTB na druhou stranu vyniká ve své uživatelské přívětivosti, což je ideální pro začínající obchodníky nebo ty, kteří upřednostňují jednoduchost. Jejich silný důraz na vzdělávání, transparentnost poplatků a kvalitní zákaznický servis dělají z XTB velmi přátelskou platformu pro ty, kdo se teprve seznamují s investováním, ale dbají i na kvalitu.

Je důležité si uvědomit, že výběr brokera by měl být založen na vašich konkrétních potřebách a cílech. Vždy důkladně zkoumejte své možnosti a ujistěte se, že jste komfortní s funkcemi a službami, které váš vybraný broker nabízí.

Ať už se však rozhodnete pro Interactive Brokers, nebo XTB, můžete se těšit na kvalitní služby a široké možnosti pro obchodování a investování.

Podívejte se na přehled brokerů a jejich recenze.

Nakupuj akcie u ověřených brokerů!

TOP Akcioví a CFD brokeři

TOP

XTB Online Trading

96 %

Otevřít účet Recenze

TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj. 🔥 Zadej kód TRADECZ při registraci u XTB, pošli mi potvrzovací e-mail na info@tradecz.cz a získej měsíc zdarma na Discordu TCZ!

U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Purple Trading

94 %

Otevřít účet Recenze

CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování

U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Insta Forex

92 %

Otevřít účet Recenze

CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy

U 75.02 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.