eToro recenze – Je opravdu ten nejlepší?
Broker eToro – recenze, zkušenosti, social trading – kopírování obchodníků, zlomkové akcie, kryptoměny, CFD
Broker eToro patří mezi nejoblíbenější brokery na světě a své místo si našel i u českých a slovenských traderů a investorů. Kromě možnosti nakupování fyzických akcií, ETF či kryptoměn nabízí také obchodování s rozdílovými smlouvami (CFD) na komodity, indexy, forex aj.
Broker eToro proslul kromě své všudypřítomné reklamy především zásluhou funkce CopyTrader, díky které lze kopírovat obchody a investice ostatních uživatelů.
Kdo je eToro
Broker eToro byl založen v roce 2007 a dnes se s více než 18 miliony uživateli přibližně ve 140 zemích světa pyšní označením přední světové platformy pro sociální obchodování i vlastní investice. V Evropě je broker regulován skrze CySec a je registrován u ČNB (není regulován ČNB!).
Broker nabízí více než 2 000 různých aktiv, v případě akcií a ETF dokonce bez poplatků. Ten zde hledejme v podobě spreadu, viz níže.)
Základní informace o eToro
| Název brokera | eToro |
| Rok založení a sídlo | 2007, Kypr (založena v Izraeli) |
| Regulace | CySec, ASIC, FCA |
| Typ brokera | STP/MarketMaker – dle aktiva |
| Obchodní nabídka / Produkty | +2 000: Fyzické Akcie a ETF, Forex měnové páry (CFD), CFD: Akcie, ETF, Komodity, Kryptoměny |
| Finanční páka | až 1:30 (profesionální klient až 1:400) |
| Obchodní platforma | eToro webová a mobilní app |
| Minimální vklad | $100 |
| Česká a slovenská podpora | NE (platforma v češtině) |
| Demo účet zdarma | ANO |
| Sociální trading | ANO |
| Opce | NE |
| Odkaz na stránky | eToro |
Portfolio obchodních nástrojů
Broker eToro, označován širokou veřejností jako „broker na kryptoměny a social trading„, nabízí přes 2 000 různých instrumentů, přičemž denně přibývají nové.
◾ AKCIE u eToro
Broker eToro je většinou využíván právě jako akciový broker, a to díky nulovým provizím u akcií a poměrně nízkým spreadům. Kromě nákupu „fyzických“ akcií, nabízí eToro také možnost nákupu zlomkové akcie neboli frakční akcie a obchodování skrze CFD. Přes rozdílové smlouvy (CFD) lze akcie bez nutnosti vlastnění shortovat (spekulovat na pokles ceny) a využívat finanční páku.
Frakční akcie jsou u investorů oblíbené z důvodu, že nemusí nakupovat např. jednu AMZN za 3 500 USD, ale mohou nakoupit jen její část.
Akcií na burze NYSE je u brokera vedeno 990, na NASDAQ 653, Londýn 302, Frankfurt 116…
◾ Kryptoměny u eToro
Kryptoměny jsou na eToro díky současnému růstu cen také velmi populární. Jako první je třeba si uvědomit, že na eToro lze nakupovat jak „fyzické“ kryptoměny, které si lze od brokera stáhnout na svou kryptoměnovou peněženku, tak i deriváty na základě podkladové ceny aktiva.
K dispozici je 29 coinů, od nejznámějších jako je Bitcoin, Ethereum či Litecoin, až po ty méně známé jako Maker, Aave, Shiba, Doge aj. V nabídce brokera nalezneme i možnost obchodovat netradiční páry jako zlato / Bitcoin (GOLDBTC) nebo křížové páry fiat měny a kryptoměn (EURBTC, BTCETH aj.).
◾ Komodity u eToro
V nabídce nalezneme celkem 13 komodit, mezi které patří ropa, zlato, stříbro, zemní plyn, měď, platina, palladium, cukr, bavlna, kakao, pšenice, nikl či aluminium. V případě ropy (CL) lze také obchodovat několik nabízených futures kontraktů. Komodity se zde obchodují formou CFD.
◾ Forex u eToro
Forex je u brokera eToro veden jako „měny“ či „devizy“ a opět se obchoduje formou CFD se všemi sounáležitostmi (finanční páka, spread, možnost shortů apod.). Celkem broker nabízí k dispozici 49 měnových párů, jako např. EURUSD, USDCZK či ZARJPY.
◾ ETF u eToro
Burzovně obchodované fondy jsou u obchodníků čím dál vyhledávanější a nalezneme je také u eToro. Při použití bezpákové možnosti lze investovat do ETF fondu napřímo, přičemž jsme skutečnými vlastníky nakoupeného aktiva. Broker nabízí také možnost ETF CFD pro využití finanční páky či spekulaci na pokles aktiva. Broker má v nabídce celkem 258 ETF, mezi kterými najdeme mimo jiné i ARK invest, Vanguard či SPDR Dow Jones.
◾ Indexy u eToro
Na eToro nechybí ani indexy, které jsou opět realizovány formou CFD. Na výběr zde máme celkem 13 indexů jako: DAX (GER30), SPX500, NASDAQ, China50 či dolarový index.
Investiční portfolia u eToro
CopyPortfolios představuje sestavená investiční portfolia, do kterých lze alokovat část kapitálu. Jedná se o promyšlené seskupení vybraných aktiv nebo tříd aktiv (ETF, akcie, kryptoměny..), většinou od investičního týmu eToro nebo od partnerů eToro. Nalezneme zde např. portfolio Energie, Finance a platby nebo Hardware a elektronika.
Finanční páka u eToro
Broker eToro je v postoji k finanční páce tak trochu unikát. Drtivá většina brokerů nastavuje u vybraných tříd aktiv a instrumentů fixní páku, zatímco u eToro lze hovořit o variabilní.
Maximální finanční páka dle nařízení ESMA (regulace EU) je x30 pro hlavní měnové páry. Pro kryptoměny x2, pro akcie x5, pro většinu komodit x10.
V případě eToro si ale lze nastavit i nižší finanční páku, tak jako na ukázce forex EURUSD páka 1:1 až 1:30.
Podobně lze např. u CFD akcií zvolit páku jen 1:2 a omezit tak vyšší riziko při obvyklé páce 1:5.
Při splnění podmínek profesionálního obchodníka můžete dosáhnout na finanční páku až 1:400.
Založení účtu – eToro recenze
Založení účtu, registrace a následné fungování na platformě je velmi jednoduché a intuitivní. Jako vždy je zapotřebí navštívit stránku brokera eToro – k tomu můžete využít tento odkaz (Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz).
Jedná se o referral link a v případě registrace přes tento link můžete podpořit moji tvorbu.
Na stránce zvolíte vpravo nahoře „Zaregistrovat“ (podle toho, na jaký odkaz kliknete a kam vás nasměruje).
Následně budete odkázáni na stránku, kde je potřeba projít prvním krokem registrace. Na této stránce vyplníte ve formuláři své uživatelské jméno, e-mail a zvolíte si heslo. Následně potvrdíte dva potřebné souhlasy a dáte „Založit účet„.
Nyní bude zapotřebí, abyste se podívali do své e-mailové schránky a potvrdili svůj účet.
V tento moment máte založený účet u brokera eToro.
Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Ještě před tím, než budete moct plně využívat nabídky brokera eToro, musíte vyplnit další potřebné informace a prokázat svou totožnost.
V dalších krocích po kliknutí na „Vyplnit profil“ zadáte své jméno, příjmení, pohlaví a datum narození. Dále pak místo bydliště a zda nejste rezidentem v USA. Poté již přichází na řadu krátký dotazník ohledně vašich zkušeností a investičních preferencí.
Po zhruba 5minutovém dotazníku je možné na účet vložit maximálně 2 000 eur. Pro ověření účtu, odstranění omezení vkladu a rychlejší výběr peněz je zapotřebí dokončit ověření.
To znamená potvrdit svůj telefon a ověřit svou identitu dokladem totožnosti a dokumentem, který potvrdí vaši adresu trvalého bydliště
Vklady a výběry
Následně lze přejít na možnost vkladu, dobít svůj účet a začít investovat.
Na výběr zde máme z vkladu pomocí kreditní/debetní karty, PayPal, internetové bankovnictví (Trustly) nebo bankovní převod. Posléze (po prvním vkladu) lze další deposita provádět i přes Skrill nebo Neteller.
Vklady u eToro jsou pojištěny od Lloyd’s of London, jednoho z předních světových poskytovatelů speciálního pojištění, a to až do výše 1 milionu eur dle regionu. Regulatorní ochrana ICS (CySec) kryje do výše 20 000 eur.
Prostředky klientů jsou vedeny odděleně.
Minimální výběr činí 30 USD, přičemž při základní úrovni investičního účtu dělá poplatek 5 USD.
Obchodní platforma eToro recenze
Broker eToro nabízí svou vlastní obchodní platformu, ke které se lze přihlásit jednoduše skrze webové rozhraní. Tato platforma je intuituvní a snadno použitelná, takže se v ní rychle zorientujete. Stejně funguje také mobilní aplikace (Android a iOS), kde naleznete víc než 2 000 finančních nástrojů.
Každý klient eToro získá ke svému účtu také DEMO účet, kde si může jak platformu, tak i samotné obchodování nanečisto vyzkoušet.
Vyzkoušejte si DEMO obchodování.
Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Na vašem profilu pod loginem (zde TradeCZ) si všimněte popisku „skutečné“ -> zde je možné překlikávat z REAL na DEMO (virtuální portfolio). V levé nabídce máme několik základních odkazů jako:
- Sledované položky: Co obvykle sledujete, co máte v hledáčku a co sledují ostatní.
- Portfolio: Graficky, seznamem a statisticky znázorněné portfolio.
- Informační kanál: Jelikož je eToro také sociální platforma, můžete sledovat, číst nebo i sami přidávat názory ohledně vývoje vybraného aktiva či fundamentů.
- Obchodní trhy: Seznam všech finančních nástrojů.
- Kopírovat lidi: Možnost sledovat a případně i kopírovat ostatní obchodníky a investory.
- CopyPortfolio: Portfolia sestavená přímo od eToro. Nalezneme zde portfolia zaměřená na kryptoměny, Chip-Tech, kyberbezpečnost, čínské automobilky atd.
- Dále jsou zde možnosti jako vložit prostředky, vybrat prostředky, nápověda, členství v klubu atd.
Součástí obchodní platformy eToro je také tabulka rešerší analytiků, kde se vybraní experti vyjadřují ke konkrétním aktivům. Nechybí ani obchodování jedním kliknutím (One Click Trading), nastavení finanční páky, stop lossu, take profitu, trailing stop lossu nebo obchodování off-line (nastavení pokynů v mimoburzovním času).
Obchodovování
V obchodní platformě je ke každému instrumentu připraven popis se základními informacemi, názory ostatních uživatelů, články odborníků a graf.
Vpravo nahoře pak stačí kliknout na „Obchodovat“ a objeví se okno obchodu.
Zde zvolíme, zda hodláme nakoupit či prodat, za jaký objem, zda s použitím páky či bez páky a možnost nastavit SL a TP.
Pro základní technickou analýzu platforma od eToro stačí, pro podrobnější analýzu trhů využíváme TradingView – recenze.
Klub eToro
Členství v klubu se dělí na stříbrné, zlaté, platinové, platinum+ a diamantové. Podle úrovně vašeho členství se vám otevírají různé benefity jako tržní analýzy, správce účtu, výběr bez poplatku, pozvánka na události atd.
Výše potřebného kapitálu pro členství: stříbrné $5 000, zlaté $10k, platinové $25k, platinum+ $50k a diamantové $250k.
Kryptoměny na eToro – obchodování 24/7
Burza, obchodování a staking, eToro recenze
Broker eToro nabízí všestranný způsob fungování v kryptoměnovém prostředí.
Nabízí jednak moderní krypto burzu, tak i jednoduchou obchodní platformu.
Všechny služby jsou přitom propojeny a všechny kryptoměny tak můžeme spravovat na jednom místě.
Na obchodní platformě lze nakupovat kryptoměny napřímo pomocí kreditní karty, PayPalu či Skrillu.
Stejně tak lze nejprve vložit peníze na účet a až poté provést nákup.
Ani zde nechybí možnost kopírovat zkušené krypto obchodníky.
Zajímavostí při obchodování či držení kryptoměn na eToro je možnost stakingu. Staking je proces, ve kterém kdo drží podporovaná aktiva, získává odměny. Výše odměn ze stakingu činí od 75 do 90 % z celkových odměn za držení vybraných kryptoměn, přičemž ty nesmí být nakoupeny jako CFD nebo pocházet z CopyTradingu.
Podporovanými kryptoaktivy jsou momentálně Cardano a Tron.
Přejděte na seznam kryptoměn.
Kopírování obchodníků na eToro
Funkce CopyTrader umožní automaticky kopírovat veškeré obchody vámi zvoleného tradera či investora. Jakmile si vyberete obchodníka, který vás zaujme např. svou dobrou úspěšností nebo stylem, zvolíte, že chcete začít zrcadlit jeho obchody, a ostatní se již děje automaticky.
Sociální obchodování nabízí broker eToro již od roku 2010 a vytváří díky tomu obrovskou komunitu lidí, kteří využívají svých znalostí navzájem.
Pro možnost kopírování je zapotřebí minimální částka ve výši 200 USD, a maximálně lze najednou kopírovat až 100 obchodníků.
Abyste zjistili, jak si jednotliví obchodníci vedou, nemusíte se k ničemu přihlašovat nebo začít ihned kopírovat. Vše si lze projít předem, včetně portfolia, statistik, skóre rizik apod. Až budete mít svého uživatele vybraného, stačí zvolit částku, kterou chcete alokovat na kopírování jeho obchodů, a dát COPY.
Je nutné říct, že někteří čeští tradeři a investoři mají stovky až tisíce kopírujících!
Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz. Minulý výkon není známkou budoucích výsledků. Předložená obchodní historie je méně než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Pokud s tradingem a investováním teprve začínáte, pokračujte na rubriku Trade Škola a získejte zdarma základní informace o burzovním prostředí a tradingu.
Chcete se v obchodování a investování posunout dál? Podívejte se na edukační programy portálu TradeCZ.
Nechte se kopírovat – Popular Investor
Namísto toho, abyste někoho kopírovali, můžete si nechat od eToro zaplatit za to, že vás budou ostatní kopírovat.
V současné době je na eToro asi 15 000 obchodníků a investorů, které je možné začít kopírovat. Mezi nimi je také přes 300 Čechů, kteří mají jednotky až stovky kopírujících.
Pokud budete vykazovat stabilní dlouhodobé zhodnocení a nízké riziko investiční strategie, je možné, že budete za své zkušenosti peněžně odměněni.
eToro recenze poplatky
Příliš vysoké poplatky dokážou negativně ovlivnit výsledky některých obchodních strategií, a jednoznačně byste o nich měli mít přehled.
Jelikož broker nabízí řadu instrumentů a finančních nástrojů, nelze v tomto případě napsat jednu částku či procento a porovnat jej s ostatními brokery.
- Nákup akcií a ETF je bez poplatků, stejně jako jejich držení. Obchodování CFD na akcie a ETF je zatíženo poplatkem 0,09 % a spreadem.
- Na forexu (CFD) začíná poplatek od 1 pip u měnového páru EURUSD. Spready jsou variabilní.
- U komodit (CFD) začíná poplatek na 2 pips (měď), na ropě činí spread 5 pips.
- Indexy (CFD) jsou podobně zatíženy poplatkem (spreadem), např. SPX500 s 75 pips.
- Kryptoměny (CFD) jsou zatíženy poplatkem od 1 % z realizovaného objemu.
V případě CFD nákupů a prodejů je zapotřebí počítat jako obvykle ještě s tzv. swapy, tedy poplatky za držení přes noc. Některé instrumenty jsou od této povinnosti osvobozeny, např. China50 index, měď, cukr, Cardano, XRP ad.
V případě držení akcie a ETF CFD přes rok, činí roční poplatek u krátké pozice 2,9 % + LIBOR, u dlouhé pozice 6,4 % + LIBOR.
Příklady a podrobné informace naleznete na oficiálních stránkách eToro. Poplatky, stejně jako instrumenty či další služby se v průběhu času mění!
Jak může broker vydělávat, když při nákupu akcií a ETF neplatíme žádné poplatky? Odpověď je jednoduchá – spread. Rozdíl mezi tržní cenou a cenou, za kterou mohu u brokera nakoupit či prodat, označujeme jako spread a plní v tomto případě jistou formu poplatku.
Další poplatky u eToro:
- Poplatek při výběru peněz = 5 USD.
- Poplatek za konverze cizích měn.
- Poplatek za neaktivitu 12 měsíců = 10 USD měsíčně.
Regulace brokera eToro
Společnost eToro je registrována na Kypru a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy, přičemž díky přeshraničním licencím může vykonávat svou činnost i v jiných zemích.
- eToro Europe je regulován komisí CySec
- eToro UK je regulován Financial Conduct Authority (FCA)
- eToro AUS je regulován australskou komisí ASIC
Broker není regulován Českou národní bankou, je u ní pouze registrován.
Hospodářské výsledky eToro
Finanční zdraví společnosti eToro lze velmi snadno zjistit díky stránce Investor Relations, kde společnost zveřejňuje své hospodářské výsledky i další byznys plány.
Z poslední prezentace eToro pro investory víme, že v roce 2020 vykázala 147% růst tržeb na 605 milionů dolarů. V lednu 2021 vykázala spol. 18,7 milionů registrovaných uživatelů, převážně z Evropy (69 %).
eToro recenze a zkušenosti z praxe
Na nejznámějším portálu pro recenze brokerů a sdílení zkušeností s brokerskými společnostmi z celého světa Trustpilot získává broker eToro v době psaní tohoto článku hodnocení 2,8 z 5.
V tomto případě je velmi těžké soudit relevanci hodnocení, neboť některé komentáře s hodnocením „Bad“ upozorňují na scam, což samozřejmě pravda není, a tak je otázkou, zda se jen pár set prodělečných lidí nerozhodlo vylít svou zlost.
Pozitivně lze hodnotit to, že eToro na komentáře a hodnocení reaguje, což je vždy dobrá známka.
Jaké má eToro nevýhody?
Je broker eToro podvod nebo scam? Jistěže ne, ale jako každý broker má své nedostatky. Takže pojďme vyložit karty na stůl a rozebrat trochu eToro zkušenosti!
- Prvním takovým nedostatkem, který je brokerovi vyčítán i z řad Čechů a Slováků, je horší podpora. Pokud na investičním účtu nemáte tisíce dolarů, čekejte podporu především pomocí chatu, mailu a ticketů s relativně obecnými radami. Připravte se také na potřebu znalosti angličtiny, protože veškeré důležité dokumenty v češtině nenajdete.
- Vklad a vedení účtu není možné v českých korunách a dochází ke konverzi měn.
- Broker eToro nemá obchodní platformu MetaTrader 4.
- Broker eToro není regulován ČNB.
Před otevřením reálného účtu u brokera je ale nanejvýš potřebné projít si podobné portály a recenze eToro reálných klientů daného brokera.
Máte zkušenosti s brokerem eToro?
Napište mi na info@tradecz.cz nebo níže do komentářů. Děkuji 🙂
FaQ – Nejčastější dotazy eToro
- Máte s eToro vlastní zkušenosti?
- Vyzkoušel jsem brokera eToro stejně jako mnoho dalších. I vám doporučuji si vyzkoušet opravdu co nejvíce brokerů můžete. Většina jich je zdarma a získáte cenný přehled. Zkušenosti s eToro mám převážně pozitivní.
- Jaké jsou hlavní nevýhody eToro?
- Nejčastěji se zmiňuje nedostatečná podpora pro Čechy, potažmo Slováky. Tou je myšlen především edukační materiál, který je primárně v angličtině. Nepotěší ani konverze měn při vkladech – naše koruna není momentálně podporovaná.
- Má eToro demo účet?
- Jak jsem zmínil v článku výše – eToro má demo účet zdarma. Ten získáte zdarma a automaticky, jakmile si založíte vlastní, standardní účet. Po splnění autorizace vaší osoby si můžete nanečisto vyzkoušet, jak se budou vaše investice v čase vyvíjet. Aby to stálo zato, na zkoušku dostanete virtuálních 100 000 USD!
TCZ závěr – Broker eToro recenze
Broker eToro je zaručeně velmi oblíbený a moderní broker, který nabízí snad veškeré žádané instrumenty a finanční nástroje.
Společnost je regulována, služby eToro využívají miliony lidí po celém světě a o důvěryhodnosti není pochyb.
To, zda je broker eToro ten pravý pro vás, si musíte určit vy sami. Nedostatky najdeme u každého brokera, přičemž záleží, zda je to pro náš styl obchodování a investování limitující a zda naproti tomu nenabízí také nesporné benefity.
Je pro vás podstatná regulace ČNB? Chcete mít k dispozici kvalitní českou podporu a účet v korunách? Díky zlomkovým akciím se investor s menším kapitálem nemusí vzdát drahých akcií (např. Amazon), ale těžko si později tato nakoupená aktiva převede k jinému brokerovi.
Co se s tím dá dělat?
Osobně jsem přesvědčen, že nejlepším řešením je disponovat více brokery a vícero investičními účty. Jednak tím přirozeně diverzifikujeme své podstupované riziko, za druhé každý broker je v něčem výhodnější a my díky tomu můžeme využít vždy jen to nejlepší.
Recenze brokerů
Pokračujte na seznam brokerů – recenze a získejte větší přehled.
Nezapomeňte se podívat na eToro recenze porovnání s brokerem XTB.
Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Tagy: recenze brokera eToro, zkušenosti s eToro, srovnání brokera eToro, založení účtu na eToro, návod broker eToro, eToro recenze, eToro zkušenosti, informace o eToro
Etoro je platforma s více aktivy, která nabízí investice do akcií i kryptoaktiv, jakož i obchodování CFD.
Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Při obchodování s tímto poskytovatelem ztratí 81 % účtů retailových investorů peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak funguje CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Minulý výkon není známkou budoucích výsledků. Předložená obchodní historie je méně než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Společnost Copy Trading je služba pro správu portfolia, kterou poskytuje společnost Etoro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy.
Investice do kryptoaktiv jsou velmi volatilní a v některých zemích EU neregulované. Žádná ochrana spotřebitele. Může se vztahovat daň z zisků.
Společnost Etoro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádnou reprezentaci a nepředpokládá žádnou odpovědnost, pokud jde o přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, který připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o ETORO.
Zdravím, chci se zeptat, jak je to s dividendami. Už mi byly některé připsány, což vidím na výpise. Když ale sečtu čistou dividendu se sraženou 30% daní, nedostanu se na hodnotu, kterou společnosti oficiálně vyplácejí. Je to o něco nižší. Nevím, ale co je to za srážku a zda je to nějaký poplatek eTora nebo se to tak děje všude?
Jak vidím, že je broker typu MM, utíkám pryč.
Možno by nebolo odveci dodať, že broker eToro nepodporuje scalping.
Děkuji za doplnění, pro někoho to může být problém.
Petr