Recenze Portu – pasivní investování s ETF, tvorba portfolia, spoření pro děti, Portu Gallery a opPORTUnity
Portu je první online investiční platforma svého druhu v Česku, jež nabízí možnosti pasivního investování pod dohledem profesionálů. Portu vzniklo v roce 2017 ve WOOD & Company, české společnosti s více než 30letou historií, která je největším obchodníkem s cennými papíry na pražské burze.
Od června 2021 je investiční robo-advisory Portu součástí nabídky Air Bank v mobilní aplikaci My Air.
Portu hospodaří s více než 10 miliardami Kč od více než 138 tisíc registrovaných klientů.
Video-recenze Portu
Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!
Investuj se mnou 🙂
Co je Portu
Sloganem Portu je „Lepší místo pro vaše peníze„. Ale je tomu skutečně tak? Jak se za malou chvíli sami přesvědčíte, zřejmě ano.
Portu nabízí možnost nechat naše úspory pracovat za nás, zhodnotit se a ochránit tak v dnešní době před extrémní inflací.
Namísto toho, aby naše úspory ležely na bankovním účtu a ztrácely hodnotu, je potřeba začít investovat. Na výběr dnes máme hned několik možností:
- Investovat sami, např. u brokera XTB – nakupovat akcie nebo ETF a vytvářet si vlastní investiční portfolio. Tuto variantu obvykle volí ti, co se chtějí investováním alespoň částečně zabývat – má volba!
- Vložit peníze do fondů, jež kopírují akciové indexy nebo se je snaží porazit. Zde narážíme na velký problém ohledně poplatků za správu fondu, jež investory připraví o výnosy. Při delším časovém horizontu se jedná o neakceptovatelnou částku!
- Třetí možností je Portu. Moderní a efektivní způsob, kde si lze nechat sestavit portfolio profesionály se zapojením pokročilé automatizace. To vše jen za 1% roční poplatek.
Existuje samozřejmě celá řada způsobů, jak své peníze ochránit před inflací a dlouhodobě je zhodnocovat, např. díky alternativním investicím, což mimochodem Portu nabízí také jako Portu Gallery.
Proč osobně volím cestu samostatného investování u XTB?
Především kvůli stock-pickingu (výběru konkrétních akcií) a možnosti spravovat si vše sám s nejnižšími poplatky.
Více o investování do akcií.
Své manželce však hodlám zřídit účet u Portu, pro kterou je tento způsob pasivního investování pod dohledem odborníků méně stresující 🙂
Investování s Portu
Jak ale takové investování s Portu vlastně funguje? Nejprve si vás Portu trochu vyzpovídá, aby zjistilo, jaký máte vztah k riziku, jaký je váš cíl a jaké máte zkušenosti. Na základě toho vám navrhne portfolio na míru. Zjistíte, do kterých aktiv byste mohli začít investovat a co od toho do budoucna očekávat.
Tím ovšem práce Portu nekončí! Po alokaci zdrojů do vybraných aktiv Portu neustále hlídá naše nastavené investiční portfolio. Pakliže se změní stav a vývoj trhů a naše portfolio se začne vymykat od optimální struktury, začne rebalance – nákup podvážených aktiv a prodej těch, co mají větší než optimální zastoupení.
To vše vede k obnově cílové alokace a návratu k původnímu rizikovému profilu.
Jinak řečeno, situace se na trzích mění a vy máte buďto možnost se o vše starat sami, nebo to nechat na profesionálech Portu.
Do čeho Portu investuje
Portu investuje do různých investičních instrumentů, převážně se však jedná o ETF (Exchange-traded fund), které nabízí možnost diverzifikace s nízkými náklady.
Tato ETF jsou zaměřena na: americké, evropské a asijské akcie, akcie rozvíjejících se trhů a malých společností, evropské i americké korporátní dluhopisy, vysoce výnosné dluhopisy a dluhopisy rozvíjejících se trhů, ale i státní dluhopisy, REIT, komodity a měny.
Poplatky u Portu
Zmínil jsem se o poplatku ve výši 1 % ročně, který je také jediným poplatkem na Portu.
V tomto jednom procentu se schovává kontrola, dohled a automatická rebalance portfolia, všechny transakční náklady a podpora Portu.
To znamená, že již neplatíte za nákup či prodej aktiv, vstupní či výstupní poplatek se vás také netýká, stejně jako směna měn (konverze) či vedení účtu.
Zkontrolujte si sami u svého brokera, kolik za roční provoz svého účtu zaplatíte!
Dlouhodobé investování s Portu
Portu se snaží motivovat a udržet své klienty na jejich cestě dlouhodobého pasivního investování tím, že je odměňuje slevou na správcovském poplatku od 20 do 40 %.
Můžete např. zafixovat své portfolio na 5 let a získat slevu 20 % na správcovském poplatku.
Portu investování pro děti
Než děti vyrostou a poznají hodnotu peněz, trvá to obvykle pár let.
Dobré je, že investice mohou růst spolu s nimi a za výhodnějších podmínek s dětským investičním účtem.
Víte, čeho mají děti nadbytek? ČASU! Než budou řešit náklady na vzdělání, bydlení či svatbu, mají spoustu času – dlouhý časový investiční horizont.
Výhodnější podmínky dětského účtu znamenají, že za správu účtu si Portu vezme jen 0,25 % ročně!
Peníze může na účet posílat kdokoli (klidně i tetička), později už s vlastním bankovním účtem samotné dítě.
Jaké výnosy očekávat?
S největší pravděpodobností se bude vaše investiční portfolio skládat z ETF kopírující vývoj amerického nebo světového akciového trhu. Ten zaznamenává roční výnos v průměru 8,5 %, a s tím byste také měli počítat i vy.
Od založení Portu vydělalo akciové portfolio 12,7 % ročně! Jak je to možné? Díky diverzifikaci, pasivnímu přístupu a automatické rebalanci.
Minus onen správcovský poplatek 1 %.
Další druhy investování s Portu
Kromě již rozebraných možností Portu na míru nebo Dětský účet Portu mají investoři k dispozici další možnosti.
Tematické investování
Tematické investování nabízí možnost investovat podle svého přesvědčení do vybraných sektorů a trendů. Tento způsob investování je vhodný pro agresivnější typy investorů, kteří vyhledávají možnosti vyššího zhodnocení portfolia na úkor podstupování vyššího rizika.
Vybrat si lze z technologického sektoru, disruptivních společností, komodit, ESG, společností zaměřených na vodu atd.
S tím souvisí i další typ investování, a sice Vlastní strategie, kde máte od začátku vše pouze ve svých rukou a vybíráte si taková ETF, která uznáte za vhodná.
Portu pro firmy
Jak už z názvu vyplývá, u Portu mohou zhodnocovat své volné finanční prostředky také firmy, tedy právnické osoby.
Investiční rezerva
Nejméně rizikový, resp. nejvíce konzervativní produkt na Portu, jež slouží především jako ochrana před inflací. Investiční rezerva se skládá z úročené hotovosti (asi 83 %), protiinflačních dluhopisů, akcií, zlata a hotovosti.
Tento produkt je vhodný pro krátkodobou investici.
Portu Crypto
V první polovině roku 2022 bylo spuštěno Portu Crypto, snadný způsob, jak investovat do kryptoměn, krypto-produktů a blockchainových technologií.
Portu Crypto je vhodné pro dlouhodobé investory, jež chtějí své portfolio (akcie, ETF, sběratelské předměty, dluhopisy) diverzifikovat o kryptoměny.
Investování probíhá skrz tzv. ETP – Exchange traded product (burzovně obchodované produkty), reprezentující vybrané kryptoměny (Bitcoin, Ether, Solana ad.), kryptoměnové koše a blockchainové společnosti.
Investovat do kryptoměn skrz Portu lze již od 1 000 Kč.
Na Portu Crypto lze využít tzv. hodnotové a časové testy, díky nimž mohou být zisky z investování do kryptoměn osvobozeny od daně! Portu připraví podklady pro daňové přiznání a roční poplatek lze zafixovat až na 0,6 %.
V současné chvíli lze investovat do vybraných kryptoměn: Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Tezos, Polkadot a Litecoin. Případně do vybraných kryptoměnových košů, jež reprezentují podstatnou část krypto-trhu.
Více o blockchainových společnostech na Patreonu.
Doplňující informace
Za zmínku stojí i možnost nastavit si u investičního účtu zajištění měnového rizika. Předejdeme tak negativnímu vlivu posilující koruny, která pak smazává část výnosů.
Pro ty, co chtějí držet hotovost v eurech, je možné investovat s Portu také v eurech a vyhnout se všem poplatkům (konverze) při vkladu či výběru v EUR.
Minimální vklad je u Portu nastaven na 1 000 Kč.
Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!
Investuj se mnou 🙂
Alternativní investice
Portu Gallery
Portu jde s dobou a všímá si čím dál většího zájmu o investování do sběratelských předmětů. V nabídce Portu Gallery naleznete unikátní sběratelské předměty, jejichž cenový růst mnohdy překonává i růst akciového indexu SP500!
Možná si říkáte, že alternativní investice nejsou pro každého, to se ale s příchodem Portu Gallery mění. Investování do unikátních předmětů už není doménou pouze bonitních investorů, a to díky možnosti investování od 1 Kč.
Ano, již od 1 Kč. Jak to celé probíhá?
Díky Portu Gallery nemusíte koupit investiční whisky nebo obraz za statisíce, ale můžete spolu s dalšími stovkami drobných investorů vložit libovolnou částku a podílet se na celkové investici.
Podcast o alternativních investicích
Portu Gallery tak nabízí spolu s primárním produktem ETF investování možnost diverzifikace portfolia a bazírování na čím dál populárnějším trhu sběratelských předmětů, který není tak závislý na cenách akcií, dluhopisů nebo ekonomickém cyklu.
Při pohledu na následující graf zhodnocení vybraných předmětů a aktiv je jasné, proč alternativní investice rostou na oblibě.
Zhodnocení akcií (MSCI world index) 173 % není vůbec špatné, ale na vzácnou whisky nemá! Špatně si v posledních deseti letech nevedla ani historická auta (veteráni), víno či hodinky, zatímco zlato zaostalo dokonce i za nábytkem.
Jak začít investovat do sběratelských předmětů
Na Portu Gallery, podobně jako v předešlém případě, nejprve projdete jednoduchým dotazníkem, na základě čehož společnost vyhodnotí, zda je pro vás investování do vzácných předmětů to pravé.
Následuje ověření totožnosti, po kterém již můžete dobít svůj účet a začít investovat od 1 koruny.
Na Portu Gallery dochází jednou týdně k tzv. upisování předmětů. Předmět, např. auto, šperk, obraz atp. je přidán do galerie i se stanovenou cílovou částkou.
Po dosažení cílové částky se investoři stanou vlastníky investičního certifikátu, jehož hodnota se odvíjí od hodnoty podkladového aktiva.
Investiční horizont je stanoven na 3-8 let podle typu předmětu, přičemž je každý půlrok aktualizována hodnota sběratelského předmětu.
O prodeji předmětu rozhodují všichni investoři! Pomocí online hlasování budete jako spoluvlastník vyzván k hlasování s tím, že váha vašeho hlasu se odvíjí od investované částky (podílu). Důvodem k hlasování je obvykle to, když Portu za vybraný předmět dostane od aukčního domu či investora nabídku.
O nákupu či prodeji sběratelských investičních předmětů do Portu Gallery rozhoduje investiční komise, která se skládá ze znalců oboru. Členem komise je např. i Radek Novák, specialista na filatelii a další alternativní investice a autor knihy Poštovní známky – koníček, nebo investice?
Co je opPORTUnity
Tak trochu jiné investiční příležitosti
Portu jde ještě dál a kromě klasických ETF produktů či sběratelských předmětů nabízí investorům možnost zainvestovat do netradičních produktů.
Nabízené produkty jsou pro dlouhodobější investory (v řádu let) s možností investovat již od 10 000 Kč.
Mezi posledními opPURTUnity byly např.:
- Dluhopis DIRECT – moderní pojišťovna
- Dluhopis SATPO – realitní trh
- Akcie FIXED.zone – obchodování na trhu start
- Aj.
Bezpečnost Portu
Portu disponuje licencí ČNB a opírá se o zázemí WOOD & Company.
Portu má licenci obchodníka s cennými papíry a podléhá dohledu České národní banky!
Hotovostní složka investic je pojištěna dle Zákona o bankách do výše 100 tis. eur, investice samotné jsou pak chráněny Garančním fondem obchodníků s cennými papíry do výše 20 tis. eur.
Závěr k Portu
Portu je moderní způsob, jak zhodnocovat snadno své peníze, a to s minimalizací rizika a s nízkými poplatky.
Komu přijde otevření účtu u brokera a samostatné nákupy akcií a ETF a správa investičního portfolia náročná či stresující, je pro něj Portu to pravé.
Skvěle se hodnotí možnost diverzifikace portfolia díky Portu Gallery a investování do sběratelských předmětů, které nejenže dokážou uchovat svou hodnotu, ale i zhodnotit vložené prostředky.
No nevim. Autor dělal opravdu recenzi?!
A ptal se skutecnych investoru?!
Za posledni rok investice jsem v minusu už sedmy měsíc. Jediné relativně vÿhodné je investice pro děti. 1% je velmi hodně jako poplatek.
Musíte se ještě naučit, co znamená investovat 🙂
Hodnotit dlouhodobé pasivní investování po roce nedává smysl. Začněte se vzděláním např. zde na portálu a posunete se hodně vpřed. Případně napište 😉