Srovnání bank Erste Group a Komerční banky – která nabízí lepší služby?

Srovnání Erste Group a Komerční banky

Následující článek popisuje neúprosnou bitvu Davida s Goliášem.

Vsadíte si na tým modrých v čele s Erste Group Bank AG, která nedávno draftovala do svých řad velmi známou a největší českou banku „Českou spořitelnu“, nebo dáváte přednost černo-červenému týmu, za který hraje naše 3. největší banka „Komerční banka“, jejíž majitel sídlí v zemi přezdívané „země galského kohouta“?

Erste Group Bank AG – 1819 (Česká spořitelna – 1825)

Byla založena jako první rakouská spořitelna. Uvedena na burzu byla v roce 1997 s cílem rozšířit své maloobchodní aktivity do střední a východní Evropy.

Od té doby se Erste Group stala jedním z největších poskytovatelů finančních služeb ve východní části EU z hlediska počtu klientů a velikosti rozvahy.

Česká spořitelna je banka s nejdelší tradicí na českém trhu. Je partnerem několika VŠ a snaží se o rozvoj svého okolí a místních komunit.

Detailní analýza: Analýza Erste Group Bank AG – obchodní banka, Česká spořitelna, česká akcie, dividenda, kurz a cena akcií Erste na odkaze Analýza Erste Group TradeCZ.

Graf ceny akcií mateřské společnosti České spořitelny – Erste Group Bank AG

Přečtěte si recenzi nejvyužívanějšího portálu pro online analýzu trhů TradingView.

Nakupujte vaše oblíbené akcie u regulovaného brokera ČNB

Komerční banka – 1990 (Société Générale – 1864)

Komerční banka vznikla oddělením obchodních aktivit bývalé Státní banky československé na území České republiky.

Je univerzální bankou, která nabízí širokou škálu služeb retailového, ​​podnikového a investičního bankovnictví, doplněné o specializované finanční služby poskytované dceřinými společnostmi KB nebo jinými společnostmi skupiny SG.

Cena akcií společnosti Komerční banka a.s.

Société Générale je francouzská mezinárodní společnost poskytující finanční služby. Nachází se poblíž La Défense v Paříži.

Société Générale je třetí největší bankou ve Francii po BNP Paribas a Crédit Agricole z hlediska celkových aktiv a také šestou největší v Evropě a osmnáctou největší na světě. Rada pro stabilitu finančního systému ji považuje za významnou banku.

Online graf akcií Société Générale

Detailní analýza: Analýza společnosti Komerční banka, a.s. – investice do české společnosti vyplácející dividendovy z bankovního sektoru dostupná z Komerční banka TradeCZ

Srovnání bank Erste a Komerčky na základě počtu jejich klientů

Erste Group Bank AG

Erste se může pyšnit po celém světě více než 16,2 milionu klientů.

V ČR má skupina Erste zastoupení formou České spořitelny, kdy v roce 2000 získala skupina Erste majoritní podíl více než 50 %.

V České republice má Česká spořitelna ke konci roku 2021 více než 4,49 milionu klientů za celou skupinu (součástí je samozřejmě penzijní společnost nebo stavební spořitelna). Počet aktivních klientů internetového bankovnictví a BUSINESS 24 je přes 2 miliony.

Z tohoto čísla lze vyčíst, že zhruba každý 2. Čech je klientem České spořitelny (za celou skupinu).

Komerční banka

V Komerční bance získala v roce 2001 většinový podíl francouzská společnost Société Générale. Skupina Société Générale denně obslouží více než 31 milionů klientů.

Počet klientů Komerční banky je přes 2,25 milionu (za celou skupinu), z toho 1,625 milionu čistě u banky.

Každý 4. Čech tedy může být klientem Komerční banky (za celou skupinu).

Finanční produkty Erste a Komerčky

Ve finančních produktech obou bank lze nalézt klasickou nabídku jako: běžný účet, kreditní či debetní karty, půjčky atd.

Obě banky mají společné stavební spoření, které u mnohých jiných bank chybí.

Erste Group Bank AG (Česká spořitelna)

• Běžný účet
• Půjčky (do 2,5 mil. CZK bez prokázání účelu)
• Hypotéka (až 5 mil. CZK, až 90 % hodnoty)
• Americká hypotéka (do 5 mil. CZK max. 20 let)
• Spořicí účet
• Termínovaný vklad
• Stavební spoření (pojištěno do 2,7 mil. CZK)
• Investice a pojištění

Komerční banka

• Běžný účet
• Spořicí účet
• Půjčky (do 2,5 mil. CZK bez doložení účelu)
• Hypotéka (výše schopnost splácet, až 90 % hodnoty)
• Americká hypotéka (do 10 mil. CZK, max. 70 % nemovitosti)
• Stavební spoření (pojištění do 100 000 EUR)
• Doplňkové spoření na penzi
• Investiční fondy a pojištění

Odměny akcionářům formou dividend

Dividenda Komerční banky

Valná hromada banky schválila za rok 2021 výplatu dividendy ve výši 43,80 Kč za akcii (celkově 8 324 mil. Kč).  Société Générale, jakožto majitel KB, vyplatil v roce 2021 dividendu svým akcionářům ve výši 1,65 EUR.

Dividenda Erste Group Bank AG

Skupina za rok 2021 vyplatila dividendu ve výši 1,6 EUR, díky vydařenému hospodaření nad odhady.

Srovnání bank na základě vlastnické struktury

Nejdůležitější držitelé cenných papírů Komerční banky

Jak již bylo výše zmíněno, tak největším akcionářem je Société Générale (60,35 %), další v pořadí jsou společnosti: Chase Nominess (4,23 %), Nortrust Nominees (3,74 %) a CLEARSTREAM BANKING (2,36 %).

Zbylých 29,32 % náleží ostatním akcionářům.

Struktura držitelů cenných papírů společnosti Erste Group

Akcionáři Erste Group jsou převážně z Rakouska, ovšem ne daleko za nimi jsou s číslem 23,25 % akcionáři ze Severní Ameriky. Zde lze krásně vidět, jak až 0,83 % akcií patří zaměstnancům.

Spoluvlastníky společnosti jsou velmi známá jména jako BlackRock či Wellington.

Srovnání bank Erste a Komerční banky na základě cenných papírů obchodovaných na burze

Jak je na tom Komerční banka?

Aktuální cena akcie v době psaní článku je na pražské burze 697 Kč.

Jak je na tom Erste Group Bank AG?

Momentální cena v době psaní článku je 579 Kč.

Užitečné informace

Erste Group Bank AG

Čistý zisk: 1 923,4 mil. EURO

Počet zaměstnanců: 44 596

Počet poboček: 2 091

EPS: 4,17 EURO

Komerční banka

Čistý zisk: 12 727 mil. Kč

Počet zaměstnanců: 7 687

Počet poboček: 243 (k 30. 12. 2021)

EPS: 67,39 KČ

*Kurzy zde nejsou záměrně přepočítány z důvodu jejich pohybů

**Nutno podotknout, že k férovému souboji by musely být zjištěny údaje majoritního akcionáře KB, tedy Societe Generale

Budoucnost Erste a Komerčky

Erste Group Bank AG

Společnost chce do roku 2030 vybudovat až 15 000 cenově dostupných bytů, které budou k pronájmu.

ERSTE dále oznámilo, že za rok 2022 chce vyplatit dividendu ve výši 1,90 EURO za akcii, což je nárůst skoro o 20 % z předchozího roku 2021.

Do roku 2023 chce Erste fungovat na klimaticky neutrální bázi a do roku 2050 plánuje přizpůsobit své portfolio čistým nulovým emisím.

Komerční banka

V plánech Komerční banky je každoroční uzavírání a optimalizace poboček, kdy do roku 2025 chtějí dosáhnout čísla 200 (momentálně jich mají 216 k 6. 10 2022).

Dalším cílem je do roku 2025 mít až 80 % poboček bezhotovostních, tedy obsluhované pobočky by měly dosáhnout čísla 40.

Společnost také plánuje přechod na nový „Core systém“, který by měl přinést jednu z největších změn za poslední roky. Komerčka v neposlední řadě plánuje spustit platby na telefonní čísla.

Nakupuj akcie u ověřených brokerů!

TOP Akcioví a CFD brokeři

TOP

XTB Online Trading

96 %

Otevřít účet Recenze

TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj. 🔥 Zadej kód TRADECZ při registraci u XTB, pošli mi potvrzovací e-mail na info@tradecz.cz a získej měsíc zdarma na Discordu TCZ!

U 69 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Purple Trading

94 %

Otevřít účet Recenze

CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování

U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Insta Forex

92 %

Otevřít účet Recenze

CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy

U 66 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.

Zdroje

https://www.penize.cz/osobni-ucty/436197-komercka-chysta-novy-bankovni-system-rozhovor-o-nejblizsich-planech
https://www.erstegroup.com/en/home
Hospodářské výsledky obou bank
https://www.kb.cz/cs/