Napište nám zprávu
Broker roku 2021
Kdo vyhrál anketu?
„Vaše podpora v tradingu.“

Analýza společnosti JPMorgan Chase & Co. – bankovní sektor v USA, kurz a cena akcie JPMorgan


JPMorgan Chase je americká nadnárodní investiční banka a finanční holdingová společnost se sídlem v New Yorku. Na konci roku 2020 byla JPMorgan Chase největší bankou ve Spojených státech a čtvrtou největší bankou na světě s celkovými aktivy pod správou ve výši 3,386 bilionu dolarů.

analýza JPMorgan Chase

Banka je významným poskytovatelem různých služeb investičního bankovnictví a dalších finančních služeb. Od roku 2021 je největším věřitelem průmyslu fosilních paliv na světě. Spolu s Bank of America, Citigroup a Wells Fargo patří do velké americké čtyřky.

Značku J. P. Morgan používají divize investičního bankovnictví, správy aktiv, privátního bankovnictví, správy soukromého majetku a pokladních služeb.

Značka Chase se používá pro služby kreditních karet ve Spojených státech a Kanadě, pro aktivity banky v oblasti retailového bankovnictví ve Spojených státech a pro komerční bankovnictví.

Chase kredit

JPMorgan Chase byla původně známá jako Chemical Bank, která koupila Chase Manhattan a převzala jméno této společnosti. Současná společnost vznikla v roce 2000, kdy se Chase Manhattan Corporation spojila s J.P. Morgan & Co.

Online graf akcií JPMorgan Chase (JPM)

Přečtěte si recenzi nejvyužívanějšího portálu pro online analýzu trhů TradingView.

brokeři v česku
Kde nakoupit akcie JPM?

Co může investora lákat na akciích JPMorgan Chase?

1. Je to osvědčené jméno v osvědčeném oboru podnikání: Pokud jste někdy vsadili na příliš rizikovou akcii jen proto, abyste viděli, jak se propadla a shořela, JPMorgan Chase nabízí úplný opak. Jedná se o jednoho z největších hráčů dlouhodobě prosperujícího odvětví. Samotná společnost existuje jako finanční instituce již od roku 1799, a bankovní odvětví, v jehož rámci působí, existuje ještě déle. Není to složitý byznys. Je však nesmírně potřebný a bude jím navždy.

A to je hlavní: JPMorgan Chase vydělává neuvěřitelně konzistentně. Nepočítáme-li jednorázové vyrovnání s federální vládou ve výši 13 miliard dolarů v roce 2013, společnost nevykázala provozní ztrátu od roku 2008, kdy světem zmítal krach rizikových hypoték. A co víc, její zisky úžasně rostou! EPS ve výši 14,99 dolaru na akcii, které společnost vykazovala v průběhu roku 2021, je téměř třikrát vyšší než zisk na akcii, který banka generovala o pět let zpátky.

JPMargan Chase akcie

2. Její růst dividend je úžasný: Dividendový výnos této akcie v září 2021 ve výši 2,3 % je úctyhodný, ovšem nikoliv závratný. Výnos indexu S&P 500 ve stejné době činící 1,3 % není nijak pozoruhodně nižší a nezapomeňte, že průměrný výnos indexu je zatížen skupinou společností, které dividendy vůbec nevyplácejí a ani o to nemají zájem.

Co se však ze samotného dividendového výnosu nedá snadno vyčíst, je to, jak rychle čtvrtletní výplata dividend rostla. Dividenda za rok 2021 ve výši 3,60 dolaru na akcii je o 45 % vyšší než v roce 2018, kdy činila 2,48 dolaru, a téměř dvakrát vyšší než výplata dividendy v roce 2016, kdy činila 1,84 dolaru. Výplaty dividend jsou samozřejmě zdanitelné zisky. Na druhé straně je lze využít k vyplácení pravidelného příjmu z investic, případně mohou posloužit k nákupu dalších akcií JPMorgan nebo k jiným investicím.

Dividenda JPM
Dividenda JPM

3. Je to převlečená růstová akcie: Z dosavadního popisu vyplývá, že jsou akcie JPMorgan Chase stabilní, pomalu rostoucí titul vyplácející dividendu. Nenabízejí toho však mnohem více? Trvání na úzkém rozdělení akcií do kategorií hodnotové a růstové akcie na základě široce rozšířených předpokladů vám může ve skutečnosti zabránit v tom, abyste vstoupili do akcií schopných překvapivě velkého růstu.

Jednou z takových akcií je JPMorgan Chase. V letech 2016–2021 vzrostla cena akcií JPMorgan o více než 140 % a za desetileté období to je dokonce 380 %. To není vůbec špatné na akcie vázané na vysoce nasycený bankovní trh a poměrně závislé na růstu ekonomiky.

Růst akcií JPM v posledních 5letech (SeekingAlpha)
Růst akcií JPM v posledních 5 letech (SeekingAlpha)

JPMorgan drží stabilní náskok před konkurencí

JPMorgan Chase byla v uplynulém desetiletí nejvýkonnější bankou a její vedoucí postavení v oboru trvá i dnes podle téměř všech měřítek. Od roku 2011 zvyšovala JPMorgan Chase tržby v průměru o 13 % ročně, akcie rostly dokonce 16% průměrným ročním tempem. Společnost si udržela svou hodnotu i během nejhorší finanční krize za více než deset let. V roce 2020, který byl pro banky hrozivý, zaznamenala JPMorgan Chase pouze 5% pokles ceny svých akcií, čímž výrazně překonala své konkurenty.

Akcie JPMorgan a konkurence

Existuje několik důvodů, proč JPMorgan Chase vyniká – a hlavním z nich je rozmanitost jejích příjmů. Je nejen největší komerční banka v USA, ale také jedna z nejlepších investičních bank globálně podnikající rovněž v oblasti velkoobchodních plateb a obchodování a správy aktiv. To bance umožňuje generovat příjmy ve všech tržních cyklech, na rozdíl od většiny bank, které jsou více cyklické.

Když se podíváte na některé klíčové ukazatele bank, JPMorgan Chase z nich vychází velmi pozitivně. Její návratnost vlastního kapitálu činila v polovině roku 2021 18 %, což je mnohem více než 8% průměr komerčních bank. Její ukazatel efektivity činil 58 %, což je lepší než u všech jejích hlavních konkurentů (ukazatel efektivity vyjadřuje provozní náklady banky v procentech výnosů – nižší hodnota je lepší). Banka JPMorgan je proslulá svou skvělou rozvahou, kterou buduje díky důrazu na efektivitu, likviditu a kapitálovou sílu, jež jí umožňuje přečkat obtížné situace na trzích. Poměr kmenového kapitálu tier 1 (klíčové měřítko finanční síly banky z pohledu regulačního orgánu) činí 13 %, což je výrazně nad minimem požadovaným regulačními orgány.

Zároveň k polovině roku 2021 disponovala více než 500 miliardami dolarů v hotovosti, která jí zajišťovala ochranu do období nejistoty – například vysoké inflace.

online kurz akcie a opce

Dovětek Petr Plecháč

Motto JPM: „Na první pohled“

V rychle se rozvíjející a stále složitější globální ekonomice závisí náš úspěch na tom, jak věrně dodržujeme naše základní zásady.

JPM akcie tradecz

Spojujeme naše obchodní a politické znalosti, udržitelné obchodní postupy, data, kapitál a globální přítomnost, abychom dosáhli pokroku v řešeních, která vytvářejí inkluzivní ekonomický růst (JPM).

JPMorgan Chase (NYSE: JPM) je jednou z nejstarších finančních institucí ve Spojených státech.

JPMorgan čísla

Společnost spravuje svým klientům více než 2,6 bilionu amerických dolarů ve sto zemích světa s více než 250 000 zaměstnanci.

V akciových screenerech nalezneme akcie JPMorgan Chase v sektoru Financial (jako Berkshire Hathaway, Visa, Mastercard či PayPal) a v podsektoru Banks – Diversified (jako Bank of America, Wells Fargo či Citigroup).

Aktuální informace pro investory a důvěryhodná data najdete na stránkách JPMorganChase pro investory, oficiální stránky společnosti JPMorgan Chase.

Představenstvo JPMorgan Chase

Představenstvo společnosti JPMorgan Chase & Co. má v současné době 10 členů.

Jamie Dimon je předseda představenstva a generální ředitel.

Jamie Dimon JPMorgan
Jamie Dimon

Základní informace o společnosti

Analýza akcií JPMorgan (JPM)

Hodnoty platné k datu 6. 10. 2021

JPMorgan Chase akcie
Název společnosti (ticker)JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Akciový indexDJIA a S&P500
Sídlo společnostiNew York
Tržní kapitalizace494 miliardy dolarů
Sektor (podsektor)Financial
(Banks – Diversified)
Počet zaměstnanců260 110
Dividenda2,13 %
P/E11,25
EPS$15,02
P/S8,57
P/B2,02
P/C0,31
TCZ hodnotí8/10

Finanční výsledky společnosti JPMorgan Chase

Tržby JPMorgan

Tržby společnosti se pohybují stabilně kolem 110 miliard USD, v příštím roce by měla společnost dosáhnout až na 120 miliard USD.

tržby JPMorgan

Při tržbách 102 mld. USD v roce 2020 činil čistý zisk společnosti 29 mld. USD. Dluh JPM činí 720 miliard USD, v hotovosti má však 1,47 bilionu USD.

Za tu správnou cenu je akcie JPM v našem portfoliu vždy vítána.


Nakupuj akcie JPMorgan (JPM) u ověřených brokerů

TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
NAGA
94 %
Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků na NAGA
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro
92 %
eToro social trading, zlomkové akcie a kryptoměny
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
NAGA
94 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nákup a trading kryptoměn, kopírování jiných obchodníků na NAGA
eToro
92 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro social trading, zlomkové akcie a kryptoměny
Nákup kryptoměn
BINANCE
Recenze
Získej 10% slevu na poplatky.
Coinbase
Recenze
Získej $10 při nákupu za $100
Bitpanda
Recenze
Krypto, Akcie, Drahé kovy





Ebook