Napište nám zprávu
Burzovní výhled 24. 11. 22
OBJEMY KLESAJÍ, HEDGE FONDY...
Burzovní výhled 24. 11. 22
„Vaše podpora v tradingu a investování.“

Co je CFD trading – finanční derivát pro levné obchodování akcií, kryptoměn, forexu ad.


Co je CFD TradeCZ

Co je CFD

Pokud se na finančních trzích pohybujete již delší dobu, určitě jste se setkali s touto zkratkou, která označuje finanční deriváty tzv. Contract for difference. Jedná se o finanční derivát, který sleduje cenu podkladového aktiva (obvykle futures) s tím rozdílem, že umožňuje obchodovat na finanční páku. Právě kvůli této své vlastnosti se obchodní obec dělí do dvou táborů.

Jedni CFD aktivně využívají a druzí nad tím kroutí nevěřícně hlavou. V tomto článku se podíváme jak na plusy, tak i minusy, aby se každý obchodník dokázal rozhodnout, zda je pro něj tento druh investičních instrumentů vhodný.

Fakta o CFD tradingu

  • CFD = Contract for difference (rozdílová smlouva)
  • CFD je dohoda mezi obchodníkem a brokerem, který se zavázal vypořádat rozdíl v hodnotě mezi okamžikem nákupu a prodejem podkladového aktiva
  • Obchodník CFD nikdy podkladové aktivum nevlastní
  • Cena některých CFD je nižší než hodnota podkladového aktiva, je tedy vhodné pro menší obchodní účty
  • Náklady na CFD tvoří swap, spread, případně provize (záleží na volbě brokera)
  • Možnost obchodovat na finanční páku
  • Ano, i deriváty se musí řádně danit – Co je CFD a daně

Přidejte se do uzavřené trading/investiční skupiny na Discordu!

Investuj se mnou 🙂

XTB Conor

CFD už nikdy!

Tento výrok obvykle vypustí obchodníci, kteří obchodováním na těchto kontraktech prodělali peníze. Frustrace z prodělku je ovšem klamavá, protože CFD jsou neutrální finanční nástroj (v současné době vyvíjen bankami i pro kryptoměnové trhy), který s sebou nese jak potenciál zisku, tak i riziko ztráty. Hanění jakéhokoliv finančního instrumentu tak není spojeno s instrumentem samotným, ale spíše s neschopností jedinců na něm dlouhodobě profitovat.

Faktem ale zůstává, že obchodování CFD kontraktů je velmi náročné, a to především ve spojení s velmi volatilními a likvidními aktivy, jako jsou například Forex nebo akciové indexy. Ne nadarmo brokeři informují o nelichotivé statistice, ve které je více jak 80 % obchodníků na CFD ve ztrátě.

Opodstatněná rizika obchodování CFD

Kromě negativních výroků na adresu CFD kontraktů, kterými se internet jen hemží, existují ale i opodstatněná rizika, která jsou s obchodováním těchto finančních nástrojů spojená. Tím hlavním rizikem je stále nejednotná pozice CFD kontraktů ve struktuře finančních trhů. Tím že se jedná o derivát, nenabízejí téměř žádnou vypovídající hodnotu o stavu makroekonomiky, kde je lepší přihlédnout k futures, která nabízejí více informací, například o objemu obchodů, složení objednávek nebo obecně o struktuře trhu.

Nejasná pozice CFD dává možnost regulacím těchto instrumentů na lokální úrovni, takže se obchodníci musí řídit pravidly svého brokera podle toho, pod jakou geografickou regulaci patří. Zatímco v Evropě jsou CFD povoleny a jsou regulovány ESMA, v USA nejsou CFD kontrakty povoleny a v některých částech světa se jedná o finanční nástroje neregulované.

regulace CFD ve světě
Zdroj: Investopedia.com

Obchodování s CFD

CFD kontrakty jsou obvykle spojovány především s obchodováním na nižších časových rámcích, tzv. tradingem. Nicméně tento druh finančních nástrojů mohou využít i dlouhodobí investoři, kteří se například specializují na akcie. Akcioví investoři jsou velmi dobře obeznámeni s benefity, které nabývají při vlastnění akcií, jakými jsou např. dividendy. Ovšem co mají tito investoři dělat, když akciové trhy zažívají propad, jako je tomu právě v době psaní článku? Tito investoři mohou využít jedné z vlastností CFD kontraktů a to je možnost shortování.

CFD akcie

Shortování je obchodní činnost, při které obchodníci spekulují na pokles ceny aktiva. V dnešní době mnoho brokerů nabízí jako alternativu fyzických akcií i CFD kontrakty na akcie. Výhody jsou jasné. CFD na akcii lze obchodovat s nižším objemem finančních prostředků, nabízí možnost využití finanční páky a také je možné spekulovat na pokles ceny jednotlivých akcií.

Díky shortování CFD kontraktů si může investor pomoct k diverzifikaci svého obchodního portfolia i přístupu. Nikdo totiž přesně neví, kdy současný akciový pokles skončí, a mít v záloze více strategií, nemusí být vůbec k zahození.

Více, co je CFD a co fyzická akcie?



CFD trading

Jak jsme již nakousli výše, CFD kontrakty jsou u nás známé především ve spojitosti s tradingem. CFD totiž nabízejí mnoho benefitů, které se pro tento způsob zhodnocování kapitálu hodí. Tyto kontrakty nabízejí možnost obchodování s malými obchodními účty (na rozdíl od futures), nabízí možnost obchodování na finanční páku nebo snadné připojení k trhu z mobilní platformy. Jednoduše napsáno, CFD mohou být pro mnoho obchodníků cestou do světa finančních trhů.

Obchodní instrumenty, které jsou obvykle brokery nabízeny, jsou kromě již zmíněných akcií také měnové páry, komodity, akciové indexy a kryptoměny. Nabídka obchodních instrumentů závisí především na možnostech brokera. V souvislosti s tradingem na CFD je nutno podotknout, že se jedná o obchodní činnost obvykle na nižších časových rámcích z toho důvodu, aby nevznikaly dodatečné náklady například v podobě swapu. Obvykle jsou tak praktikovány intradenní obchodní strategie, případně swingové strategie, kdy je spekulováno na změnu ceny aktiva v řádu několika dní.



Závěr

Tento druh finančních nástrojů velmi dobře poslouží pro vstup do světa burzovního obchodování, protože nabízí mnoho výhod, jako je finanční páka, všeobecná dostupnost spolu s řadou vzdělávacích materiálů.

Nesporné riziko spočívá v neuváženém využívání finanční páky a v absenci obchodního přístupu a strategie řízení peněz (MM). Právě kvůli neschopnosti jedinců pracovat s rizikem jsou CFD kontrakty v USA a Brazílii zakázány. V Evropě CFD spadají pod regulaci ESMA a jsou povoleny.

CFD mohou využít akcioví investoři pro realizaci short spekulací při globálním poklesu akciových trhů, ale i obchodníci, kteří díky nim mohou realizovat své krátkodobé obchodní strategie.

Patreon TradeCZ
Nakupuj akcie u ověřených brokerů!
TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading
94 %
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
U 63 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Insta Forex
92 %
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
U 76,08 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 73 až 89 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
Purple Trading
94 %
U 63 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
Insta Forex
92 %
U 76,08 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
Nákup kryptoměn
BINANCE
Recenze
Získej 10% slevu na poplatky.
Coinmate
Recenze
Získej 500 Kč při nákupu za 1 000 Kč
Coinbase
Recenze











Ebook