Napište nám zprávu
Jak investovat dětem 💪
Vychovejte finančně gramotné milionáře 💸
Jak investovat dětem 💪
„Vaše podpora v tradingu a investování.“

České akcie – které jsou nejlepší a jak do nich investovat?


české akcie | TradeCZ

V čem jsou české akcie výhodné?

Většina aktivních akciových investorů, kteří investují do jednotlivých akcií, obvykle začíná na americkém akciovém trhu. Aby také ne. Jedná se o trh, který představuje přibližně polovinu kapitalizace globálních akciových trhů. Kromě své velikosti je také nejvíce likvidní a navíc se opírá o největší ekonomiku světa. Proto také americké akcie nabízí k obchodování doslova každý broker.

Více ostřílení investoři uvažující o geografické diverzifikaci pravděpodobně přidávají do svého portfolia také evropské akcie – zejména ty německé a britské. Jedinci s větší tolerancí rizika se možná poohlížejí i po akciích rozvíjejících se trhů. Americké akcie však téměř vždy tvoří základ portfolia skoro každého investora.

Nad rámec zmíněného však mohou čeští investoři projevovat rovněž zájem o investice do českých akcií. Ačkoliv není český akciový rybníček zrovna rozsáhlý, určitě to není vlastenectví, které vzbuzuje v části investorské obce zájem o české akciové tituly. Problém však může nastat ve chvíli, kdy se vlastně zamyslíte nad tím, kde kupovat ony zmiňované české akcie

V čem mohou být české akcie naopak nevýhodné?

Abychom náš trh pouze neopěvovali, musíme si také říct, v čem investice do českých akcií mohou být pro investory nevýhodné. Jedním z hlavních problémů je omezená likvidita trhu. Pražská burza, byť důležitá pro český kapitálový trh, je relativně malá ve srovnání s velkými světovými burzami jako jsou New York Stock Exchange nebo London Stock Exchange. Nízká likvidita může zapříčinit, že prodej akcií ve větším objemu může být složitější a může způsobit pohyby v cenách.

Dalším faktorem může pro někoho být omezený výběr akcií. Pokud byste se rozhodli investovat pouze na tuzemské burze, vzhledem k menšímu počtu společností kótovaných na Pražské burze bude diverzifikace portfolia poměrně složitější, což zvyšuje riziko investice. Navíc mohou české akcie čelit vyšším rizikům spojeným s politickou a ekonomickou stabilitou, viz nedávné kolísání cen ČEZu díky debatám vlády o jeho zestátnění. To se samozřejmě neděje pouze u nás, ale díky velkému vlivu ČEZu na PX to nemůžeme opomenout.


české akcie | TradeCZ

České akcie a mnohé další probíráme na Discordu, přidejte se!

Kde jsme se mimo jiné podívali na rozdíl mezi investováním do amerických a evropských akcií.

XTB

Proč investovat do českých akcií?

Jak už bylo naznačeno, investování do českých akcií není otázkou vlastenectví. Podíváte-li se na dlouhodobý vývoj indexu PX – benchmarku českého akciového trhu – uvidíte, že to není ani výrazný růst kapitálové hodnoty českých akcií, který by nutně lákal investory k jejich nákupu.

Rozhodně by to ani neměl být zájem o vlastnictví malého podílu v ČEZu nebo třeba Kofole – společnostech, jež dobře jako spotřebitelé znáte.

Co by vás mělo na českých akciích oslovit?

Výhody investování do českých akcií

  • Nadprůměrné dividendy: Ať už si vezmeme za příklad energetický gigant ČEZ, tabákovou společnost Philip Morris nebo nějakou z dalších českých akcií, můžeme říct, že vyplácejí velmi nadprůměrné dividendy. To je možné konstatovat i o některých z amerických akcií, srovnáme-li však dividendový výnos některých českých akcií například s dividendovým výnosem indexu S&P 500, vítězí na celé čáře. Dividenda českých akcií navíc podléhá pouze 15% zdanění a vyberete-li si vhodného brokera, ani se nebudete muset obtěžovat s uváděním těchto dividendových příjmů v daňovém přiznání. České akcie jsou tak často oblíbeným cílem příjmových investorů.
  • Odpadá problém s měnovým rizikem: Měnové riziko je často opomíjený pojem. Investoři by ho však měli brát určitě v potaz – tím spíš, když se vůči němu většina investorů nijak nezajišťuje. Investujete-li však do amerických akcií, provádíte nákupy cenných papírů v dolarech. V případě evropských akcií se pak obvykle jedná o eura. Uvědomujete si, že v takovém případě sázíte proti české koruně? Je tomu skutečně tak. Zhodnocení investice denominované v dolarech či eurech vám může dělat radost, pokud však koruna vůči těmto měnám výrazně posílí, může ponížit značnou část tohoto zisku, případně vaše investice v korunovém vyjádření dostat dokonce do záporu. Samozřejmě platí i opak – oslabení koruny vůči zahraničním měnám hraje ve váš prospěch, podstatné však je, že investování do cizích cenných papírů přináší do vašeho investičního procesu další proměnnou. Budete-li však investovat do českých akcií, tento problém odpadá.

TIP: Jak na zdanění výnosů z investování


české akcie | TradeCZ

Kde se kótují české akcie a krátká historie české burzy

České akcie se obchodují především na Burze cenných papírů Praha, hovorově známé jako Pražská burza. Pražská burza byla založena v roce 1871 a rychle se stala významným finančním centrem v regionu. Po druhé světové válce a následné komunistické éře byla její činnost přerušena.

Obnovena byla v roce 1993 po pádu komunistického režimu, kdy Česká republika zahájila přechod na tržní ekonomiku. Pražská burza se od té doby rozvíjela a dnes nabízí obchodování nejen s českými akciemi, ale i s dluhopisy a dalšími finančními nástroji. Mezi hlavními indexy burzy patří PX index, který sleduje výkonnost nejvýznamnějších českých akcií.

Online graf českých akcií (indexu PX)

Přečtěte si recenzi nejvyužívanějšího portálu pro online analýzu trhů TradingView.


Kteří brokeři nabízí české akcie?

Nyní už víte, proč může být moudrým krokem investovat do českých akcií. Zbývá tedy ještě přiblížit, kteří brokeři české akcie nabízejí a kde je výhodně získat.

Fio e-Broker
  • Fio banka nabízí prostřednictvím své aplikace e-Broker nákup téměř jakýchkoliv akcií, na které si vzpomenete a ani české akcie nejsou výjimkou. Fio e-Broker není mezi investory příliš oblíbený, zejména však kvůli vysokým poplatkům za nákupní a prodejní příkazy u zahraničních akcií. V případě českých akcií se také na poplatky za nákup připravte – e-Broker nenabízí nákup akcií podobně jako někteří zahraniční konkurenti zdarma, nicméně poplatky za nákup českých akcií se jeví poměrně rozumně.
  • Poplatek činí 0,35 % (minimálně 50 Kč) z objemu obchodu za jeden pokyn. To znamená, že za nákup a prodej akcií (dva poplatky) celkem zaplatíte komisi 0,7 % z objemu transakcí. Značnou výhodou je, že se jedná o českého brokera, což se projevuje u zdanění dividend. Nejenom, že je obdržíte na obchodní účet již zdaněné 15% sazbou, navíc tento příjem ani nemusíte uvádět v daňovém přiznání.
Patria Finance
  • Téměř totožnou alternativu k nákupu českých akcií, jen o něco málo dražší, nabízí broker Patria Finance. Tento broker zatěžuje nákup a prodej českých akcií poplatkem 0,45 % (minimálně 80 Kč) z objemu transakce, tudíž za nákup a prodej těchto cenných papírů dohromady zaplatíte na poplatcích 0,9 %. Patrii mohou dát přednost klienti ČSOB, neboť budou mít o svých investicích snadno přehled z elektronického bankovnictví své banky.
  • Kvůli tomuto benefitu mohou upřednostnit tohoto brokera i na úkor výše zmíněného Fio e-Brokera, přestože zaplatí na poplatcích o 0,2 % více. Krom toho Patria Finance také nabízí výrazně přehlednější obchodní platformu. Co se týče dividend, tento broker při jejich výplatě postupuje stejně jako výše zmíněný Fio e-Broker – 15% zdanění.
Degiro
  • První zahraniční alternativou, která nabízí obchodování českých akcií, je broker Degiro, který si za nákup akcií na Pražské burze účtuje poplatek celkem 40 Kč (20 Kč základní poplatek a 20 Kč manipulační poplatek). Z hlediska poplatků za nákup a prodej akcií tak Degiro pravděpodobně překoná své české konkurenty. Problémem však je zdanění dividend. Získáte-li české akcie prostřednictvím tohoto brokera, poníží se vám hrubá dividenda hned o 35 %, což je výrazná nevýhoda oproti e-Brokerovi od Fio banky a brokerovi Patria Finance.

České akcie na XTB

  • Tento broker navíc při měsíčním obratu do 100 000 eur nezatěžuje investora vůbec žádnou komisí.
kde kupovat české akcie | TradeCZ

Na první pohled se tak může jevit jako ta úplně nejvýhodnější varianta. V porovnání s českými alternativami však opět prohrává ve zdanění dividend, když jsou dividendy českých společností, podobně jako v případě Degira, opět daněny 35% sazbou.


kde kupovat české akcie | TradeCZ
Recenze brokerů TradeCZ

České akcie na Portu

  • Na Portu je nově možné investovat do českých akcií.
  • Portu je oblíbené u pasivních a dlouhodobých investorů, kteří pravidelně nakupují akcie či ETF. I proto český drobný investor ocení možnost frakčních akcií, díky kterým může získat jen část jedné akcie.

Pokračujte na recenzi Portu.

kde kupovat české akcie | TradeCZ


Slovo závěrem

Akciových brokerů a dalších platforem samozřejmě naleznete na internetu mnohem více, přičemž u některých nezmíněných možná máte otevřený i obchodní účet. Faktem však zůstává, že český akciový trh není příliš atraktivní pro zahraniční investory, čemuž i odpovídá nabídka většiny brokerů – české akcie jednoduše ve své nabídce nemají. Velmi oblíbený broker Lynx například nabízí obchodování českých akcií pouze prostřednictvím CFD – investice nemůže splnit tříletý časový test. U dalších brokerů typu eToro nebo Trading 212 nelze investovat do českých akcií vůbec.

Hodláte-li tak investovat do českých akcií, je dobré tomu přizpůsobit i výběr brokera. Rozhodující přitom není pouze nabídka dané společnosti, ale rovněž forma zdanění případného dividendového výnosu. Co si budeme povídat, řada lidí investuje do akcií společností obchodovaných na Pražské burze zejména kvůli zajímavým dividendám – výrazných kapitálových zisků většina z těchto akcií v posledních letech nedosahuje.

FaQ české akcie

  • Jsou české akcie perspektivní investice?
    • Mnoho investorů si pokládá otázku, proč vůbec investovat do českých akcií, když jsou zde např. americké, jejichž výkonnost je obvykle vyšší a je zde širší výběr.
      Jedním z důvodů, proč zvážit investici do českých akcií, je například vyhnutí se měnovému riziku nebo také vyplácení vysokých dividend.
nejlepší české akcie | TradeCZ
  • Jakého brokera používat pro investici do českých akcií?
    • Jak již bylo napsáno výše, vždy záleží na potřebách investora. Ten by měl získávat české akcie u regulovaného brokera s širokou nabídkou titulů a s výhodnými (nízkými) poplatky za nákup. Pravděpodobně nikdy nenajdeme brokera, který by splňoval všechny požadavky, a proto musíme vybrat takového, který je nám svou celkovou nabídkou nejsympatičtější.
  • Co jsou české akcie?
    • Českých akcií volně obchodovaných na burze není mnoho, ale vyberete si. Mezi nejznámější a nejoblíbenější patří bezesporu: Kofola, Moneta, Komerční banka, Erste, ČEZ, Philip Morris nebo Česká zbrojovka (COLT). Pokračujte na seznam kde naleznete nejen české akcie.

Doporučuji také pokračovat na video

📈 Jak analyzovat akcie 🔥 Akciové poměrové ukazatele a výpočet vnitřní hodnoty akcií (férové ceny)


nejlepší české akcie | TradeCZ

Nakupuj české akcie u ověřených brokerů!

TOP Akcioví a CFD brokeři
TOP
XTB Online Trading
96 %
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
U 74 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading
94 %
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Insta Forex
92 %
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
U 72.44 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.

nejlepší české akcie | TradeCZ
TOP Akcioví a CFD brokeři
XTB Online Trading
96 %
U 74 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
TradeCZ volí XTB – Nákup akcií s 0% poplatky, trading crypto, forex aj.
Purple Trading
94 %
U 63,2 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
CFD broker na forex, akcie a ETF – pasivní investování
Insta Forex
92 %
U 72.44 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků.
CFD broker na forex, akcie, kryptoměny a indexy
Prop trading
Použij kód TRADE10CZ a získej 10% slevu!
ForTraders
Recenze
Použij kód TCZ a získej 10% slevu!
Nákup kryptoměn
Anycoin
Recenze
Získej 300 Kč při nákupu za 10 000 Kč.
Získej 10% slevu na poplatky a bonusy.
ByBit
Recenze
Alternativní investice
Fingood
Recenze
10-12 % p.a. P2B crowdfunding platforma
Investown
Recenze
Investování do nemovitostí od 500 Kč
Investování do ETF i sběratelských předmětů

















Ebook