Investování do ETF – kompletní průvodce světem ETF – srovnání nejlepších ETF na S&P 500, NASDAQ 100 a MSCI World
Zvažujete investování a nejste si jisti, kde začít? Investování do ETF (exchange-traded funds) může být skvělou volbou. Tyto fondy se obchodují na burze stejně jako akcie, ale umožňují vám investovat do širokého spektra akcií, dluhopisů nebo jiných aktiv. Tím získáte okamžitou diverzifikaci a snížíte riziko.
V tomto článku se podíváme na základní principy investování do ETF a pomůžeme vám vybrat ten správný fond pro vaše první kroky na kapitálovém trhu. Celkově se podíváme vždy na dva nejlepší ETF.
Celý článek je vypracován podle webu https://www.justetf.com/en/, který přibližuje svět ETF nejenom laické veřejnosti. Na webu naleznete ohromný svět ETF, včetně porovnávače, filtrů atd.
Hledáte investiční CZ/SK komunitu?
Pokud byste chtěli pokračovat víc do hloubky, naleznete konkrétní návody jak na ETF v rámci naší komunity na Patreonu, konkrétně v článcích:
- Investování do ETF komplexně: Do jakých fondů se vyplatí investovat?
- Chcete investovat do akcií, ale nevíte, jak na to? Vhodnou cestou mohou být ETF
- 9 běžných typů ETF pro vaše portfolio. Jaké burzovně obchodované fondy jsou pro vás nejlepší?
Přidejte se mezi další stovky investorů na náš Discord a vzdělávejte se každý den!
- Hledáte investiční CZ/SK komunitu?
- Investování do ETF – investování pro každého
- Jak si vybrat správné ETF?
- Nejlepší ETF/indexy pro investování
- Zajímavé ETF na index S&P 500
- Náklady a výkonnost
- Nejlepší ETF na index S&P 500
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
- Informace o fondu
- Přehled akcií v iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist)
- Informace o fondu
- Přehled akcií v Vanguard S&P 500 UCITS ETF (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit Vanguard S&P 500 UCITS ETF
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) vs Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist)
- Zajímavé ETF na index Nasdaq 100
- Náklady a výkonnost
- Nejlepší ETF na index Nasdaq 100
- iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
- Informace o fondu
- Přehled akcií v iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
- Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
- Informace o fondu
- Přehled akcií v Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
- iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) vs Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
- Zajímavé ETF na index MSCI World
- Náklady a výkonnost
- Nejlepší ETF na index MSCI World
- iShares Core MSCI World USD (Acc)
- Informace o fondu
- Vše o ETF – článek
- Přehled akcií v iShares Core MSCI World USD (Acc) (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit iShares Core MSCI World USD (Acc)
- HSBC MSCI World UCITS ETF USD
- Informace o fondu
- Přehled akcií v HSBC MSCI World UCITS ETF USD (k 28. 6. 2024)
- Kde koupit HSBC MSCI World UCITS ETF USD
- iShares Core MSCI World USD (Acc) vs HSBC MSCI World UCITS ETF USD
- Srovnání nejlepších ETF
- Závěr
- FAQ: Investování do ETF
- 1. Co je ETF?
- 2. Jaké jsou hlavní výhody investování do ETF?
- 3. Jak začít investovat do ETF?
- 4. Na co se zaměřit při výběru ETF?
- 5. Jaká rizika jsou spojena s investováním do ETF?
- 6. Jaké jsou náklady spojené s ETF?
- 7. Jaká ETF jsou vhodná pro začátečníky?
- 8. Jak často bych měl revidovat své investice do ETF?
- 9. Kde mohu získat další informace o ETF?
- 10. Je možné investovat do ETF i s malým kapitálem?
Investování do ETF – investování pro každého
Bez ohledu na to, zda jste zkušený investor, nebo teprve začínáte, investování do ETF nabízí řadu výhod:
- Začínající investoři: představují vynikající způsob, jak začít s investováním. Díky jejich široké diverzifikaci a nízkým nákladům můžete začít s menšími investicemi a postupně budovat a rozšiřovat své investiční portfolio.
- Zkušení investoři: poskytují možnost jednoduše obohatit vaše stávající portfolio. Můžete vybírat ETF, která odpovídají vašim specifickým investičním cílům a rizikovému profilu, čímž přidáte nový rozměr do svého investičního přístupu.
- Všichni investoři: bez ohledu na to, zda máte zájem investovat do konkrétního odvětví, regionu nebo chcete sledovat vývoj celého trhu, ETF nabízí širokou škálu možností, které vám umožní přizpůsobit investice podle vašich preferencí a cílů.
Jak si vybrat správné ETF?
Při výběru ETF pro investování je důležité zvážit několik klíčových aspektů, které mohou ovlivnit vaše investiční rozhodnutí:
- Tržní expozice: Zvažte, zda chcete investovat do konkrétního trhu, jako je například S&P 500, nebo do specifického sektoru, například technologie. Pokud preferujete širší diverzifikaci, můžete se zaměřit na globální ETF, která pokrývají různé regiony a odvětví.
- Historická výkonnost: I když minulá výkonnost nenaznačuje budoucí výsledky, analýza historických údajů může poskytnout užitečné informace o tom, jak se ETF chovalo v různých tržních podmínkách a jaká je jeho volatilita.
- Nákladový poměr (TER): Nákladový poměr ukazuje, jaké procento z hodnoty investice je každoročně vynaloženo na správní a další náklady fondu. ETF s nižším TER mohou nabídnout lepší dlouhodobé výnosy, což je důležité při investování do ETF.
- Složení portfolia: Zjistěte, do jakých aktiv a v jakém poměru ETF investuje. Diverzifikované ETF, která zahrnují různé třídy aktiv a geografické oblasti, mohou pomoci snížit riziko a poskytnout větší stabilitu vašeho investičního portfolia.
Nejlepší ETF/indexy pro investování
Mezi nejpopulárnější ETF patří fondy sledující indexy jako S&P 500, NASDAQ 100 nebo MSCI World Index. Každý z těchto fondů nabízí odlišnou úroveň diverzifikace a rizika, a proto je důležité vybrat ten, který nejlépe odpovídá vašim investičním cílům a strategii.
- S&P 500 ETF – Investice do amerického trhu: S&P 500 ETF je jedním z nejpopulárnějších nástrojů pro investory, kteří chtějí získat expozici na americkém trhu. Tento ETF poskytuje přístup k 500 největším společnostem v USA, což umožňuje širokou diverzifikaci napříč hlavními průmyslovými sektory, jako jsou technologie, finance, zdravotnictví a spotřební zboží. Je ideální pro investory, kteří se chtějí zaměřit na americký trh a těžit z jeho dlouhodobého růstového potenciálu.
- NASDAQ 100 ETF – Investice do technologických lídrů: Je ideální pro investory, kteří chtějí zaměřit své investice na přední technologické společnosti, jako jsou Apple, Amazon nebo Google. NASDAQ 100 ETF je oblíbenou volbou pro ty, kteří hledají expozici v dynamickém a rychle rostoucím technologickém sektoru. Fond sleduje výkonnost 100 nejvýznamnějších nefinančních společností na burze NASDAQ, což nabízí vysoký růstový potenciál. Je však také spojen s vyšší volatilitou, což ho činí vhodným především pro investory s vyšší tolerancí k riziku.
- MSCI World ETF – Globální diverzifikace: Tento fond nabízí širokou globální expozici a je ideální volbou pro investory, kteří usilují o maximální diverzifikaci svého portfolia. ETF sleduje vývoj akcií více než 1 465 společností (k dubnu 2024) z 23 vyspělých trhů po celém světě. MSCI World ETF je zvláště vhodný pro investory, kteří chtějí snížit riziko spojené s investicemi zaměřenými na konkrétní region či trh, a zároveň využít růstový potenciál globálních ekonomik.
V kontextu dnešního finančního trhu, kde investoři čelí neustále se měnícím podmínkám a dynamickým výzvám, se investování do ETF (burzovně obchodovaných fondů) stává klíčovou strategií pro zajištění dlouhodobé finanční stability a růstu. Proto si nyní podrobněji představíme tři výše zmíněné indexy a ETF, které je sledují.
TIP: Jednoduché investování do ETF pomocí investičních plánů, více se dozvíte na tomto odkaze
Zajímavé ETF na index S&P 500
Index S&P 500
S&P 500 je klíčovým akciovým indexem Spojených států, který zahrnuje 500 největších amerických společností. Jeho hodnota je určena celkovou tržní kapitalizací těchto firem, což poskytuje komplexní přehled o zdraví amerického akciového trhu.
Investice do ETF sledujících index S&P 500 umožňuje investorům využívat růst cen a dividend firem zahrnutých v tomto indexu. V současnosti je k dispozici 24 ETF, které tento index efektivně kopírují.
Náklady a výkonnost
Roční náklady na správu těchto ETF se pohybují mezi 0,03 % a 0,15 %, což je výrazně méně než u většiny aktivně řízených fondů.
Tato nízká nákladovost je jedním z hlavních důvodů, proč jsou ETF na S&P 500 atraktivní pro investory.
Při výběru vhodného ETF na S&P 500 je však důležité zohlednit nejen výnosy, ale i další faktory, jako jsou likvidita, volatilita a celkové náklady fondu.
Nejlepší ETF na index S&P 500
(k 31. 7. 2024 dle webu justETF)
Nejvyšší roční výnos
- Amundi S&P 500 II ETF EUR Dist: +24,34 %
- Amundi S&P 500 II ETF Acc: +24,32 %
Největší objem aktiv
- iShares Core S&P 500 ETF (Acc): 81 miliard EUR
- Vanguard S&P 500 ETF: 37 miliard EUR
Nejnižší náklady
- SPDR S&P 500 UCITS ETF: 0,03 % ročně
- SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Cap: 0,03 % ročně
Poznámka: vždy se podíváme na dva nejlepší ETF z pohledu objemu, priorita je poskytnout obraz o jednom akumulačním a jednom distribučním ETF.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Tento fond sleduje vývoj indexu S&P 500, který zahrnuje 500 největších amerických společností. Fond je známý svými nízkými náklady, přičemž celkový nákladový poměr (TER) činí pouze 0,07 % ročně. Jako největší evropský ETF replikující index S&P 500 přesně kopíruje složení indexu, což znamená, že investuje do všech akcií, které index obsahuje. Vyplácené dividendy jsou reinvestovány zpět do fondu.
S celkovým objemem aktiv přesahujícím 81 miliard eur patří tento ETF mezi největší na trhu. Byl založen v květnu 2010 a jeho sídlo je v Irsku.
Poznámka: „UCITS“ je zkratka pro „Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities“ a označuje typ evropského investičního fondu.
Informace o fondu
Tento burzovní fond (ETF) je navázán na index S&P 500® a investuje do akcií amerických firem. S objemem 81 miliard eur je spravován společností iShares a využívá metodu fyzické replikace, přičemž plně reprodukuje složení indexu.
Fond nese roční náklady ve výši 0,07 % a je denominován v amerických dolarech (USD). Měnové riziko není zajištěno, což znamená, že investoři čelí výkyvům hodnoty dolaru vůči euru. Volatilita za poslední rok, vyjádřená v eurech, byla 12,91 %. Fond byl uveden na trh 19. května 2010 a zaměřuje se pouze na dlouhé investiční pozice. Nemá specifické zaměření na udržitelnost a všechny zisky jsou reinvestovány. Je registrován v Irsku.
TIP: Proč byste měli investovat? Nejlepší cesta pomocí investičních plánů!
Přehled akcií v iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (k 28. 6. 2024)
Fond se soustředí na deset klíčových akcií, které tvoří 35,73 % jeho celkového portfolia. Mezi hlavními pozicemi dominují technologické giganty jako Microsoft a NVIDIA, jejichž podíly jsou nejvýznamnější. Apple a Amazon rovněž představují zásadní složky portfolia, přičemž i další důležité firmy jako Meta Platforms a Alphabet přispívají k jeho diverzifikaci.
Co se týče geografického rozložení, fond je převážně orientován na Spojené státy, které pokrývají 96,57 % jeho investic. Menší části jsou investovány v Irsku a v ostatních zemích, které dohromady tvoří zbytek portfolia.
Sektorové rozložení fondu ukazuje silné zaměření na technologie, které představují 34,97 % jeho aktiv. Následují sektory zdravotnictví s podílem 11,55 % a spotřebního zboží s 10,21 %. Fond také zahrnuje sektory jako finance, telekomunikace a průmysl, zatímco menší podíly jsou věnovány energiím, veřejným službám a ostatním oblastem. Tento profil odráží důraz na technologické a zdravotnické sektory, přičemž zachovává vyváženost napříč dalšími důležitými oblastmi.
Kde koupit iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
London Stock Exchange
- Měna: GBP
- Ticker: CSP1
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: SXR8
Euronext Amsterdam
- Měna: EUR
- Ticker: CSPX
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: CSPX
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: SXR8
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist)
Informace o fondu
Fond ETF Vanguard S&P 500® investuje do akcií amerických společností, přičemž jeho cílem je replikovat výkon indexu S&P 500®. Tento fond s objemem 37 miliard eur využívá fyzickou plnou replikaci indexu a je známý svou nízkou celkovou nákladovostí, která činí pouze 0,07 % ročně.
Je určen pro dlouhodobé investice a obchoduje se v amerických dolarech (USD), přičemž měnové riziko není zajištěno. S volatilitou 12,94 % v eurech za poslední rok a čtvrtletním vyplácením dividend nabízí investorům stabilní příjem. Fond byl založen 22. května 2012, má sídlo v Irsku a je spravován společností Vanguard. Fond se nezaměřuje na aspekty udržitelnosti.
TIP: Recenze brokera XTB
Přehled akcií v Vanguard S&P 500 UCITS ETF (k 28. 6. 2024)
Toto ETF je silně orientováno na technologie a zdravotní péči, přičemž deset nejvýznamnějších investic tvoří 35,63 % jeho portfolia. Největší podíl mají akcie Microsoft, NVIDIA a Apple, které společně představují více než 20 % hodnoty ETF. Mezi další klíčové společnosti patří Amazon, Meta Platforms a Alphabet (včetně tříd A a C), stejně jako Berkshire Hathaway, Eli Lilly a Broadcom.
Geografické rozložení ETF je výrazně americké, s podílem 96,20 % alokovaným do amerických společností. Irsko přispívá 1,47 % a ostatní země tvoří zbytek, tedy 2,33 %.
V sektorovém rozložení dominuje technologie s podílem 34,78 %, následovaná zdravotní péčí (11,51 %), spotřebitelskými službami (10,18 %) a finančními sektory (10,15 %). Dále se investice rozdělují mezi telekomunikace (9,31 %), průmysl (7,60 %), spotřební zboží (5,38 %), energetiku (3,63 %) a infrastrukturu (2,25 %). Ostatní sektory pak představují 5,21 % portfolia.
Kde koupit Vanguard S&P 500 UCITS ETF
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: VUSD
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: VUSA
Euronext Amsterdam
- Měna: EUR
- Ticker: VUSA
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: VUSD
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: VUSA
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) vs Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist)
Oba ETF mají velmi nízké náklady (0,07 % TER) a využívají fyzickou plnou replikaci indexu S&P 500. Rozdíly se objevují v přístupu k dividendám (reinvestice vs. čtvrtletní výplata), velikosti fondu a mírných rozdílech v sektorovém rozložení a geografickém rozložení. Výběr mezi nimi může záviset na preferencích investora ohledně dividend, velikosti fondu nebo konkrétní burze a měně obchodování.
- Pro investory hledající dlouhodobý růst: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) je výborná volba díky reinvestici dividend, což může maximálně zvýšit kumulativní návratnost.
- Pro investory hledající pravidelný příjem z dividend: Vanguard S&P 500 UCITS ETF bude pravděpodobně lepší, protože nabízí čtvrtletní výplatu dividend, což může poskytnout stabilní příjem a lze dále rozhodnout, co s dividendami.
Oba ETF jsou kvalitní volby a jejich rozdíly nejsou zásadní, pokud jde o výkon, náklady nebo expozici. Výběr mezi nimi by měl být založen na vašich osobních preferencích ohledně dividend a obchodních praktik.
Z grafu níže je patrné, že výkonnost obou ETF je v dlouhodobém horizontu velmi podobná. Rozdíl může nastat v oblasti akumulace dividend: první ETF je automaticky reinvestuje, zatímco druhý nikoli. Tento rozdíl však nemusí nutně představovat výhodu, nebo nevýhodu; záleží na vašich investičních cílech a preferencích.
TIP: Detailní popis brokera Trading 212, pojďte využít akci AKCIE ZDARMA
Zajímavé ETF na index Nasdaq 100
Index Nasdaq 100
Nasdaq 100 je index pro 100 největších a nejdynamičtějších technologických firem na světě. Najdete v něm špičkové společnosti z oblastí, jako jsou software, hardware, telekomunikace, biotechnologie a další. Chybí zde však firmy z energetiky, finančnictví a realit.
Od roku 1999 je v USA k dispozici známý ETF fond s označením QQQ, který se zaměřuje na index Nasdaq 100. Tento fond je spravován společností Invesco. V Evropě je k dispozici jeho obdobný fond s tickerem eQQQ. Avšak v evropském trhu existuje více poskytovatelů ETF, které sledují index Nasdaq 100, což znamená, že je užitečné porovnat různé nabídky.
Investice do ETF zaměřeného na Nasdaq 100 může přinést výhody z růstu hodnoty akcií a dividend vyplácených společnostmi zahrnutými v indexu. V současnosti existuje 13 různých ETF, které se specializují na tento index.
Náklady a výkonnost
Náklady spojené s investicí do ETF na Nasdaq 100 jsou obecně nižší.
TER těchto fondů se pohybuje v rozmezí 0,14 % až 0,33 %, což představuje významnou úsporu oproti aktivně spravovaným fondům.
Nejlepší ETF na index Nasdaq 100
(k 31. 7. 2024 dle webu justETF)
Nejvyšší roční výnos
- Amundi Nasdaq-100 II ETF Acc: +25,97 %
- Amundi Nasdaq 100 ETF EUR (C): +25,93 %
Největší objem aktiv
- iShares Nasdaq 100 ETF (Acc): 12 miliard EUR
- Invesco EQQQ Nasdaq-100 ETF: 6 miliard EUR
Nejnižší náklady
- AXA IM Nasdaq 100 ETF USD Acc: 0,14 % ročně
- Invesco Nasdaq-100 Swap ETF Acc: 0,20 % ročně
Poznámka: vždy se podíváme na dva nejlepší ETF z pohledu objemu, priorita je poskytnout obraz o jednom akumulačním a jednom distribučním ETF.
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
Informace o fondu
Fond je zaměřený na americké technologické společnosti a replikující index Nasdaq 100. S aktivy přesahujícími 12,8 miliardy eur a ročními náklady na správu ve výši 0,33 % se řadí mezi významné hráče na trhu. Používá fyzickou replikaci, což znamená, že drží všechny akcie obsažené v indexu. Jeho investiční strategie je čistě dlouhodobá a nezohledňuje udržitelná kritéria.
Fond je denominován v USD, ale není zajištěn proti měnovému riziku. Jeho vysoká volatilita (17,55 % v EUR za poslední rok) odráží dynamiku technologického sektoru. Fond byl založen v roce 2010 a je spravován společností iShares se sídlem v Irsku.
Přehled akcií v iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) (k 28. 6. 2024)
Fond investuje více než polovinu svých prostředků (50,16 %) do svých deseti největších investic. Největší podíl mají společnosti jako Microsoft Corp. (8,63 %), Apple (8,39 %) a NVIDIA Corp. (7,90 %). Mezi další významné investice patří Amazon, Inc. (5,22 %), Broadcom Inc. (4,99 %) a Meta Platforms (4,57 %). Menší podíly mají Alphabet Inc. A (2,78 %), Alphabet Inc. C (2,67 %), Costco Wholesale (2,53 %) a Tesla (2,48 %).
Geograficky je fond téměř úplně zaměřen na společnosti se sídlem ve Spojených státech, které tvoří 94,87 % jeho portfolia. Zbytek (5,13 %) je investován do jiných zemí.
Pokud jde o sektorové rozložení, fond je nejvíce orientován na technologický sektor, který tvoří 52,47 % jeho aktiv. Následují telekomunikace s podílem 15,23 % a spotřebitelské cyklické zboží s podílem 12,69 %. Další sektory zahrnují spotřebitelské základní zboží (5,85 %), zdravotnictví (5,55 %), průmysl (3,53 %), utility (1,17 %), energii (0,47 %) a ostatní (3,04 %).
Kde koupit iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
London Stock Exchange
- Měna: GBX
- Ticker: CNX1
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: SXRV
Euronext Amsterdam
- Měna: EUR
- Ticker: CNDX
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: CNDX
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: SXRV
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
Informace o fondu
ETF Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS je investiční nástroj, jehož hlavním cílem je napodobit výkon indexu Nasdaq 100®. Fond používá metodu plné replikace, což znamená, že kupuje všechny akcie, které jsou součástí tohoto indexu, čímž přesně odráží jeho výkonnost. Fond je známý svým ročním nákladovým poměrem (TER) ve výši 0,30 %. Dividendy jsou investorům vypláceny čtvrtletně. S aktivy dosahujícími 6 miliard eur se jedná o významný ETF. Byl založen 2. prosince 2002 a sídlí v Irsku.
Jeho investice se soustředí na akcie v technologickém sektoru v USA a je denominován v amerických dolarech (USD). Fond neprovádí měnové zajištění, což znamená, že měnové riziko není eliminováno. Fond nezohledňuje udržitelnost v rámci své investiční strategie a jeho volatilita za poslední rok byla 17,53 % (v EUR). Dividendy jsou vypláceny každé čtvrtletí, a správu fondu zajišťuje společnost Invesco.
Přehled akcií v Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (k 28. 6. 2024)
Celkový počet držeb v tomto ETF činí 102, přičemž deset největších investic představuje 50,28 % celkového portfolia. Mezi těmito klíčovými pozicemi jsou nejvýznamnějšími investicemi Microsoft Corp. (8,65 %), Apple Inc. (8,41 %) a NVIDIA Corp. (7,91 %). Dalšími důležitými položkami jsou Amazon, Inc. s podílem 5,24 %, Broadcom Inc. (5,00 %), a Meta Platforms Inc. (4,58 %). Různé třídy akcií společnosti Alphabet Inc. (A a C) a další velké společnosti jako Costco Wholesale a Tesla Inc. mají také významné zastoupení.
Geografické rozložení portfolia ukazuje, že převážná většina investic pochází ze Spojených států, které představují 95,04 % portfolia. Ostatní země pak tvoří zbylých 4,96 %. Tento důraz na americké společnosti je reflektován v celkovém složení a zaměření ETF.
Sektorové rozdělení ukazuje, že technologický sektor je největším segmentem s podílem 52,56 %. Následují telekomunikace (15,26 %) a základní spotřebitelské zboží (12,72 %). Investice do spotřebního zboží, zdraví, průmyslu, energie a ropného průmyslu pokrývají další oblasti, přičemž ostatní sektory dohromady tvoří 2,91 % portfolia.
Kde koupit Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
London Stock Exchange
- Měna: GBX
- Ticker: EQQQ
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: EQQQ
Borsa Italiana
- Měna: EUR
- Ticker: EQQQ
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: EQQU
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: EQQQ
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) vs Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
Oba ETF poskytují podobné investiční příležitosti, zaměřené na 100 největších a technologicky nejpokročilejších společností na trhu, které jsou součástí indexu Nasdaq 100. Díky nízkým poplatkům jsou tyto ETF oblíbenou volbou pro investory, kteří chtějí získat expozici v technologickém sektoru.
Hlavní rozdíl mezi těmito dvěma ETF spočívá v přístupu k dividendám.
Invesco EQQQ pravidelně vyplácí dividendy svým investorům, což je výhodné pro ty, kteří hledají stabilní příjem. Na druhou stranu, iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) dividendy reinvestuje přímo do fondu, což může přispět k vyššímu dlouhodobému růstu investice.
Z grafu níže je zřejmé, že dlouhodobá výkonnost obou ETF je velmi podobná. Hlavní rozdíl se však nachází v přístupu k dividendám: první ETF automaticky reinvestuje dividendy, zatímco druhý ETF je vyplácí investorům. Tento rozdíl nemusí být jednoznačně výhodou nebo nevýhodou, záleží na vašich konkrétních investičních cílech a preferencích, stejně jako u předešlých ETF na S&P 500.
Přečtěte si, co udělá s vaším portfoliem poplatek 1 % ročně!
Zajímavé ETF na index MSCI World
Index MSCI World
MSCI World je globální akciový index, který monitoruje výkonnost společností z 23 vyspělých trhů. S celkem 1 465 společnostmi (k 30. dubnu 2024) zahrnuje přibližně 85 % volně obchodované tržní kapitalizace v každé zahrnuté zemi.
Americké akcie mají v indexu největší zastoupení s podílem 70,64 %, následované Japonskem (6,06 %) a Velkou Británií (4,00 %). Nejvýznamnější sektory tvoří informační technologie (23,22 %), finanční služby (15,36 %) a zdravotnictví (11,99 %). Zdroj: MSCI; k 30. dubnu 2024.
Investoři, kteří investují prostřednictvím ETF sledujících index MSCI World, mohou profitovat jak z růstu cen akcií, tak z dividend vyplácených společnostmi v tomto indexu. V současnosti existuje 21 ETF, které tento index sledují.
Náklady a výkonnost
Celkové nákladové ratio (TER) u ETF sledujících index MSCI World se pohybuje mezi 0,10 % a 0,50 % ročně.
Na porovnání, většina aktivně spravovaných fondů má výrazně vyšší roční poplatky.
Nejlepší ETF na index MSCI World
(k 31. 7. 2024 dle webu justETF)
Nejvyšší roční výnos
- SPDR MSCI World ETF: +20,77 %
- Xtrackers MSCI World Swap ETF 1D: +20,73 %
Největší objem aktiv
- iShares Core MSCI World USD (Acc): 69 miliard EUR
- HSBC MSCI World ETF USD: 8 miliard EUR
Nejnižší náklady
- UBS ETF (IE) MSCI World (USD) A-acc: 0,10 % ročně
- UBS ETF (IE) MSCI World (USD) A-dis: 0,10 % ročně
Poznámka: vždy se podíváme na dva nejlepší ETF z pohledu objemu, priorita je poskytnout obraz o jednom akumulačním a jednom distribučním ETF.
iShares Core MSCI World USD (Acc)
Informace o fondu
ETF iShares MSCI World je globální investiční fond zaměřený na sledování výkonu akciového indexu MSCI World, který zahrnuje akcie největších společností z vyspělých trhů po celém světě. S celkovým objemem aktiv ve výši 69 miliard EUR se řadí mezi významné fondy na globálním trhu. Roční nákladový poměr činí pouhých 0,20 %, což zajišťuje investorům nízké náklady na správu fondu.
Fond využívá fyzickou replikaci prostřednictvím optimalizovaného výběru akcií, což znamená, že drží reálné akcie obsažené v indexu, avšak ne všechny. Je denominován v amerických dolarech a nepoužívá měnové zajištění, takže hodnota investice může být ovlivněna výkyvy směnných kurzů. S roční volatilitou 11,22 % v EUR fond reflektuje pohyby na světových trzích.
Založen byl 25. září 2009 a jeho sídlo je v Irsku. Veškeré výnosy jsou reinvestovány do fondu, což znamená, že nevyplácí dividendy, ale podporuje dlouhodobý růst investic. Fond se nesoustředí na kritéria udržitelnosti a jeho investiční strategie je zaměřena výhradně na dlouhodobý růst prostřednictvím nákupu akcií bez využití krátkých pozic. Tento ETF je ideální pro investory hledající širokou expozici na globálních akciových trzích s důrazem na dlouhodobé investiční cíle.
Vše o ETF – článek
Přehled akcií v iShares Core MSCI World USD (Acc) (k 28. 6. 2024)
Deset největších držeb tohoto fondu představuje 24,50 % celkového portfolia, což je významné vzhledem k tomu, že fond zahrnuje celkem 1 429 různých aktiv. Mezi nejvýznamnější investice patří giganti jako Microsoft Corp. (4,75 %), Apple Inc. (4,65 %) a NVIDIA Corp. (4,65 %). Další klíčové pozice zaujímají Amazon, Inc. (2,72 %), Meta Platforms (1,66 %) a různé třídy akcií společnosti Alphabet, které dohromady tvoří 3,03 % portfolia. Významné zastoupení mají také Eli Lilly & Co. (1,10 %), Broadcom Inc. (1,07 %), a JPMorgan Chase & Co. (0,87 %).
Z geografického pohledu dominuje portfoliu Spojené státy, které představují 69,14 % všech investic. Významné pozice zaujímají také Japonsko (5,65 %), Spojené království (3,62 %) a Švýcarsko (2,77 %), zatímco zbývajících 18,82 % portfolia je rozděleno mezi další země.
Pokud jde o sektorové rozložení, technologie tvoří největší podíl, konkrétně 27,87 % celkových aktiv. Následují finance (12,90 %), zdravotnictví (10,74 %) a základní spotřebitelské zboží (10,36 %). Významnou část portfolia tvoří také průmysl (10,00 %), telekomunikace (7,66 %) a luxusní zboží (5,99 %), doplněné o energetiku (4,25 %) a základní materiály (3,27 %).
Kde koupit iShares Core MSCI World USD (Acc)
London Stock Exchange
- Měna: GBX
- Ticker: SWDA
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: EUNL
Borsa Italiana
- Měna: EUR
- Ticker: SWDA
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: IWDA
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: EUNL
HSBC MSCI World UCITS ETF USD
Informace o fondu
ETF je navržen tak, aby co nejvěrněji sledoval výkonnost indexu MSCI World, který zahrnuje akcie z 23 vyspělých zemí. Tento fond je atraktivní pro investory hledající širokou globální expozici na rozvinutých trzích. Fond využívá optimalizovanou fyzickou replikaci, což znamená, že vybírá a drží pouze klíčové akcie z indexu, čímž zajišťuje efektivní správu nákladů.
Roční nákladový poměr ETF činí pouze 0,15 %, což jej činí nákladově efektivním nástrojem pro investory. Dividendy z fondu jsou vypláceny čtvrtletně, což poskytuje pravidelný příjem. S aktivy pod správou ve výši 8 miliard EUR patří tento fond mezi největší ve své kategorii. Fond byl spuštěn 8. prosince 2010 a je domicilovaný v Irsku, což zajišťuje jeho stabilitu a důvěryhodnost.
ETF je denominován v amerických dolarech a nepoužívá měnové zajištění, takže investoři nesou měnové riziko spojené s pohybem kurzu USD. Volatilita fondu za poslední rok činila 11,34 % (v EUR), což odráží běžné tržní výkyvy. Celkově je ETF HSBC MSCI World UCITS ETF USD spolehlivou volbou pro dlouhodobé investory, kteří hledají diverzifikovanou expozici na globálních trzích.
Přehled akcií v HSBC MSCI World UCITS ETF USD (k 28. 6. 2024)
Deset největších držeb fondu, tvořících 24,53 % celkového portfolia, zahrnuje významné globální společnosti, jako jsou Microsoft Corp. (4,75 %), NVIDIA Corp. (4,66 %), Apple (4,66 %) a Amazon, Inc. (2,72 %). Další klíčové pozice zahrnují Meta Platforms (1,67 %), Alphabet Inc. ve třídách A a C (GOOGL a GOOG) s váhami 1,60 % a 1,43 %, Eli Lilly & Co. (1,11 %), Broadcom Inc. (1,07 %) a JPMorgan Chase & Co. (0,86 %).
Geograficky je fond silně zaměřen na Spojené státy, které představují 69,34 % jeho portfolia. Další významné zastoupení mají Japonsko (5,69 %), Spojené království (3,67 %) a Švýcarsko (2,81 %), přičemž ostatní země tvoří 18,49 %.
Z pohledu sektorového rozložení dominuje technologie s podílem 27,92 %. Významný vliv mají také finance (12,92 %), zdravotnictví (10,82 %), základní spotřební zboží (10,46 %) a průmysl (10,03 %). Další sektory, jako jsou telekomunikace (7,69 %), spotřební cyklické zboží (6,03 %), energetika (4,28 %) a základní materiály (3,26 %), doplňují rozmanitost portfolia, zatímco ostatní sektory dohromady tvoří 6,59 %.
Kde koupit HSBC MSCI World UCITS ETF USD
London Stock Exchange
- Měna: GBX
- Ticker: HMWO
Stuttgart Stock Exchange
- Měna: EUR
- Ticker: H4Z3
Borsa Italiana
- Měna: EUR
- Ticker: HMWD
London Stock Exchange
- Měna: USD
- Ticker: HMWD
XETRA
- Měna: EUR
- Ticker: H4ZJ
iShares Core MSCI World USD (Acc) vs HSBC MSCI World UCITS ETF USD
iShares Core MSCI World USD (Acc) a HSBC MSCI World UCITS ETF USD jsou oba globální ETF zaměřené na sledování indexu MSCI World, který zahrnuje akcie z vyspělých trhů. Oba fondy mají podobné geografické a sektorové rozložení, přičemž dominují investice v USA a technologickém sektoru.
Klíčovým rozdílem je nákladový poměr (TER), kde HSBC ETF nabízí nižší poplatek 0,15 % oproti 0,20 % u iShares. HSBC ETF také vyplácí dividendy čtvrtletně, což může být atraktivní pro investory hledající pravidelný příjem, zatímco iShares ETF reinvestuje výnosy zpět do fondu, což podporuje dlouhodobý růst investice.
Celkově je iShares ETF větší a likvidnější, s aktivy přes 69 miliard EUR, což může být výhodné pro investory s preferencí větších fondů. HSBC ETF je však atraktivní volbou pro ty, kteří hledají nižší náklady a pravidelný příjem z dividend. Výběr mezi těmito dvěma fondy závisí na individuálních investičních preferencích.
TIP: Stáhněte si PDF jak vyplnit daňové přiznání
Z grafu níže je zřejmé, že dlouhodobá výkonnost obou ETF je velmi podobná. Klíčovým rozdílem mezi nimi je přístup k dividendám: první ETF je automaticky reinvestuje, zatímco druhý je vyplácí. Tento rozdíl může mít vliv na vaše investiční rozhodnutí, ale zda představuje výhodu, nebo nevýhodu, závisí na vašich konkrétních investičních cílech a preferencích. Jako je tomu u všech jiných příkladů v tomto článku.
Srovnání nejlepších ETF
Tento graf nabízí detailní pohled na výkonnost šesti různých ETF fondů za období přibližně deseti let, od roku 2014 do srpna 2024. Zobrazuje procentuální změnu hodnoty každého fondu v čase, což umožňuje pochopit jejich dlouhodobou výkonnost.
Největší úspěch v tomto období zaznamenaly dva fondy zaměřené na Nasdaq-100 index: Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF a iShares Nasdaq 100 UCITS ETF. První z nich dosáhl růstu 836,87 %, zatímco druhý vzrostl o 830,63 %. Tento vynikající výsledek reflektuje silnou výkonnost technologického sektoru, který dominoval trhu v posledním desetiletí.
Na druhém místě se umístily fondy sledující index S&P 500, konkrétně iShares Core S&P 500 UCITS ETF a Vanguard S&P 500 UCITS ETF, které zaznamenaly růst přibližně 477-478 %. Tyto fondy poskytují solidní výkonnost a reprezentují širší americký akciový trh, což je sice méně dramatické než u technologických ETF, ale stále velmi stabilní.
Na opačném konci spektra se nacházejí dva fondy orientované na globální akcie: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD a HSBC MSCI World UCITS ETF USD, s růstem přibližně 324-326 %. Tyto fondy nabízejí širokou geografickou diverzifikaci, ale jejich výkonnost je nižší než u fondů zaměřených na specifické trhy nebo sektory.
Všechny sledované fondy vykazují dlouhodobý růstový trend, přičemž je patrné, že v roce 2020 došlo k výrazným poklesům, pravděpodobně kvůli pandemii COVID-19. Tento pokles byl ale následován rychlým zotavením a pokračujícím růstem. Graf také ukazuje, že fondy s užším zaměřením, jako jsou ty na Nasdaq-100, mají tendenci vykazovat vyšší volatilitu ve srovnání s více diverzifikovanými světovými indexy.
Doporučení pro investora: Při investování do ETF je důležité zvážit vaše investiční cíle a toleranci k riziku. Pokud preferujete vysoký růst a nebojíte se vyšší volatility, fondy zaměřené na technologický sektor, jako jsou Nasdaq-100 ETF, mohou být vhodné. Naopak, pokud hledáte stabilitu a širokou geografickou diversifikaci, můžete zvážit ETF zaměřené na globální akcie nebo širší americký akciový trh. Je důležité se zamyslet nad vaším investičním horizontem a rizikovým profilem, abyste vybrali fondy, které nejlépe odpovídají vašim potřebám a cílům.
Závěr
Investování do ETF (burzovně obchodovaných fondů) představuje ideální volbu pro široké spektrum investorů, ať už začínajících, nebo zkušených. Díky jejich schopnosti poskytovat diverzifikaci napříč různými aktivy, nízkým nákladům a snadné obchodovatelnosti, se ETF stávají stále populárnějšími.
Pokud právě začínáte s investováním, ETF mohou být vaší bránou do světa kapitálových trhů, nabízejí totiž možnost investovat do různých sektorů a regionů s minimálním rizikem díky jejich inherentní diverzifikaci. Zkušenější investoři mohou využít ETF k obohacení svého portfolia o specifické segmenty trhu nebo regiony, které odpovídají jejich investičním cílům a rizikovému profilu.
Výběr správného ETF je klíčový a měl by vycházet z vašich investičních cílů, přičemž je důležité vzít v úvahu tržní expozici, historickou výkonnost, nákladový poměr a složení portfolia. ETF zaměřená na indexy jako S&P 500, NASDAQ 100 nebo MSCI World Index poskytují různé úrovně diverzifikace a růstového potenciálu, což vám umožní přizpůsobit investice vašim individuálním potřebám.
Na závěr, ať už se rozhodnete pro ETF sledující index S&P 500 pro americkou expozici, NASDAQ 100 pro technologický růst, nebo MSCI World pro globální diverzifikaci, všechny tyto nástroje mohou hrát významnou roli ve vaší investiční strategii. Důkladné prozkoumání dostupných možností a jejich parametrů vám umožní učinit informované rozhodnutí a efektivně začít budovat své investiční portfolio.
Pro více informací a podrobnosti o jednotlivých ETF, včetně aktuálních údajů a výkonnosti, doporučuji využít specializované webové stránky, jako je JustETF, které poskytují detailní přehledy a nástroje pro analýzu ETF, čímž usnadňují výběr správného investičního nástroje.
FAQ: Investování do ETF
1. Co je ETF?
ETF (Exchange-Traded Fund) je investiční fond, který se obchoduje na burze jako akcie. Každé ETF se skládá z portfolia různých cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy nebo komodity, a jeho cílem je sledovat výkon určitého indexu, sektoru nebo regionu.
2. Jaké jsou hlavní výhody investování do ETF?
- Diverzifikace: ETF vám umožňují investovat do širokého spektra aktiv, což pomáhá rozložit riziko ve srovnání s investováním do jednotlivých akcií.
- Nízké náklady: Obecně mají nižší nákladové poměry (TER) než tradiční podílové fondy, což může znamenat úspory pro investory.
- Flexibilita: ETF se obchodují na burze po celý obchodní den, což vám umožňuje nakupovat a prodávat s vysokou flexibilitou.
- Transparentnost: Většina ETF pravidelně zveřejňuje informace o svém portfoliu, což vám umožňuje přesně vidět, do čeho investujete.
3. Jak začít investovat do ETF?
- Vyberte si brokera: Zaregistrujte se u makléřské společnosti, která nabízí obchodování s ETF.
- Zvolte vhodné ETF: Na základě svých investičních cílů vyberte ETF, které odpovídá vašim preferencím (např. sektor, region, typ aktiv).
- Otevřete investiční účet: Vložte prostředky na svůj investiční účet a proveďte nákup vybraných ETF.
- Sledujte a spravujte investice: Pravidelně monitorujte výkon svého portfolia a podle potřeby provádějte úpravy.
4. Na co se zaměřit při výběru ETF?
- Tržní expozice: Rozhodněte, zda chcete investovat do určitého trhu, sektoru nebo globálně.
- Historická výkonnost: Přezkoumejte minulý výkon ETF jako indikátor stability.
- Nákladový poměr (TER): Nižší TER obvykle znamená nižší roční náklady na správu fondu.
- Složení portfolia: Zjistěte, jaká aktiva ETF obsahuje a jak jsou rozdělena.
5. Jaká rizika jsou spojena s investováním do ETF?
- Tržní riziko: Cena ETF může kolísat v závislosti na výkyvech na trhu.
- Specifické riziko: Některá ETF se mohou zaměřovat na konkrétní sektory nebo regiony, které mohou být volatilnější.
- Riziko likvidity: ETF s nízkým obchodním objemem mohou mít problémy s rychlým nákupem, nebo prodejem.
6. Jaké jsou náklady spojené s ETF?
- Nákladový poměr (TER): Roční poplatek za správu fondu, vyjádřený jako procento z hodnoty investice.
- Transakční náklady: Poplatky za nákup a prodej ETF, které mohou zahrnovat komise makléře a rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou.
7. Jaká ETF jsou vhodná pro začátečníky?
- S&P 500 ETF: Nabízí expozici vůči 500 největším americkým společnostem.
- NASDAQ 100 ETF: Zaměřuje se na technologické a inovativní firmy.
- MSCI World ETF: Poskytuje širokou globální diverzifikaci.
8. Jak často bych měl revidovat své investice do ETF?
Je doporučeno pravidelně, například čtvrtletně nebo ročně, revidovat výkon svého portfolia a provádět úpravy podle aktuálních tržních podmínek a vašich investičních cílů.
9. Kde mohu získat další informace o ETF?
Pro podrobné informace o různých ETF můžete navštívit webové stránky jako justETF. Dalšími užitečnými zdroji jsou finanční zpravodajství, investiční blogy a poradenství od finančních odborníků.
10. Je možné investovat do ETF i s malým kapitálem?
Ano, mnoho ETF umožňuje investování i s relativně malými částkami. Díky nízkým nákladům a široké diverzifikaci jsou ETF vhodné i pro investory s omezeným rozpočtem.
*Pokud máte další dotazy nebo potřebujete konkrétní radu, neváhejte se na mě obrátit do komentářů.
UPOZORNĚNÍ: Informace zveřejněné v tomto článku jsou výhradně informačního charakteru a v žádném případě nejsou investičním poradenstvím nebo obchodním doporučením.
